太康農商行違規被罰570萬 原董事長被取消終身任職

　　成立未滿兩年，這家農商行14項業務違規被罰570萬，原董事長被取消終身任職

　　21世紀經濟報導 21財經APP 辛繼召 深圳報導

　　一家河南當地農商銀行，改製成立未滿兩年，就因多項業務違規，被當地銀監局連開四張罰單，重罰570萬元。該行原董事長王培學被警告並處罰款10萬元，取消終身任職資格。

　　8月17日，河南周口銀監分局對河南太康農村商業銀行（簡稱“太康農商行”）罰款250萬元，原因是5項違規業務。

　　包括：（1）違規通過“存放同業+委託投資+委託貸款”方式投資資管計劃並發放委託貸款、（2）違規通過“存放同業+委託投資”方式投資私募基金並受讓特定資產收益權、（3）違規利用存放同業款項為他行投資提供擔保並簽訂遠期協定受讓資管計劃收益權、（4）違規通過定期存放同業存款提供質押擔保、（5）違規為企業保理融資業務提供擔保的違法違規行為。

　　農商行同業投資受到較為嚴格的監管。根據銀監會《關於加強農村中小金融機構非標準化債權資產投資業務監管有關事項的通知》（銀監合〔2014〕11號）第二條，農村中小金融機構投資非標資產有兩種規定：一是，以理財資金投資非標資產的，原則上應滿足監管評級在二級（含）以上，嚴格執行《關於規範商業銀行理財業務投資運作有關問題的通知》（銀監發〔2013〕8號）和《關於2014年銀行理財業務監管工作的指導意見》（銀監辦〔2014〕39號）的各項要求，特別是要開發獨立業務系統，確保對每個理財產品實現單獨投資管理、單獨建立明細账和單獨會計账務處理。二是，以自有或同業資金投資非標資產的，原則上應滿足監管評級在二級（含）以上且資產規模在200億（含）以上，業務規模不得超過本行同業負債30%。

　　此前，8月3日，太康農商行被罰150萬元，原因是3項業務違規：（1）違反審慎經營規則投資非保本理財產品、（2）違反審慎經營規則受讓信託受益權、（3）違反審慎經營規則投資資管計劃收益權。

　　更早之前，7月11日，太康農商行被罰100萬元，原因為（1）存在違規出具借款保函，（2）違規對外提供擔保，（3）違規出具付款保函，（4）違規通過同業為他行投資提供通道，非真實處置不良貸款的違法違規行為。

　　2017年9月，太康農商行被罰70萬元，原因為（1）存在違規辦理同業業務、（2）違規與關聯方發生關聯交易，嚴重違反審慎經營規則的違法違規行為。

　　太康農商行於2017年1月由河南太康縣農村信用合作聯社更名成立，注冊資本由1.89億元增至3.89億元，為河南周口市首家開業的縣級農村商業銀行。2017年10月，該行法定代表人由王培學變更為劉同彬。

　　據《法制晚報》2017年8月報導，時任太康農商行理事長的王培學，被他人以舉報貪腐為名“敲詐”了1100萬元。2017年1月，太康法院一審認定事實：王海中是河南瑞源公司股東。因王海中認為太康農村商業銀行理事長王培學實際操控瑞源公司，遂以反映王培學有貪汙受賄問題為由，向其索要錢財。王培學於2015年2月27日通過他人給王海中200萬元。2015年10月以後，王海中又找人在太康農村商業銀行門口拉條幅，托人帶話，以反映王培學貪汙受賄等問題相威脅，迫使王培學為了個人和銀行聲譽不受影響，又先後通過他人給王海中900萬元。王海中寫下保證，承諾不再告王培學，但之後又讓他人轉告王培學，讓他再拿出1800萬元，否則繼續告他，王培學無奈之下報警。

責任編輯：劉萬裡 SF014