非法集資從實體轉向金融產品趨勢明顯

　　證券時報記者 孫璐璐

　　昨日，處置非法集資部際聯席會議在京召開“防範和處置非法集資法律政策宣傳座談會”，聯席會議辦公室主任楊玉柱在會上表示，當前非法集資案件繼續“雙降”，但總體形勢依然嚴峻，發案行業領域和地區相對集中。為完善打擊非法集資的法律制度，今年國務院已將《處置非法集資條例》列為2018年立法工作計劃，聯席會議辦公室將配合有關部門推動盡快頒布《條例》。

　　據聯席會議辦公室統計，2017年全國新發涉嫌非法集資案件5052起，涉案金額1795.5億元，同比分別下降2.8%和28.5%。今年1~3月，新發非法集資案件1037起，涉案金額269億元，繼續保持“雙降”態勢。

　　然而，儘管新發涉嫌非法集資案件呈現“雙降”，但楊玉柱表示，當前非法集資案件總量仍在高位運行，參與集資人數持續上升，跨省案件持續多發，涉及多個省份乃至全國的重特大案件仍時有發生，總體形勢依然嚴峻。

　　對於當前非法集資案件所呈現的特點，與會的多部委相關負責人均表示，當前，全國非法集資新發案件幾乎遍布所有行業，特別是大量民間投融資機構、互聯網平台等非持牌機構違法違規從事集資融資活動，發案數佔總量的30%以上。許多非法集資借助互聯網平台，近期還出現了完全借助微信群等開展非法集資等行為，隱蔽性強、風險傳染快。此外，非法集資與傳銷、詐騙等犯罪相互交織特徵在一些領域和地區更加突出，農村地區非法集資“口口相傳”、“熟人拉熟人”現象明顯，這些都給防範和打擊工作帶來更大困難。

　　“非法集資從實體產品轉向金融產品的趨勢明顯。從種植養殖、資源開發到投資理財、網絡借貸、眾籌、期貨、股權、虛擬貨幣轉變，迷惑性更強，金融互助、消費返利、養老投資等新型犯罪層出不窮，互聯網+傳銷+非法集資模式案件多發。”最高法相關負責人說。

　　非法集資活動也呈現地區性特徵。據最高法相關負責人說，從案件情況看，涉案地區快速從東部向中西部擴散，從一二線城市向三四線城市蔓延。除江蘇、浙江、河南、山東等原有的高發地區外，北京、河北、山西、重慶、貴州、新疆、雲南、安徽等成為新的高發區。

　　更為重要的是，在非法集資的侵害對象方面，老年人被“騙子們”重點盯上。據警察部相關負責人介紹，非法集資侵害對象涉及各年齡、收入和職業人群，特別是許多低收入人群、農民群眾、退休人員參與其中，有的案件中超過半數的參與者是老年人，不少群眾把“養老錢”、“救命錢”投入集資，幾乎血本無歸。

　　因此，警察部特別提醒廣大群眾，如遇以下情形之一的“投資”、“理財”項目，務必警惕：一是以“看廣告、賺外快”、“消費返利”等為幌子的；二是以投資境外股權、期權、外匯、貴金屬等為幌子的；三是以投資養老產業可獲得高額回報或“免費”養老為幌子的；四是以私募入股、合夥辦企業為幌子，但不辦理企業工商注冊登記的；五是以投資“虛擬貨幣”、“區塊鏈”等為幌子的；六是以“扶貧”、“慈善”、“互助”等為幌子的；七是在街頭、商超發放廣告的；八是以組織考察、旅遊、講座等方式招攬老年群眾的；九是“投資”、“理財”公司、網站及伺服器都在境外的；十是要求以現金方式或向個人账戶、境外账戶繳納投資款的。

　　為了加大對非法集資案件的處置力度，近年來，司法部門堅持依法從嚴懲處，重刑率和監禁刑率保持較高水準。統計數據顯示，2015~2017年，集資詐騙犯罪案件的重刑率（判處5年有期徒刑以上刑罰的比率）連續3年均超過70%，監禁刑率連續3年超過90%，均遠高於同期全部金融犯罪案件的重刑率和監禁刑率。同時依法用足用好財產刑，從經濟上最大限度剝奪犯罪分子再犯罪的能力。

　　此外，楊玉柱表示，下一步聯席會議將加強制度建設，推動《條例》盡快頒布，加快消化陳案，協同處置好跨省案件；推動各地建立健全立體化、資訊化的監測預警體系，加大舉報獎勵制度宣傳和實施力度等。

　　“2017年，各省（區、市）梳理尚未處置完的陳案1.3萬餘起，聯席會議將陳案化解工作作為今後的重點工作，部署地方制定陳案處置計劃，實行台账管理和銷號制度，力爭用3年時間扭轉案件越積越多的局面。”楊玉柱說。

責任編輯：謝海平