中國基金報記者 凌雲
兩家龍頭信託公司又吃罰單！
12月19日晚間，銀保監會掛出兩張罰單，中信信託、建信信託被北京因保監局處罰，均被責令改正並處90萬元罰款。處罰決定均在12月10日作出。
中信信託、建信信託雙雙被罰
處罰信息顯示，中信信託的違規案由包括：接受銀行個人理財資金投資劣後受益權，違規為地方政府提供融資，自然人投資者數量違反監管規定嚴重違反審慎經營規則。
而建信信託的違規案由包括：信政業務開展不合規，關聯交易未逐筆進行事前報告，未嚴格按照規定進行信息披露嚴重違反審慎經營規則。
為此，北京銀保監局責令中信信託、建信信託改正、並分別給予合計90萬元罰款的行政處罰。
值得注意的是，此次中信信託的違規，包括一項接受銀行個人理財資金投資劣後受益權。早在2018年，銀監會發布的《關於加強信託公司結構化信託業務監管有關問題的通知》便對劣後合格投資者進行了規定，明確個人銀行理財不能投資信託劣後級。
“優先”與“劣後”指的是分配收益順序，在一筆投資中，優先級將首先取得較低的固定回報，劣後級在之後獲取余下收益。可以說，優先級是低風險低收益，劣後級是高風險高收益。由於銀行個人理財資金大都追求穩定回報，因此被禁止作為劣後進行投資。
2018年末落地的《商業銀行理財子公司管理辦法》的三十三條也規定，銀行理財子公司以自有資金投資於本公司發行的理財產品時，不得投資於分級理財產品的劣後級份額。
年內三度吃罰單
2019年信託受罰創新高
中信信託、建信信託已經是年內第三次吃到罰單，此前兩度違規被罰。
以作出處罰決定的時間來看，今年9月初，建信信託、中信信託因房地產業務違規被罰。
當月下旬，建信信託又因“違規接受保險資金投資事務管理類及單一信託”被罰，中信信託則因“違規為銀行規避監管提供通道服務、違規接受保險資金投資事務管理類及單一信託”被罰。
9月份兩度被罰，建信信託、中信信託的受罰金額已累計逾百萬元。加上此次雙雙被罰90萬元，兩家公司年內累計被罰金額均超200萬元。
2019年，信託違規受罰案例增多，無論是罰單數量還是處罰金額均創下5年新高。
公開信息顯示，2015至2018年，信託公司累計收到銀監系統開出的罰單61張：2015年6張，2016年上升至9張，2017年和2018年分別為22張和24張。
據統計，今年以來截至12月19日，已有至少19家信託公司領到35張罰單，罰單數量比2018年全年高出37.5%。其中，建信信託、中信信託三度領罰；北方信託、中泰信託、百瑞信託、華信信託兩度領罰。
罰沒總額超2000萬元，比2018年增長近40%。目前被罰沒金額最多的是中泰信託，為314.36萬元；其次是建信信託、中信信託，均超200萬元；中融信託、華寶信託、粵財信託、華信信託、北方信託領到的罰單金額均超過100萬元。
編輯：艦長
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