銀保監會：加強中資商業銀行境外機構合規管理長效機制建設

每經記者：胡楊 每經編輯：盧九安

1月22日晚間，銀保監會發布《關於加強中資商業銀行境外機構合規管理長效機制建設的指導意見》（以下簡稱《指導意見》）。《每日經濟新聞》記者梳理發現，《指導意見》分為7個部分、共25條，並要求境外設有經營性機構的政策性銀行和境外設有保險類分支機構的中資保險機構也參照執行。

具體來說，《指導意見》明確了中資商業銀行境外機構合規管理的工作目標和基本原則，並且要求境外機構要健全合規責任機制、優化合規管控機制、改進合規履職機制、加強監管溝通機制、完善跨境監管機制等。

強化合規保障機制方面，要求強化資訊科技系統支持。加快客戶盡職調查、反洗錢異常交易監控、製裁名單篩查及監測、監管發現問題整改跟蹤等各類合規管理資訊系統的建設和應用。

與此同時，要求中資商業銀行境外機構要加強監管溝通機制，一是要加強日常監管溝通。總部董事和高級管理人員應充分了解、客觀評價境外機構合規和風險狀況。總部應加強與境外監管機構的溝通，增進雙方理解。二是要有效回應監管關注事項。總部和境外機構應認真分析和透徹理解監管要求及其內在邏輯，及時回應監管關切，制定並采取有效改進措施，消除風險隱患。

完善跨境監管機制方面，其一是要完善監管資訊報送機制，總部應及時向銀行保險監督管理機構報送境外機構合規管理長效機制建設的重大進展情況，發現境外重大違規事件應按照重大事項報告制度的規定及時報告。其二是加強對重點機構和業務領域跨境監管。銀行保險監督管理機構應將中資商業銀行境外機構合規管理情況納入監管評級體系。提高對境外重要性實體的監管關注，加大對業務複雜程度較高和合規壓力較大的境外機構合規風險監測力度。加強對國別風險、反洗錢和反恐怖融資等重點領域的監管。

中國人民大學重陽金融研究院副院長董希淼向《每日經濟新聞》記者表示：隨著我國金融業雙向開放的推進和深化，我國的金融機構，特別是銀行業金融機構走出去的比較多，中資銀行在全球設立了不少網絡。產品創新增多，和境外的機構的合作也在增多。他認為《指導意見》是對中資商業銀行境外業務的全面風險管理，（中資商業銀行）境外機構設定的速度不能超越風險管理的能力，否則就容易出現問題，《指導意見》的提出是加強制度建設，補齊監管短板的一種做法。

每日經濟新聞