平台雷了，哪些錢有機會被追回？

公開日: 2019-04-03

網貸之家專欄頻道

700+互金意見領袖、投資達人入駐

10000+原創投稿

授權網貸之家發布

作者 | 我是李財師

上一周，團貸網爆雷震驚了整個網貸圈，P2P行業發展不穩定，累計問題平台也已超過5000家，平台發生問題後，作為出借人的我們最關心的事就是錢還能不能夠回來，平台立案後，各地警方都會通報案件進展，究竟哪些內容和我們的回款相關呢，我們一起看一下。

存管账戶餘額

對於已經爆雷的平台而言，實際控制人往往潛逃或被警方控制，運營者也全然不再，平台的公司账戶會被警方凍結，很多用戶的投資账戶也會最初被凍結，用戶資金被凍結是警方為了案件調查方便做的暫時處理，這部分資金既然在個人的存管账戶中，在走完相應的流程後，投資人就可以提現。

借款人還款

除了已經到期回到存管账戶餘額的資金外，平台爆雷後，員工雖然遣散了，但實際上，很多平台還會單獨留出借款人的還款渠道，比如最近出事的團貸網，警方就已經開通了借款人統一的還款通道，通過注冊時綁定的銀行卡轉账還款。像團貸網這種情況，借款人統一還款到統一账戶，也是未來歸還出借人資金的一部分。

平台資產變現

一家網貸平台一旦以“非吸”立案，所有的公司資產就會被查封，性質也變為贓款。這既包含了公司的账戶中的現金、以公司名義購買的不動產、車輛、辦公用品等辦公器械等，也包括以公司名義的對外投資，這部分資產會再案件判決後統一處理變現，再將變現的錢款返還給出借人。

非法挪用和贈予的資金

一些平台的實控人，不好好經營網貸平台的主營業務，而是將平台募集來的錢供個人揮霍，很多資金甚至被轉移到境外，這部分資金追查難度雖大，但只要有跡可尋，都會被追回做統一處理。爆雷平台中晉的實控人徐勤個人揮霍的公司資產就高達5億元，包括1.48億元的豪車、3億元豪宅、遊艇1390萬等;錢寶網張小雷同樣出手大方，其指使公司財務給情婦黃某某匯款累計3600餘萬，她還只是張小雷的眾多情婦之一。

其他的非法所得

很多P2P平台在獲客時會通過高額提成刺激員工拉資金，這部分提成往往都是從出借人的資金裡挪用的，在以“非吸”立案後，這些員工的提成也會被視為非法所得被追繳。

誇克金融就在立案後，凍結誇客優富任職人員的銀行卡，要求將所有業績提成歸還至警察機關指定的退款账戶;快鹿、中晉等平台也都在立案後有追繳業務人員傭金的先例。

在錢爸爸和五星財富的通報中，給平台拉資金的渠道方也被追贓，其拿到的傭金被視為非法所得。

P2P平台爆雷是我們不樂見的，在平台出現問題後，我們既要搜集證據，提交資料報案，同時也要了解哪些資金我們是有機會收回的，提振信心，等待朝陽，相信法律會給我們一個公正的判決結果。

附：部分平台追繳資產情況

作者：我是李財師

來源 | 網貸之家專欄

聲明 | 登載文章內容僅供傳遞信息，不構成投資建議，轉載請注明來源網貸之家。

精彩爆文