新二代投資注重長期回報 將引發財富管理行業嬗變

　　“新二代”將引發中國財富管理行業新一輪嬗變

　　國際金融報記者 付碧蓮

　　一項“2018你會變得更有錢嗎？”調查問卷刷爆了朋友圈，引發了眾人對經濟新形勢下如何實現財富增值的集中討論。而在此調查問卷基礎上形成的《2018“新二代”財富觀念白皮書》也正式出爐。

　　近日，一項“2018你會變得更有錢嗎？”調查問卷刷爆了朋友圈，引發了眾人對經濟新形勢下如何實現財富增值的集中討論，許多高淨值人群和專業財富管理機構也給予極大關注。而在此調查問卷基礎上形成的《2018“新二代”財富觀念白皮書》也正式出爐。

　　“相比於西方發達國家的財富階層構成和中國改革開放初期財富一代人群，當前中國高淨值財富人群集中在25至40歲，他們更看重長期回報，並且已意識到通過配置不同資產進行風險規避。隨著時間的推移，‘新二代’人群或將成為未來中國乃至全世界最主要的投資人群之一，必須引發關注。”漢富金融研究院副院長匡冀南指出。

　　匡冀南認為，“新二代”財富人群資產配置模式正在往全種類、全周期、全球化的趨勢發展，這必將引發中國財富管理行業新一輪嬗變。

　　投資更注重長期回報

　　“新二代”是何許人也？

　　“新二代”是指1978至1995年出生，通過房產變現、家族財富繼承、自主創業獲得第一筆財富積累，個人可投資資產在100萬元以上的二代群體。

　　白皮書調查顯示，74%的“新二代”對於承擔一定的風險來獲取回報的觀點非常讚同。由於“新二代”已具備一定規模的財富積累，因此短期的投資產品在其資產配置中並不像前一代人那麽重要。選擇1到5年投資周期的人佔了調查樣本的近85%，也就是說“新二代”更注重投資的長期回報。

　　如此理念之下，投資呈現出多樣性和長短期相結合。基金和股票這兩個大眾首選的投資產品雖然也是“新二代”的主要投資產品，不過隨著可投流動資產的逐漸增多，他們在信託和房地產上這類大額度的投資比重也有所增加。

　　而隨著財富增加，“新二代”越來越希望通過專業機構來進行財富管理。匡冀南表示，財富管理平台的安全性、專業性和品牌知名度成為最受“新二代”關注的三個要素。

　　未來看好智能投顧

　　隨著金融科技逐漸普及，“新二代”也越來越願意通過科技來助力自己的投資行為。

　　對於金融投資資訊，他們偏向巨集觀經濟分析，並且非常重視專業的報告，這也為SFA超級理財師這樣的專業機構服務提出了新的要求。

　　白皮書提到，移動交易和智能投顧是“新二代”認為的最有價值的科技金融工具。而近幾年持續升溫的健康和環保概念，在“新二代”群體中也備受關注，分別有66%和59%的受訪者表示看好醫療健康和環保新能源領域，其中“新二代”重點關注的領域包括醫療健康、環保新能源、TMT等。

　　“新二代”投資心態的成熟也為眾多高端財富管理機構帶來了挑戰與機遇，如何在慈善、信託、財富傳承等各個方面提供綜合的財富管理服務，增加投資者信任，將是未來財富管理機構最主要的發展方向。

責任編輯：謝海平