境外電信詐騙“一黑手”被揪出，黑色產業鏈如何斬斷

近期，在警察部統一部署指揮下，警方成功偵破特大向境外販賣銀行卡和企業對公账戶案，抓獲涉案犯罪嫌疑人631名，繳獲銀行卡11220張、企業對公账戶1886個，查扣一大批手機卡、U盾、公章等涉案物品。

銀行卡“套裝”怎成境外電信詐騙黑手？銀行卡買賣黑色利益鏈條如何斬斷？

7月26日，《央視財經評論》邀請中國人民警察大學教授王大偉和央廣財經評論員王冠進行深入解析。

銀行卡“套裝” 怎成境外電信詐騙黑手？

新聞背景

經查，自2018年以來，數個藏匿在境外的犯罪團夥通過互聯網發布廣告，招募在校學生、城市務工人員等賣卡人，到各銀行開辦銀行卡和企業對公账戶。

買賣雙方在網上達成交易意向後，賣卡人到銀行實名辦理銀行卡或者注冊公司後辦理企業對公账戶，郵寄到廣西崇左的犯罪嫌疑人蔣某某處。買賣雙方通過微信或銀行卡轉账的方式完成交易。

其中，銀行卡“四件套”包括身份證件、銀行卡、手機卡、U盾，一般每套500至1000元，經轉賣加價，最高可賣到每套3000元。企業對公账戶相關材料包括對公銀行卡、U盾、法人身份證、公司營業執照、對公账戶銀行申請表、公司公章、法人印章、公司章程等，每套8000至15000元。

犯罪嫌疑人蔣某某收到各地寄來的銀行卡後，通過境外犯罪集團安排的接貨人員偷運出境，最終流入境外電信網絡詐騙犯罪窩點。

王大偉：販賣銀行卡案告破 斬斷了電信詐騙核心一環

中國人民警察大學教授 王大偉：這是近年來，警察機關一次性抓獲販卡人員和查扣銀行卡最多、成效最大的集中打擊行動。

案件偵破成功斬斷了我國銀行卡非法流到境外的一個重要通道。一些電信網絡詐騙團夥把總部設在境外，逃避監管，而且更隱蔽，詐騙的錢一旦到手後會迅速疏散，增加追討的難度，這起案件告破重創了境外電信網絡詐騙犯罪。

王冠：販賣銀行卡 人人都可能是受害者

央廣財經評論員 王冠：我要強調的是：販賣銀行卡，人人都可能是受害者。

警方調查，給犯罪嫌疑人窩點發送包裹的下家，涉及27個省份共500多個非法收購銀行卡、對公账戶窩點，範圍比較廣。近年來，電信網絡詐騙案件呈現遞增的趨勢，這次警察機關集中打擊行動，成果顯著。

銀行卡買賣 黑色利益鏈條如何斬斷？

王大偉：“銀行卡人質”不僅害人 也在害己

中國人民警察大學教授 王大偉：所謂的“銀行卡人質”，首先必須以自己的名字、用自己的身份證去辦理銀行卡。

為了多獲利，他還要出境，而賣出的銀行卡可能會由不法分子進行電信網絡詐騙犯罪。因此，這些所謂的“銀行卡人質“首先是害人，也是害己，要引以為戒。

王冠：持卡人要加強風險意識和法律意識

央廣財經評論員 王冠：持卡人要加強風險意識和法律意識，不要出賣自己的銀行卡、手機卡，以免被不法分子利用。

不法分子在境外拿著銀行卡後，可能會用來洗黑錢，也有可能針對境內進行電信網絡詐騙，因此，自己的銀行卡一定要管好。

王大偉：販賣銀行卡案告破，使我們更加認清了電信詐騙黑色鏈條

中國人民警察大學教授 王大偉：電信詐騙一般是團夥作案，如果詐騙的錢打到銀行卡上，有專門的“ATM機馬仔”快速將銀行卡裡的錢取出，也就是俗稱的“螞蟻搬家”。因此，一定要做好防範，提高財產安全保護意識。

王冠：“不心動，緩行動”，讓犯罪分子無機可乘

央廣財經評論員 王冠：“不心動，緩行動”，讓犯罪分子無機可乘。

電信網絡詐騙往往有兩招，一招是勾引你，一招是嚇唬你。先要不心動，因為天上不會掉餡餅，再有要緩行動，不要輕易相信單一信息來源，要進行求證，避免財產遭受損失。

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