廣發銀行下半年已曝12宗處罰 7億大罰單後不思改過？

　　9月8日，廣發銀行舉辦了成立三十周年紀念大會。過去三十年來，廣發銀行從15億元資產起步，到如今超過2兆元的資產規模；從偏居南粵一隅的6家分行5個辦事處，到如今在全國擁有44家直屬分行、852個機構網點，年度淨利潤已突破百億元。 

　　當日，廣發銀行還正式發布了新企業文化理念。廣發銀行方面表示，將牢記“服務客戶、回報股東、成就員工、奉獻社會”的歷史使命，踐行“相知相伴、全心為您”的服務理念，朝著“建設功能完備、業務多元、特色鮮明、同業一流的商業銀行”的企業願景奮勇向前。 

　　一面是鮮花與掌聲，另一面廣發銀行仍在頻闖監管“紅燈”。中國經濟網梳理發現，自今年7月1日以來，廣發銀行已收到監管層的12張罰單，似乎“好了傷疤忘了疼”。這些罰單，涉及廣發銀行9家分行，分別為廣發銀行天津分行、無錫分行、常州分行、濟南分行、鎮江分行、蘇州分行、惠州分行、濰坊分行、鄭州分行，處罰金額共725萬元。從單張罰單來看，廣發銀行天津分行被罰金額最高，為200萬元。 

　　廣發銀行7.22億元的罰單記入中國銀行業史冊，罰沒金額創下銀監會成立以來單家罰款金額最高的紀錄。去年12月8日，銀監會公布對廣發銀行違規擔保案件的處罰結果，對廣發銀行總行、惠州分行及其他分支機構罰沒合計7.22億元，對6名涉案員工終身禁止從事銀行業工作。 

　　以下為下半年監管部門公布的對廣發銀行的處罰： 

　　7月10日，廣發銀行天津分行：個人貸款資金被挪用等四宗違法 

　　7月10日，天津銀監局公布的行政處罰資訊公開表顯示，廣發銀行天津分行存在四項違法違規事實：貼現資金回流，用途把控不力；貸後管理失職，流動資金貸款被挪用；貸後管理失職，個人貸款資金被挪用；員工账戶為客戶過渡資金，未嚴格審查銀行承兌匯票貿易背景。因此，廣發銀行天津分行被罰款人民幣200萬元。

7月10日，廣發銀行天津分行程曉靜：以個人工資卡账戶為他人過渡資金

　　7月10日，天津銀監局公布的行政處罰資訊公開表顯示，廣發銀行天津分行程曉靜以個人工資卡账戶為他人過渡資金，開立銀行承兌匯票或補足敞口，且未嚴格審查銀行承兌匯票業務貿易背景，最終形成實質風險。程曉靜負有直接責任，因此被天津銀監局警告。

7月13日，廣發銀行無錫分行：信貸資金被挪用

　　7月13日，無錫銀監分局發布的行政處罰資訊公開表顯示，廣發銀行無錫分行信貸資金被挪用作銀行承兌匯票保證金、銀行承兌匯票業務貿易背景真實性審核不嚴。根據《中華人民共和國銀行業監督管理法》第四十六條第（五）項，廣發銀行無錫分行被罰款人民幣60萬元。

7月20日，廣發銀行常州分行：個貸資金違規流入股市等三宗違法

　　7月20日，常州銀監分局公布的行政處罰資訊公開表顯示，廣發銀行常州分行對流動資金貸款流向管控不嚴，回流開立定期存單後用於質押開立銀票；未履行盡職調查職責，未采取有效方式對貸款資金的使用進行跟蹤監控，導致個貸資金違規流入股市；辦理貿易背景不真實的銀行承兌匯票，被常州銀監分局罰款75萬元。

7月25日，廣發銀行濟南分行：違反支付結算規定

　　7月25日，中國人民銀行合濟南分行網站發布行政處罰資訊顯示，廣發銀行濟南分行違反支付結算業務規定，對其警告並罰款8萬元。

7月27日，廣發銀行鎮江分行：貸款轉存銀票保證金等3宗違法

　　7月27日，鎮江銀監分局發布的行政處罰資訊公開表顯示，廣發銀行鎮江分行未按規定檢查和監督貸款資金用途，貸款資金轉存銀票保證金；辦理無真實貿易背景的票據業務；發放無真實用途存單質押貸款，被罰款人民幣75萬元。

7月27日，廣發銀行蘇州分行：貸款資金挪作銀票保證金等3宗違法

　　7月27日，蘇州銀監分局發布的行政處罰資訊公開表顯示，廣發銀行蘇州分行貸款資金挪作銀票保證金；銀票貿易背景真實性審查不到位，且貼現資金回流購買理財後質押再開票；個人消費貸款資金違規流入股市。根據《中華人民共和國銀行業監督管理法》第四十六條第（五）項，蘇州銀監分局對其罰款人民幣130萬元。

8月1日，廣發銀行天津分行：違反征信業條例 結算账戶管理違法違規

　　8月1日，中國人民銀行天津分行網站發布行政處罰資訊顯示，廣發銀行天津分行違反《人民幣銀行結算账戶管理辦法》、《征信業管理條例》相關規定，給予其警告，並處以7萬元罰款。

8月22日，廣發銀行惠州分行：未及時報告案件風險資訊

　　8月22日，惠州銀監分局公布的行政處罰資訊公開表顯示，廣發銀行惠州分行未及時報告案件風險資訊，被罰款50萬元。

8月24日，廣發銀行濰坊分行：未按照規定履行客戶身份識別義務

　　中國人民銀行濟南分行網站發布行政處罰資訊顯示，廣發銀行濰坊分行存在未按照規定履行客戶身份識別義務的違法行為．根據《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條第一款第（一）項規定，廣發銀行濰坊分行被罰款人民幣20萬元。

9月3日，廣發銀行鄭州分行：同業投資業務資金投向違規

　　9月3日，河南銀監局公布的行政處罰資訊公開表顯示，廣發銀行鄭州分行同業投資業務資金投向違規，被罰款50萬元。

9月4日，廣發銀行鄭州分行：貸款違法流入房地產

　　9月4日，河南銀監局公布的行政處罰資訊公開表顯示，廣發銀行鄭州分行未有效監控信貸資金用途，流動資金貸款違規流入房地產領域。河南銀監局對其罰款50萬元。

責任編輯：趙子牛