多地金融監管陸續發聲，出手排查助貸、高息現金貸風險

3月21日，第一財經記者獲悉，湖南懷化市互聯網金融風險專項整治領導小組和P2P網絡借款風險專項整治小組於近日發布《關於進一步規範網貸行業的公告》，針對當地網貸機構開展了一輪排查工作。

記者了解到，懷化市已開始打擊、取締相關非法金融業務活動，已有部分轄內機構被關停。有消息稱，國內一家頭部財富管理公司懷化分公司因涉嫌非法開展金融業務宣傳等非法金融活動，被懷化市互聯網金融風險專項整治辦、懷化市P2P網絡借貸專項整治辦勒令關停。對此，該公司相關人士回復第一財經表示，目前當地分公司暫時停止營業，積極配合警察和工商提交材料，相關負責人已趕赴當地，同監管部門進行進一步溝通。

懷化市發布的關於進一步規範網貸行業的公告指出，未取得備案登記的P2P網貸機構（含分支機構）一律不得從事P2P線上線下相關業務，嚴禁任何機構和個人為未取得備案登記的P2P網貸平台開展線上線下行銷。未經有權機關依法批準，任何部門和個人不得設立從事或者主要從事發放貸款業務的機構或以發放貨款為日常業務活動。否則，一律視為非法從事金融業務，予以取締和打擊。

公告強調，未取得相關金融業務資質的從業機構，不得對金融產品或公司形象進行宣傳，不得在名稱和經營範圍中使用“金融”、“交易所”、 “交易中心”、 “資產管理”、“理財”、“基金”、“基金管理”、 “投資管理” 、“財富管理”、 “股權投資基金”、 “網貸”、“網絡借貸”、“借貸”、 “P2P”、 “股權眾籌”、 “私募股權眾籌”、“互聯網保險”“保險”、“支付”、 “汽車金融”、“汽車信貸”、 “信託公司”、“消費金融” 等字樣。違者，視為非法從事金融業務的機構，予以取締和打擊。

實際上，自“315”晚會曝光“714高炮”高息現金貸等業務亂象以來，近期，中國互聯網金融協會、北京、廈門等多地金融監管已開始出手排查並整治相關風險。

中國互聯網金融協會監測發現，部分機構仍從事“超利貸”“砍頭貸”“校園貸”及暴力催收等違規業務活動，嚴重侵害消費者合法權益。

在3月6日發布風險提示後，為進一步督促會員機構加強自律管理，主動糾正經營中的違規行為。3月19日，協會在京組織召開專題座談會，重申監管政策及行業自律相關要求。

互金副秘書長朱勇表示，各相關機構要自覺遵守《互聯網金融逾期債務催收自律公約（試行）》有關要求，即日起就高息現金貸等違規業務開展自查，並於3月底前向協會提交自查報告，對自查發現的問題立即整改，同時必須對合作機構進行排查，如發現涉及違規業務的，應暫停與其合作，敦促其立即整改，並及時將有關情況向監管部門和協會反饋。

朱勇稱，對於不遵守國家金融法規和行業自律管理要求、拒不改正的會員機構，一經發現，將取消其會員資格，涉及網貸機構的，將及時提請監管部門審核。

3月19日，北京市互聯網金融行業協會發布《關於相關企業為非持牌放貸機構提供導流服務的風險提示函》表示，協會已組建包括律師、會計師、專業人士在內的20多人摸排檢查小組，對全市非持牌放貸機構進行全面摸排檢查，是否存在“超利貸”和“現金貸”業務。

3月20日，廈門市金融工作辦公室發布《廈門市地方金融協會關於開展廈門市助貸及民間借貸機構摸底排查專項工作的通知》，將市行政轄區內的公司名稱或經營範圍含“金融信息服務”字眼的企業及名稱不含金融字眼，但從事助貸、民間借貸等機構一並納入檢查範圍。