2019農歷年伊始，終於熬過本命年的國信證券，本以為終於可以松一口氣了，萬萬沒想到，這“水逆”期還沒結束呢……
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開年就領“反洗錢”大罰單
2月18日，香港證監會披露，國信證券的孫公司國信香港，在處理第三者資金存款時，沒有遵守有關打擊洗錢及恐怖分子資金籌集的監管規定，對其作出譴責，並罰款1520萬元。
這是香港證監會近半年來開出的最大罰單，同時也是因違反打擊洗錢的監管規定被開具的最大罰單。
從證監會的調查情況來看，國信香港在2014年11月至2015年12月期間，曾為超過3500名客戶處理10000筆涉及總額約50億港元的第三者存款。
其中，有超過2200筆可疑的第三者存款，涉及總額超過23億港元。
錢是怎麽出去的？
這幾年，無論是內地，還是香港，對於反洗錢都抓的很嚴。
在內地，有專門的金融機構反洗錢規定，央媽有專門的人員對金融機構的反洗錢工作進行監督管理，每年還會組織很多“反洗錢”主題的活動。
而香港，也早在1989年就成立了聯合財富情報組。該機構的主要職責，就是接收、分析和儲存可疑交易情報，並提交至相關執法機構，以達到打擊本地和國際洗黑錢活動的最終目的。
嚴管之下，怎麽還能有幾十億明晃晃地過去呢？
有券商人士表示，如果單純是銀行轉账，可以一直追溯到源頭，就比較容易看出來，想洗錢也沒那麽容易。
於是，他們就想到通過證券账戶“曲線洗錢”的辦法，因為香港的一個證券账戶可以同時掛幾個銀行账戶，可以先把國內銀行账戶A的錢，轉到香港銀行账戶B，再從B銀行账戶轉到國信香港證券账戶，最後提現到掛在國信的另一個銀行账戶C。這樣，就可以規避銀行账戶流水跟蹤，相當於從銀行戶之間形成一個斷口，不連續了。
而證監會發現的情況，也確實如此：國信有超過100名客戶曾收到與其財政狀況不相稱的第三者存款；有些客戶於收到第三者存款後並無將該筆資金用於交易，反而於短時間內提取資金；及某些第三者曾多次將款項存入國信客戶的帳戶，但他們與該等客戶沒有明顯的關係。
內控不足
公開資料顯示，國信香港此前並無遭受證監會紀律處分的記錄，這回怎麽一來就這麽大一張罰單？
除了金額太大，還有一個原因，內控不足。
香港證監會認為，早在2013年，就有國信香港的職員，向管理層提出過國信香港內部監控缺失，還給出了處理建議。然而，相關人員卻沒有采取任何措施，對與第三者存款有關的洗錢及恐怖分子資金籌集風險視而不見。
紀律行動聲明稱，資料顯示，當時的交收主管曾不時向法律及合規部門提交第三者存款的數據，但當時的洗錢報告主任沒有檢視有關郵件，“由此可見，國信的可疑交易報告程序完全失效。”
直到2016年3月證監會進行檢視後，國信香港才開始就這些可疑交易的第三者存款，向財富情報組作出報告。
另外，值得注意的是，國信香港原來的核心人物陳革，2008年11月以來就一直擔任董事長，2012年11月以來還兼任總裁。直到2016年，國信香港一筆12億元規模的債券違約，陳革才被免職，後以高管身份留在國信全力處理這份投資，將損失追回或降至最低。
2018年7月底，陳革突然被相關部門帶走調查，有業內人士指出，被帶走的原因，恐怕就和本次事件有關。
評級或將下調
除了接罰單，接下來恐怕還有更大更深遠的影響，在等著國信。
2月21日，中國銀保監會又發布《銀行業金融機構反洗錢和反恐怖融資管理辦法》，從完善銀行業金融機構內控制度、健全監管機制、明確市場準入標準等方面，建立銀保監會銀行業反洗錢工作的基本框架。
“反洗錢”監管又升級！上述券商人士認為，雖然目前還只是國信香港被香港證監會處罰，但現在“反洗錢”監管力度空前，國信證券大概率也是要被處罰的。
要知道，18年以來，國信證券就連連踩雷，先是6月因擔任*ST華澤財顧及其申請恢復上市的保薦機構時，涉嫌虛假記載、重大遺漏，被證監會處以“沒一罰三”，共計2800萬元；後又陷入寧波東力23.6億並購重組造假的漩渦。
要是再來個罰單，國信證券的評級怕是又要被下調了。2016年，國信證券已經從AA級連降兩級至BBB級別，到2017年才重回A類。
評級下調有多大影響？一位業內人士表示，券商開展的業務，必須和風險管理能力匹配，評級下調，信譽受影響，券商的融資、發行債券等行為都會受到限制。
其還指，BB級是絕大部份銀行的合作起點，如果評級在BB以下，銀行基本不合作，同業業務、債券等指不定就死翹翹了。2013年平安證券因萬福生科的事，直接從A級掉到C級，結果到現在都沒好起來。所以，如果下滑幅度大，影響巨大，指不定幾年都回不了氣。
轉自公號易簡財經（ID：ejfinance）；
作 者：小熊貓t
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