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民眾金融科技（HK.00279）日前發布截至2019年3月31日的全年業績。財務數據顯示，其年度溢利由盈轉虧，虧損金額高達21.53億港元，而去年同期盈利3.03億港元。此前不久，還曾因債務問題收清盤呈請。
溢利虧逾21億同比降811%，因債務問題曾面臨清盤
財報數據顯示，民眾金融科技2019年收益和溢利均由盈轉虧。截至3月31日，其2019年收益虧損7463.3萬港元，去年同期盈利5億港元，同比下降115%；2019年溢利虧損21.53億港元，去年同期盈利3.03億港元，同比下降811%。
從具體虧損情況來看，應收貸款的減值虧損撥備淨額為主要虧損項，涉及金額逾13億。財報顯示，應收貸款指民眾金融科技提供融資業務所產生的應收款項，按每年8厘至18厘的年利率（2018年為每年12厘至24厘的利率）計息，2018年3月31日至2019年3月31日所有應收貸款均無抵押。
就在巨虧財報發布前不久，民眾金融科技還曾收到清盤呈請。5月10日，民眾金融科技收到貸方Shinny Solar Limited於香港特別行政區高等法院提出的呈請，要求高等法院將民眾金融科技清盤，理由是其無償債能力且無法償還合計共1.12億美元債務。
6月18日，民眾金融科技再次公告，稱在其承諾待呈請獲處置前委聘外部監督會計師審閱本公司的財務狀況、業務及建議重組後，呈請人已撤回委任民眾金融科技臨時清盤人的傳票。
自今年3月起，民眾金融科技已因債務問題多次被“追債”。根據全年業績公告披露的信息，2019年3月起，民眾金融科技已收到多名貸方的要求函，要求立即償還未償還的借貸。
此次債務問題或與其2018年9月發行的票據有關。2018年9月，民眾金融科技與建銀國際(控股)有限公司間接全資子公司Prosper Talent Limited發行本金額為1.858億元的可換股票據，換股價為0.088元。發行可換股票據的所得款項總額為1.86億元，以一家全資子公司股本中的若乾股份、WinsFinance的7.26%股本權益及股東張永東持有的若乾股份及張永東作出的個人擔保抵押。
2019年3月，民眾金融科技收到關於2019年承兌票據、2020年承兌票據及可換股票投資者要求函。要求函中載述已發生違約事件，因公司擁有人應佔權益少於35億港元，導致違反各該等票據有關條件項下的契諾。
全年業績公告顯示，其2019年承兌票據、2020年承兌票據及可換股票據未償還本金額分別為3000萬美元（大約港幣2.35億元）、4617.34萬美元（大約港幣3.62億元）、1.858億港元。
股票暴漲3倍後跌去100%，大股東曾因操縱股價被證監會處罰
截至7月2日收盤，民眾金融科技報0.203港元，收漲7.98%，總市值3.18億，股價較前幾日略有回升。而與2018年經歷的暴漲相比，目前的股價已跌去了近100%。
2018年2月20日，民眾金融科技盤中報出20.599港元的高價。此前的一個多月中，民眾金融科技股價迅速拉升，從股價不足5港元漲至超20港元，漲幅一度超3倍。此後的三個月，股價又暴跌至1港元以下。6月10日，民眾金融科技刷新52周低價，盤中報0.159港元。與此前20.599元的高價相比，一年半的時間內民眾金融科技股價已跌去99.23%，市值蒸發逾300億。
據每日經濟新聞報導，民眾金融科技大股東張永東在股價見頂的2018年2月20日前後多次減持好倉、增加淡倉。2018年1月19日和2月2日，張永東分別減持民眾金融科技好倉套現約2億港元。隨後又分別在2018年3月2日、3月15日大幅度增加其淡倉倉位。粗略估算，其通過上述操作套現及浮盈金額在20億港元以上。
2018年中期報告顯示，張永東持有民眾金融科技好倉16.08%，淡倉10.17%。除張永東外，民眾金融科技主要股東還包括上海國泰君安證券資產管理有限公司、中國華融資產管理股份有限公司等。
早在2015年，張永東就即因操縱“輝煌科技”股價被證監會處罰。處罰決定書顯示，決定沒收其非法所得並處以68.61萬元罰款。而這並未阻擋張永東在資本市場繼續擴張。據不完全統計，張永東曾持有的股份包括仁東控股（此前股票名稱為宏磊股份，SZ.002647）、KFM金德(HK.03816）、民眾金融科技（HK.00279）、穩盛金融（NASDAQ.WINS）等。
入主民眾金融科技後，張永東很快就因此前的證監會懲罰辭任董事會主席一職。2016年7月18日，民眾金融科技發布公告委任張永東為非執行董事及董事會主席。同年12月，民眾金融科技再次公告，稱基於中國證監會決定，上市科已決定其不確信張永東具備適宜擔任上市發行人董事的個性、經驗及品格，張永東應停止擔任公司董事。2017年1月25日，民眾金融科技發布公告，稱張永東辭任公司非執行董事及董事會主席，委任其為董事會榮譽主席。
張永東聯手德禦系套利，華融系認購可轉債成股東
張永東入主民眾金融科技後不久，民眾金融科技即發布公告收購美股上市公司穩盛金融67.1%股權。
彼時穩盛金融背後是來自山西晉中的“德禦系”。張永東收購的穩盛金融股權即是來自“德禦系”成員王宏，公告中披露的轉讓價格僅為19.35美元/股，而2016年12月14日當天穩盛金融收盤價為101.99美元，這也就是說，該轉讓價格近乎2折。
張永東入股後，穩盛金融即開啟了“暴漲”模式。2017年2月2日，盤中最高報465美元。17年2月暴漲之後，穩盛金融即引來廣泛關注。
FuzzyPanda Shorts機構給出做空報告，稱穩盛金融存在潛在的市場操縱，市值被嚴重高，提及其2016年淨收入同比下降56%，淨營收同比下降63%。隨後，穩盛金融股價開始回落。
時至2017年6月7日，穩盛金融再度暴漲153.1%，盤中最高報230美元，隨後被強製停牌，12月4日複牌交易。2017年12月13日起，連續6個交易日持續暴漲，21日盤中報出390.88美元的高價，隨後下跌48.06%，收報187美元。
截至發稿，穩盛金融美東時間7月1日收盤報15.42美元，市值3.06億美元。
而張永東與“德禦系”的合作並未止步於穩盛金融，A股上市公司宏磊股份（現已更名“仁東控股”，SZ.002647）也卷涉其中。
宏磊股份彼時的控股股東為天津和柚技術有限公司（曾用名天津柚子資產管理有限公司），實控人郝江波。據新京報報導，郝江波與德禦系主要成員田文軍關係非常密切。因而宏磊股份也被認為是“德禦系”公司。
2016年11月，張永東入股宏磊股份，持股20%，成為第二大股東。2017年2月，宏磊股份更名為民盛金科，稱為便於開拓第三方支付等相關金融科技業務需要。
2018年2月，民盛金科公告將收購民眾金融科技旗下證券等金融資產，在監管多次問詢後於5月終止。期間，民眾金融科技同樣不斷放出出售子公司等利好消息，股價自2018年1月起開始拉升，實現前文所述的一輪暴漲，張永東也疑通過減持好倉增加淡倉等實現套利。
除聯手“德禦系”外，華融旗下公司也曾兩度認購民眾金融科技發行的可轉換債券。目前中國華融資產管理股份有限公司為民眾金融科技股東之一，持股53.91%。
梳理公告發現，2017年6月，華融澳門（香港）控股公司認購民眾金融科技發行的1億美元可轉換債券，可佔股11.36%。2017年8月，華融投資股份（02277.HK）子公司添樂認購民眾金融科技4.37億港元可轉換債券，可佔股6.15%。粗略計算，與華融系的兩筆交易為民眾金融科技提供逾12億港元。
上述兩筆可轉換債券時間期限均為2年，目前民眾金融科技已收到華融澳門關於可轉換債券發生違約事件的通知。4月29日，民眾金融科技公告顯示，根據違約事件通知，華融澳門稱該等要求公布提及的事件構成交叉違約，因此構成可換股債券的違約事件。於該違約事件通知日期，有關可換股債券未行使本金額為9900萬美元。
（責任編輯：朱荻）
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