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高度警惕！這種無抵押貸款； 你其實就是在給境外窩點送錢！
前不久，黑龍江省肇東市的庚先生匆匆來到當地銀行，他十分著急地告訴銀行工作人員，自己有一筆貸款卡在了網銀大額轉账平台上。
然而銀行工作人員卻告訴他，根本就沒聽說過有這樣一種平台，他的貸款更不可能卡在上面，聽到這個情況後，庚先生大吃一驚，難道自己被騙了嗎？他立即向警方報了案。
身份證無抵押貸款？警惕騙局！
受害人 庚先生：自己做點生意，後來周轉不靈了，貨也壓得多，想周轉一下，貸點款。
庚先生告訴警方，正在他為資金周轉不靈而煩惱時，手機上彈出的一條廣告資訊引起了他的注意。
受害人 庚先生：是一條身份證無抵押貸款的廣告。對方表示只需要身份證，別的什麽也不用。
一開始，庚先生對這個廣告也是半信半疑，為了打消庚先生的顧慮，客服通過QQ將公司的營業執照等資料發給了他。
黑龍江綏化市警察局刑偵支隊六大隊大隊長 隋丙臣：把這個公司的一些資質、營業執照等相關的手續傳給了受害人，受害人看過後，認為這個公司很正規，然後就同意貸款了。
於是，庚先生將自己的身份資訊和銀行卡都發給了這名客服，並告訴他準備申請五萬元貸款，不一會，這名客服就回復了庚先生，告訴他申請的這筆貸款已經審核通過，同時還發給了他一份合約。
受害人 庚先生：是一份電子合約，對方表示只要到當地列印社打出來，簽上字，拍照給他就可以了。
在將合約簽字發回後，客服告訴庚先生，很快會有人跟他電話聯繫，對接貸款的具體事宜。
很快，一名姓陳的客戶經理打通了庚先生的電話，這時庚先生才發現，辦理這筆貸款並沒有客服說的那麽簡單。
受害人 庚先生：對方表示要交兩千元錢的保證金，以確保能按時還款，還完錢後，兩千元會原路返回。
交保證金 交費刷銀行“流水”
在向對方账戶轉完2000元的保證金後，陳經理告訴庚先生，一小時後，貸款就到账了，然而還不到一小時，庚先生電話又響了。
受害人 庚先生：不到一個小時，對方又來電話，說銀行流水不夠用了，下不了款，得需要刷流水，讓我先往他們公司財務上打錢來刷流水，流水上去了，就可以放款了，第一次要打給他6000的流水錢。
由於庚先生周轉不靈，手上一時拿不出6000元，但想著貸款馬上就下來了，於是他向朋友借了6000元錢匯了過去。在匯完這6000元後，庚先生本以為這回貸款應該沒問題了，然而讓他沒想到的是電話又響了。
受害人 庚先生：對方表示那流水刷到60%就卡死了，還需要40%刷完，才能夠下款，還需要交9000元錢來刷完。
聽到這個情況，庚先生十分著急，無奈之下，他只得跟朋友再次借錢匯了過去，過了一會，陳經理告訴他流水已經刷夠了，聽到這句話，庚先生一直懸著的心才算放了下來。
受害人 庚先生：他給我發了一張流水刷夠了100%的截圖，讓我等著，半個小時之內肯定到账，還說刷流水的15000元會一起返還給我。
然而在等待了幾個小時後，貸款仍然沒到账，這回著急的庚先生主動給陳經理打了個電話。
受害人 庚先生：對方說貸款已經批下來了，但是卡在銀行系統裡了，就是什麽大額轉账網銀那裡，轉不到我的銀行卡裡。
這個情況讓庚先生十分驚訝，因為自己這張銀行卡之前經常有大額資金入账，並沒有發生過這種問題。隨後這名陳經理提出了一個解決方案，而這個方案讓庚先生更加吃驚。
受害人 庚先生：他說這確實是卡死了，需要再注入一部分資金，把這個卡激活，激活之後錢就直接到账了，這次需要12000元。此刻，我就感覺不對了。
追查贓款流向 1.7萬元被層層轉账
通過向銀行進行查證，庚先生這才發現自己上當受騙了。而此時他已經先後向犯罪嫌疑人共匯去了17000元錢，這些錢大部分都是他借來的。為了幫庚先生挽回損失，警方首先對17000元被騙錢款的流向展開了追查。
黑龍江綏化市警察局刑偵支隊六大隊大隊長 隋丙臣：發現這17000元人民幣，在到账後的三分鐘左右，就有騙子操作pos機，刷到第二級銀行卡。通過第二級銀行卡陸續向下轉，轉到三級卡、四級卡、五級卡，整個過程很快，也就是十分鐘左右。
在追蹤調查中，警方發現，庚先生的這17000元錢，經過層層轉账，很短時間內就被人提現取走了。
黑龍江綏化市警察局刑偵支隊六大隊民警 劉迪：最後在雲南猛海縣打洛鎮有過取現。然後就派出一組人，到打洛這個銀行調取相關的影片，又對銀行卡的相關資訊進行調取，發現取款人與銀行卡的身份資訊一致，是本人取款，最後落定了一名取款人員的真實身份資訊。
警方調查發現，取款的這名犯罪嫌疑人姓陳，是福建莆田市人，隨後，警方對陳某展開了進一步調查。
綏化市警察局刑偵支隊六大隊大隊長 隋丙臣：通過他所使用的銀行卡和取款時間段，對他能查的近期往上擴展都查了一遍，發現他不止一次，在這家銀行機構的ATM機取款，他有很多次這種行為。 這樣把他整個取款的軌跡就查清楚了。
隨後警方對陳某的活動軌跡展開了更深入的調查，然而調查結果卻顯示，陳某很可能躲藏在境外。
綏化市警察局刑偵支隊六大隊大隊長 隋丙臣：沒有發現他在境內有旅店的住宿，賓館的住宿以及租用房屋，然後每次取完款的行駛方向，就是往緬甸方向走。當時就懷疑，他至少不在境內居住，他是取完款之後就逃離國境，然後去了緬甸。
警方查清犯罪鏈條 境內外收網
由於對庚先生實施詐騙的電話號碼和QQ號碼都已經停用，於是警方把偵查重點放在了全國範圍內串並的大量類似案件上。最終，警方發現案件落腳點，並不在雲南省的境內，而是在緬甸猛拉城區。
在緬甸警方的協助配合下，警方很快掌握了這個團夥在境外的窩點和人員組成情況，然而針對這起案件的特點，警方並沒有立即收網，而是決定對案件展開進一步調查。
黑龍江肇東市警察局局長 張國輝：這個詐騙團夥和以往的詐騙團夥的手段不同，以往的詐騙團夥利用電話主動聯繫，這個詐騙團夥主要用推銷廣告的方式冒充正規公司，讓老百姓有急需貸款需求的人極易上當受騙。
隨後，警方圍繞涉案的虛假廣告展開了調查，發現這些在網絡上傳播的虛假廣告，並不是境外的窩點發布的，而是另有其人。
黑龍江綏化市警察局刑偵支隊六大隊民警 劉迪：有一個專門的虛假廣告推廣窩點，為這些詐騙窩點提供虛假的廣告推廣，從中賺取高額的廣告費。
黑龍江綏化市警察局刑偵支隊六大隊大隊長 隋丙臣：為窩點提供虛假廣告的，應該在福建龍岩上杭縣，然後通過大量工作找到了專門發布虛假廣告的準確住所，他們應該是6到7人，極有可能不僅是在緬甸的窩點做一些推廣，還有可能是其它處在境內或境外的詐騙窩點在進行推廣。
與此同時，警方通過深入調查，還鎖定了專門為這個團夥提供銀行卡等作案工具的犯罪嫌疑人。
黑龍江綏化市警察局刑偵支隊六大隊民警 劉迪：這個窩點主犯每天都會接收快遞。通過分析他接收的快遞，判定應該是他詐騙使用的銀行卡，通過對快遞資訊進行跟蹤調查，發現為他郵寄快遞假銀行卡的窩點在廣西的來賓。
經過四個月的縝密偵查，警方最終將這個團夥的整個犯罪鏈條全部查清，收網時機已經成熟，隨後，警方派出了多路抓捕組和境外工作組，分赴境內境外，準備收網。
在緬甸警方的協助配合下，境外收網行動與境內同步展開，在此次集中收網行動中，包括取款、廣告推廣以及販賣銀行卡在內的23名犯罪嫌疑人全部歸案。
目前，在境外抓獲的犯罪嫌疑人已經全部押解回國，通過審訊和調查，警方核實破獲的案件已經超過了200起。對此警方提示，一定要提高防範意識，防止上當受騙。
責任編輯：劉萬裡 SF014
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