廣東金融辦:進一步組織轄內P2P網貸機構做好合規自查

　　廣東金融辦：進一步組織轄內P2P網貸機構做好合規自查 |新京報財訊

　　新京報快訊 9月12日，廣東省金融辦發布《關於進一步組織轄內P2P網貸機構做好合規自查的通知》，要求各地級以上市互聯網金融風險專項整治工作長官小組辦公室，按照國家P2P網絡借貸風險專項整治工作長官小組辦公室關於開展P2P網絡借貸機構（以下簡稱“網貸機構”）合規檢查的要求部署，結合廣東省（不含深圳，下同）實際，在與前期相關工作銜接的基礎上，現就進一步做好我省網貸機構合規自查工作。

　　通知如下：

　　一、自查標準和時間

　　請各市互聯網金融風險專項整治工作長官小組辦公室（以下簡稱“各市整治辦”）組織本市金融局、銀監分局等部門，督促轄內已納入專項整治的網貸機構，對照《網絡借貸資訊中介機構業務活動管理暫行辦法》《網絡借貸資訊中介機構業務活動資訊披露指引》《網絡借貸資金存管業務指引》和《網絡借貸資訊中介機構合規檢查問題清單》（見附件1）等規章制度及監管規則，進一步開展自查，邊查邊整，即查即改。網貸機構原則上應於2018年9月30日前、最遲不得晚於2018年10月10日，將自查報告（包括紙質版和PDF版，編寫說明見附件2）分別提交至注冊地所在市金融局、銀監分局；注冊地在廣州市的，自查報告提交至廣州市金融局（一式兩份）。

　　二、自查要求

　　（一）壓實網貸機構主體責任。壓實網貸機構防範化解風險的主體責任，主要股東、實際控制人（若有）、法定代表人、董事、監事、高管人員、各部門負責人等積極參與。網貸機構提交的自查報告須加蓋機構公章和主要股東、實際控制人（若有）、法定代表人、董事、監事、高管人員簽章，同時出具真實性承諾書（格式見附件3）。如發現存在內容不真實、故意瞞報、漏報、弄虛作假等情況，要對相關網貸機構實行“一票否決製”。

　　（二）同步提交無風險退出方案。網貸機構提交自查報告的同時，需提交若整改不合格的無風險退出方案。無風險退出方案加蓋機構公章和主要股東、實際控制人（若有）、法定代表人、董事、監事、高管人員簽章。

　　三、其他事項

　　（一）本通知所指“納入專項整治的網貸機構”，是指2016年8月24日前設立並從事P2P網絡借貸業務，並在2018年4月25日前向注冊地市金融局、銀監分局提交了整改驗收申請的網貸機構。對於2016年8月24日之後新成立或新從事網貸業務的網貸機構，以及未在2018年4月25日前提交整改驗收申請的網貸機構，請各市整治辦組織本地地方金融、銀監、警察、人行等部門，指導督促做好無風險退出工作。

　　（二）各市整治辦可鼓勵（不做硬性要求）網貸機構根據實際，聘請會計師事務所、律師事務所，在2018年4月25日前提交的《專項審計報告》《法律意見書》的基礎上，對2018年8月31日前的經營情況進行審查，並重新出具《專項審計報告》《法律意見書》。

　　廣東省互聯網金融風險專項整治工作

　　長官小組辦公室

　　2018年9月12日

責任編輯：陳合群