一團夥冒充網貸公司 以驗證還款能力為由實施詐騙

法制晚報·看法新聞（記者 劉藝龍 通訊員 王晉）不要擔保、無需抵押，只要轉账幾百元通過還款能力驗證便可以辦理一萬元無抵押貸款。如今網貸已成為不少人借款的一個途徑，因其門檻低，放款期限短，用戶使用量迅速增長。但是看似正規的網貸公司，竟然是披著“馬甲”電信網絡詐騙。日前，該詐騙團夥因涉嫌詐騙罪被浙江溫州市甌海區檢察院批捕。

在浙江甌海潘橋務工的小霞（化名）接到了一個江蘇移動號碼的電話，對方稱自己是正規信貸平台客戶經理，詢問其是否需要貸款，只要通過簡單驗證就可以提供無抵押、無擔保貸款。小霞恰好需要一筆周轉資金，對方在電話中的言談極為規範，小霞很快相信了對方。“如果要獲得1萬元的貸款的話，需要生成一個驗證還款能力的還款記錄”，客戶經理告訴小霞即公司會先轉100元給她，然後讓小霞再轉回400元，以驗證小霞的還款能力。小霞照做後，對方又以小霞信用綜合評分不足，一直拖延放款，後小霞要求退款，對方便沒了下文。覺察到不對勁，小霞報了警。

經偵查發現這是一個有組織的詐騙團夥，2018年3月，犯罪嫌疑人陳某在江蘇設立工作室，下設1名客戶經理，多名業務人員。該團夥利用微信、QQ等交友軟體虛構現金分期貸款公司，以需進行信用測試為由，引誘受害人在收取100元的公司微信轉账後，返還400元的轉账操作，騙取受害人的轉账匯款。

該團夥分工明確，租用辦公大樓為辦公地點、每一個業務員上崗前都需進行專門的培訓，每人的辦公桌上還放置了專門的話術表，一般不知情的會以為就是在辦公大樓上班的白領。據悉，每個業務員每詐騙成功一單可獲得60元提成。

截止案發，該團夥已詐騙全國各個受害人至少21000餘元。

檢察機構審查後認為，犯罪嫌疑人陳某某、錢某、付某、陳某、白某、吳某、劉某等虛構事實騙取他人財物，數額較大，其行為已觸犯《刑法》，涉嫌詐騙罪，故依法予以批捕。

檢察官提醒，不法分子抓住人們急需用錢的心理，在網絡社交平台發布虛假貸款資訊，以“無抵押、無擔保、快捷便利”為名實施精準詐騙，廣大群眾要提高防範意識，樹立正確的貸款觀念，以免被不法分子利用。

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