想甩鍋？沒門！深圳限制P2P股權、法人代表、注冊地變更！

股權被凍結，即意味著平台不僅不能出售，就連融資這條路也被堵死，出現問題想甩鍋，互相推卸責任也不太可能了。

10月17日晚，關於“深圳所有提交自查報告的互金平台股權被凍結”消息開始在朋友圈流傳。

10月18日，深圳市金融辦官網公告稱，為進一步壓實P2P網貸機構相關方責任，防範P2P網貸機構通過惡意變更股權等行為侵犯出借人合法權益，根據深圳市網貸風險應對工作長官小組要求，互聯網金融專項整治期間，P2P網貸機構不得隨意變更股權、法人代表、高管、注冊地和經營地，針對深圳市已納入整治範圍的P2P網貸機構，深圳市互聯網金融風險專項小組聯合相關部門對其股權、法人代表、注冊地變更分批采取了限制措施。

但是，沒過多久，深圳市金融辦官網當天就撤下了這一公告。

據柒財經提供數據顯示，這其中包括小贏網金、投哪網、桔子理財、紅嶺創投、小牛在線、合眾e貸、恆天財富、理財農場、民投金服、鵬金所、票據寶等約128家互聯網金融平台均已被凍結股權。

之所以出此對策，也是考慮到此前行業股東資訊頻繁更換，而一旦出事後股東方相互推卸責任，比如壹佰金融、投之家、合時代等互金公司均在出事前頻繁變更股權資訊。

以合時代為例，今年8月深圳警方發布通告稱，對合時代公司歷次股權變更事實進行調查，經過層層深挖，警方發現“合時代”前任公司法人代表馬某有重大犯罪嫌疑，現已被警方刑事拘留。

據悉，深圳市金融辦此次聯合法院、工商部門要求互金公司在登記股權的時候，連直系親屬都要登記在冊。

而在今年8月20日，中國互金協會已向會員機構下發了《關於加強對P2P網絡借貸會員機構股權變更自律管理的通知》，要求網貸會員機構的實際控制人或持股5%以上的股東變更後48小時內，應在平台網站、手機應用等官方互聯網管道顯著位置，以及全國互聯網金融登記披露服務平台向公眾進行披露。

根據工商資訊來看，上述互金公司股權凍結時間均為2018年10月17日至2019年6月30日，這個截止時間與備案時間節點一致。

這意味著，在股權凍結期間，平台想出售或者甩鍋的這條路被堵死，其次，股權凍結對於有融資計劃的平台也有影響，無法引入投資機構以及境外上市。

小小金融總經理劉小峰君表示，深圳地區眾多網貸平台的股權被凍結，主要是根據深圳市金融辦關於互聯網金融專項整治要求。這次股權凍結行動，對於那些出現逾期的平台，將可防止他們變更資訊逃避責任。當然，股權被凍結之後，也將影響平台正常的融資計劃。那些資金實力弱小的平台，或將因為無法進一步融資而可能出現資金鏈斷裂的風險。

10月18日，紅嶺創投董事長周世平表示，“各平台股權將由法院進行凍結，限制轉讓交易。”根據深圳市金融辦要求，互金重點平台整改期間，高管不得辭職、不得離境，直至資產處置完成。

劉小峰認為，後續要重點關注兩點：一是股權凍結的時間是否會延長，二是股權凍結的地區會否擴大。

此前深圳市金融辦於9月18日發布《開展P2P網絡借貸機構自查工作的通知》，要求注冊於深圳市行政轄區內、且尚在運營的網貸機構按照相關規定開展自查工作，根據自查結果，如實填報自查報告，自查報告應包括發現的問題及整改進度、存量業務規模和風險化解情況、當前存在的主要問題或風險隱患等，自查報告須加蓋機構公章、高管人員及主要股東簽章，同時出具高管及主要股東簽署的真實性承諾書。

據深圳某互金公司負責人透露，已提交自查報告的公司股權均被凍結，但這並不意味著公司經營不會出現問題。備案分為三個環節，先是平台自查，再是協會自查，最後才是地方政府驗收。但目前自查主要還是停留在第一個環節——平台自查，所以即使自查報告加蓋公章，並有主要股東簽署真實性承諾書，也不能作為投資的參考指標。

內容來源：防騙大數據（FPData）

編輯校對：白茂生、不知火煮、凌峰