金融監管部門齊發聲 金融業改革開放將加快推進

　　監管部門齊發聲  金融業改革開放將加快推進

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央行行長易綱

　　易綱：金融業對內對外開放還有很大太空

　　⊙記者 李丹丹 

　　央行行長易綱29日在2018金融街論壇年會上指出，在新時代，與經濟金融發展的要求相比，金融業對內、對外開放還有很大太空。金融業進一步對內、對外開放是提高品質的重要途徑，也是今後一段時間工作的重點。他同時表示，金融業對外開放絕不意味國門大開，一放了之，在開放的過程中，金融管理部門要依法加強金融監管，堅持持牌經營。

　　此前，易綱在博鼇亞洲論壇上指出，金融業對外開放將遵循三條原則：一是準入前國民待遇和負面清單原則；二是金融業對外開放將與匯率形成機制改革和資本項目可兌換進程相互配合，共同推進；三是在開放的同時，要重視防範金融風險，使金融監管能力與金融開放度相匹配。

　　準入前國民待遇和負面清單原則，對於很多領域都適用，為何金融業對外開放也需遵循這一原則？易綱昨日解釋，金融本質上是服務業，金融服務包括兩方面內容：一是配置資源，二是管理風險。金融同時是一個競爭性行業，市場上需要的絕大多數金融服務都可以通過市場機制提供，所以必然要引入競爭，對內對外開放。

　　“無論對內資還是外資，無論對什麽樣的所有製，只要能夠改善金融的服務，我們都要鼓勵進入，所以我們遵循準入前國民待遇和負面清單的開放原則，對各種市場主體一視同仁，都可以依法平等地進入，在同等條件下競爭。”易綱強調。

　　對於“金融業對外開放將與匯率形成機制改革和資本項目可兌換進程相互配合，共同推進”這一原則，易綱表示，這三者可以形容為三駕馬車，在實踐過程中，三駕馬車的進度可能有快有慢，但總體上必須是協調的。這個過程是漸進的、穩步向前推進的。

　　易綱指出，靈活的匯率機制是整個經濟的穩定器，也是國際收支調節和跨境資金流動的穩定器，風險可以通過市場化的匯率機制不斷釋放，不斷有效配置資源；同時，資本項目可兌換也要同步進行，人民幣國際化要求穩步推進資本項目可兌換，如果很多資本項目都是管制的，金融業對內、對外開放就名不副實。

　　第三條原則是在開放的同時，要重視防範金融風險，要使金融監管能力與金融開放度相匹配。易綱解釋，隨著金融的開放，會出現跨市場、跨地域、跨國界的資本流動，而且會產生很多金融創新。提高金融的開放水準，必須提高金融的監管能力，國際經驗表明，只有在監管到位的情況下，金融開放才能起到促改革、促發展的作用。

　　易綱建議，金融監管部門一方面要做好自身的工作和功課，打好防範和化解金融風險的攻堅戰，加強巨集觀審慎管理，補齊金融管理的短板，做好政策配套，不斷健全與金融相適應的法律法規、會計體系，完善支付、託管、清算、金融統計等金融基礎設施，推動在岸和離岸市場的協調發展；另一方面，要學習探索總結經驗，提高監管能力，培養監管人才。

　　易綱強調，金融業對外和對內開放絕不意味國門大開，一放了之，在開放的過程中，監管部門要依法加強金融監管，要堅持持牌經營。“金融業是特殊行業，經營管理的一般是別人的錢，有很高的敏感性和外部性。正是因為如此，金融業務一定要持牌經營。”易綱指出，無論是內資還是外資，做金融業務之前都要取得相關牌照，嚴格依法經營。同時，金融監管部門將加強事中、事後的監管。

　　“天上掉餡餅的事是不會發生的，如果你看到一個投資機會，別人告訴你又保本，又有兩位數的收益，你一定要小心，一定要問一問，它投什麽項目才能有這樣的結果。”易綱同時向投資者提示了風險。他指出，在金融業開放的過程中，要加強對投資者的教育和消費者的保護，其中投資者要樹立收益自享、風險自擔的理念，在選擇金融產品和服務的時候，注意維護好自身合法權益。

中國證監會副主席閻慶民

　　閻慶民：繼續加大資本市場改革開放力度

　　⊙記者 李丹丹

　　中國證監會副主席閻慶民29日在2018金融街論壇年會上指出，按照中央的統一部署，中國證監會提出“三個繼續”。繼續增強資本市場服務實體經濟功能、繼續牢牢守住不發生重大風險底線、繼續加大資本市場改革開放力度。

　　一是繼續增強資本市場服務實體經濟功能，在堅持品質第一和市場穩定運行的前提下，保持新股發行的常態化，優化再融資和並購重組政策，推進新三板分層交易制度取得重要突破，積極發揮交易所債券市場功能。

　　閻慶民介紹，2017年以來到今年一季度，IPO和再融資2.03兆元，新三板掛牌企業融資1533億元，交易所債券發行金額4.49兆元，上市公司並購重組交易金額2.46兆元，2017年全國新增私募股權基金規模2.4兆元，在投項目5.1萬個，直接融資的規模和品質得到有效提升。

　　二是繼續牢牢守住不發生重大風險底線。閻慶民指出，證監會始終自覺把資本市場的穩定運行放在維護國家金融安全大局中統籌謀劃，強化依法全面從嚴監管，持續加強交易所一線監管，大力推進账戶實名製，全面強化上市公司、證券經營機構等各類市場主體的監管，保持稽察執法的高壓態勢，嚴厲查處內幕交易、操縱市場等違法違規行為。

　　數據顯示，2017年以來到今年一季度，證監會共做出行政處罰決定294項，罰沒款77.09億元，有力提升了監管權威。

　　三是繼續加大資本市場改革開放力度。閻慶民表示，近期A股被納入MSCI指數，證監會優化境外再融資審核制度，內地與香港兩地股票互聯互通的額度擴大四倍。同時，證監會按照國務院辦公廳轉發的《關於開展創新企業境內發行股票或存托憑證試點的若乾意見》要求，積極制定發行上市相關規則，努力增加制度包容性和適應性，加大對新技術、新產業、新業態、新模式的支持力度。此外，證監會放寬證券期貨服務業的市場準入，推動放寬外資股比，相關工作邁出了實質性步伐。

　　對於北京地區，閻慶民總結，北京地區的資本市場呈現“三高”特徵：上市掛牌公司的數量和市值佔比高、資本市場的融資規模佔全市融資的比重高、證券行業和金融服務機構的市場份額佔比高。

　　他表示，下一步，證監會將全面提升資本市場服務實體經濟的能力和水準。將堅持服務實體經濟的根本宗旨，貫徹寓監管於服務的理念，支持以人工智能、新能源、生物醫藥為引領的科技創新企業和以軟體、資訊技術服務業為引領的文化創意產業發展，著力提高上市公司品質。推進新三板及區域性股權市場健康發展，優先發展創業投資、天使投資。進一步擴大雙向開放力度，大力發展機構投資者。堅決打好防範化解資本市場重大風險攻堅戰，維護投資者合法權益。將按照黨中央對北京“四個中心”的定位，繼續加大對北京的支持力度，更好地服務首都經濟社會發展。

中國證監會副主席方星海

　　方星海：全面開放的中國資本市場已見雛形

　　⊙記者 馬婧妤

　　“從產品、投資者、中介商、資金流等各方面看，可以說，一個全面開放的中國資本市場已見雛形。”中國證監會副主席方星海昨日作出了這樣的判斷，並表示資本市場的開放在深度和廣度上還將繼續推進。

　　方星海表示，過不了多久，境外上市的紅籌科技公司將在滬深市場發行CDR，促進中國科技企業與中國資本更好地結合。同時，證監會正在加緊工作，爭取年底前推出滬倫通首款產品。今後一個時期，外資資產配置流入增加將是常態。

　　“第十五屆上海衍生品市場論壇”昨日召開，方星海是在該論壇上透露上述資訊的。他表示，證監會正按照“宜早不宜遲、宜快不宜慢”的要求認真落實對外開放各項舉措。

　　具體而言，2個月前原油期貨已順利上市，上市後交易和持倉規模穩步增長，目前交易量已突破單邊10萬手；本月初大商所鐵礦石期貨啟動引入境外交易者業務，更多期貨品種的國際化正在扎實推進；6月1日，首批A股將正式被納入MSCI指數，為此，滬港通、深港通每日交易額度已分別擴大四倍；外資控股合資券商和基金公司的政策已實施；H股全流通試點首單也在順利實施，即將完成。

　　他指出，服務高品質發展和國家總體對外戰略，是資本市場開放的根本目的。在這個目的指引下，資本市場開放在深度和廣度上還將繼續推進。同時，在日益開放的條件下，也必須時刻注意維護金融體系穩定，為我國現代化建設創造良好的金融環境。

　　方星海表示，當前國際機構投資者普遍低配中國資產，隨著中國經濟地位和人民幣國際重要性不斷上升，今後一個時期，外資資產配置流入增加將是常態。這樣的情況下，保持金融穩定最重要的是要維持金融市場的穩健，確保各類金融資產，包括股票、債券、貸款、衍生品等，不形成價格泡沫。

　　“在金融市場穩健的前提下，一時的跨境資本波動不會形成持續性的浪潮，對金融體系的擾動就是暫時和有限的。反之，一個小小的意外事件，就有可能摧垮建在沙灘上的一座大廈。這是為無數發展中國家金融開放實踐已經證實了的規律，也是我們在資本市場開放過程中必須時刻注意的地方。”他說。

　　方星海提出，在開放的環境下，必須加強對重大國際經濟、金融風險的預研預判，加大跨境監管合作的力度。加強跨境監管合作，才有可能防患於未然，有效維護金融穩定。

　　他還提到，資本市場的對外開放也包含了我國企業和市場機構的“走出去”。方星海判斷，當前“走出去”的最大製約是機構及企業的自身能力，以開放促改革、促發展、促機構能力提升，是改革開放40年證明了的規律，也是資本市場今後發展要遵循的方向。

　　“在開放的競爭中，廣闊的中國資本市場一定會孕育出具備國際競爭力的中國公司和市場機構。”他說。

中國銀保監會副主席黃洪 記者 史麗 攝

　　黃洪：堅定不移推進銀行保險業對外開放

　　⊙記者 金嘉捷

　　在29日舉辦的2018金融街論壇年會上，中國銀行保險監督管理委員會副主席黃洪表示，在深化金融改革開放方面，要著眼於提升銀行保險業服務高品質發展的能力，全面推進各項改革，充分發揮市場配置資源的決定性作用，更好地發揮政府的作用，推動銀行保險機構加快完善有中國特色的現代金融企業制度。

　　黃洪指出，要堅定不移推進我國銀行保險業對外開放，確保放寬外資持股比例限制等重大措施落地，鼓勵銀行保險機構引進境外專業投資者，擴大外資機構業務經營太空，在擴大對外開放的同時，不斷擴大對內開放。

　　在服務實體經濟高品質發展方面，黃洪強調：“特別是解決中小企業融資難方面要有量化指標，解決融資貴要有過硬措施，著眼於促進產業更新，大力提升銀行、保險業支持高新技術產業發展的能力。”他說，要著力服務於國家重點戰略、重點領域、重點工程和國民經濟薄弱環節。用好增量，盤活存量，優化信貸投向，深入實施差別化的信貸政策。積極穩妥開展市場化、法治化債轉股。發揮保險的經濟減振器和社會穩定器作用，提升農業、養老、健康等領域的高品質保險供給能力。大力發展普惠金融，著力解決小微企業、“三農”扶貧等重點領域的融資難題。

責任編輯：楊群