證大集團董事長戴志康投案自首 旗下P2P撈財寶暴雷清盤

作者：楊遠

審校：一條輝

來源：GPLP犀牛財經（ID:gplpcn）

2019年8月29日，上海證大集團法定代表人戴某康、總經理戴某新等人向警方投案自首，並稱在公司經營過程中存在設立資金池、挪用資金等違法違規行為，且已無法兌付。上海市警察局浦東分局以涉嫌非法吸收公眾存款罪對“證大公司”立案偵查，對戴某康、戴某新等41名犯罪嫌疑人依法采取刑事強製措施，查封相關涉案資產。9月1日，上海市警察局浦東分局發布“證大公司”案件偵辦情況通報。

經查，“證大公司”在未取得國家相關金融資質許可的情況下，通過旗下“撈財寶”線上理財平台（上海證大愛特金融信息服務有限公司），“證大財富”線下理財門市（上海證大大拇指財富管理有限公司）向不特定社會公眾非法吸收存款。目前案件現在進一步偵查中。

GPLP犀牛財經了解，早在半月前，上海證大集團旗下的P2P網貸機構撈財寶就發出業務預警。2019年8月12日，撈財寶在官網發布公告表示，因撈財寶存管合作方華瑞銀行自身業務調整，華瑞銀行單方面決定在2019年8月13日起終止存管合作。新的存管合作開展需要時間，在無存管的情況下，基於合規要求，撈財寶平台停止新增業務。撈財寶還在公告中表示，因支付通道同時關閉，即日起，平台停止充值服務與債權轉讓服務，但提現功能正常。

同一天，上海證大投資谘詢有限公司（證大財富微金服）也下發裁員郵件：《關於上海證大投資谘詢有限公司提前終止全體員工勞動合約關係》。

上海證大投資谘詢有限公司（證大財富微金服）於2011年成立，注冊資本1960萬元，位於上海市浦東新區，該公司在全國70多個城市布局125家信貸谘詢服務機構，公司的實際控制人為證大集團董事長戴志康。證大財富微金服是證大財富的線下資產端門市，為證大財富推薦借款人，提供借款谘詢服務。目前線下資產規模約在50億左右。

然而一天后，8月13日，上海華瑞銀行客服就在官方微信公號發布了《關於我行網貸資金存管業務相關情況的聲明》。通篇均未提及撈財寶，但在聲明中直言“我行關注到網絡上關於我行網貸資金存管業務的不實傳言”。

華瑞銀行還表示，結合國家對網貸行業的相關政策要求，如網貸平台有良性退出計劃，該行將依照相關法規，以充分保證投資者權益為基本原則，全力協助網貸平台穩妥處置相關事宜。對存管服務協議到期的網貸平台，存管協議終止不影響其存量用戶還款、提現。

8月14日，撈財寶方面則向澎湃新聞提供了一份華瑞銀行在7月25日向其出具的通知函。

在8月14日晚間，上海證大集團董事長戴志康還在穩定用戶信心，在撈財寶官網致信平台用戶。信中部分提到，“請大家給予我們一些耐心，我們有能力實現平台的良性退出”。

8月26日下午，撈財寶官網發布戴志康致撈財寶用戶的第二封信，明確表示不甩鍋、不跑路、不失聯，接下來的工作重心會放在債權資產的還款管理、催收上。戴志康表示，公司在考慮對那些最後因為借款人逾期比較嚴重導致收到回款較少的出借人進行一定的補償。

GPLP犀牛財經了解到，撈財寶宣布良退之後，證大曾頒布過一次初期延期兌付方案，不過投資人對此並不買账。一位投資人反映，8月22日，撈財寶停止新增業務後的第一次回款，但情況讓大家很失望，2萬元投資回款卻只有幾毛錢，甚至有些隻收到幾分錢。

證大集團是上海民營集團公司，成立於1992年，證大集團業務涵蓋金融、文化、投資和公益等四大板塊。金融方面，證大集團業務涵蓋互聯網金融、私募、藝術品投資理財、供應鏈金融等等，號稱以微金融為核心的金融產業集團。

上海證大集團創始人及董事長戴志康以跨界投資而聞名。戴志康2015年接受採訪時曾表示，“證大早在三年前就完成了對互聯網金融的布局，目前證大微金融產業規模已超過地產成了主業。”