金華警方公布掃黑除惡四大典型案例

自掃黑除惡專項鬥爭開展以來，金華市警察機關始終把打擊鋒芒對準群眾反映最強烈、最深惡痛絕的各類黑惡勢力，成功偵辦了一批涉黑惡犯罪案件。3月29日，金華市警察局掃黑辦向社會公布了掃黑除惡4大典型案例。

典型案例一

永康以武某為首的涉嫌黑社會性質組織犯罪案

2013年以來，以犯罪嫌疑人武某為首的黑社會組織團夥利用出租屋組織賣淫活動，糾集親戚，發展黑社會性質組織。2018年5月3日凌晨，永康市警察局開展收網行動，共抓獲以武某為首的27名涉案人員，涉嫌組織、領導、參加黑社會性質犯罪、組織賣淫罪、協助組織賣淫罪、尋釁滋事罪、故意傷害罪、行賄罪、詐騙罪等罪行。該案共扣押資產294萬，其中車輛15輛（價值275萬元）、手機49隻（價值14.7萬元）、現金4.3萬元。

典型案例二

義烏以王某為首的涉嫌“套路貸”黑社會性質組織犯罪案

2018年1月以來，義烏警察陸續接到多名群眾報警稱自己及子女親屬陷入借貸圈套，從一二萬甚至幾千元的借款開始，逐步虛增至幾十萬、上百萬的債務。同時，伴隨著債主的上門滋擾、電話轟炸、噴塗油漆、張貼欠債廣告，甚至非法拘禁、毆打、強姦等惡劣行為。

經過專案組偵查發現，以犯罪嫌疑人王某為首的犯罪組織，成立公司，在該市範圍內長期從事非法放債生意，或主動誘騙年輕男女借款，賺取超高額暴利；或採用非法拘禁、尋釁滋事等行為逼迫被害人借新債還舊債，達到斂財的目的。犯罪嫌疑人王某、梁某雇傭手下財務、催收打手，通過上述方式斂財並雇傭、吸收手下，直接導致眾多被害人經濟狀況惡化，背負巨額債務；通過暴力手段折磨年輕被害人身心健康；利用被害人父母的護幼心理，逼迫其歸還非法債務。

該集團涉嫌詐騙案件 2 起、敲詐勒索案件 9 起、非法拘禁案件 5 起、尋釁滋事案件6 起、虛假訴訟案件6 起。目前，犯罪嫌疑人王某、王某蓮、梁某訪、劉某雷、劉某龍等人已經移送義烏市人民檢察審查起訴。

典型案例三

武義以孫某為首的涉嫌黑社會性質組織犯罪案

從一名群眾舉報線索入手，武義警方挖出一個涉嫌黑社會性質有組織犯罪團夥。該團夥有明確的組織，以孫某為首，骨乾成員基本固定，組織成員人數眾多，盤踞武義柳城多年，有組織地開展各類違法犯罪活動，在當地形成重大影響，嚴重破壞當地正常的社會生活秩序和經濟秩序。他們以“小團夥”形式多線作案，利用手機作弊、偷牌等方式，實施“詐賭”，並從事開設賭場、高利放貸等違法犯罪活動，大肆攫取非法經濟利益,並以威脅恐嚇等軟、硬暴力手段進行暴力討債。警方先後對組織成員進行抓捕，共抓獲犯罪嫌疑人56人。

2014年至2017年間，該團夥有組織地實施各類違法犯罪活動47起，其中刑事案件44起，分別涉及詐騙35起、開設賭場1起、尋釁滋事2起、非法拘禁5起、聚眾鬥毆1起。目前，孫某等23名被告人以組織、領導、參加黑社會性質組織罪、詐騙罪、非法拘禁罪、尋釁滋事罪、開設賭場罪等罪名被公訴，目前已進入一審階段。警方給予該案舉報人5萬元獎勵。

典型案例四

永康以黃某為首的涉嫌“車貸”惡勢力犯罪集團案

2016年以來，犯罪嫌疑人黃某、金某、方某、李某等人相互勾結，為了獲取高額非法利益，組成“車貸”類敲詐勒索惡勢力犯罪集團。2018年6月8日凌晨，在金華市警察局的統一指揮下，永康市警察局組織120餘名警力對分布在永康、義烏、江南、蘭溪轄區內的“車貸”惡勢力犯罪集團開展集中收網行動，共抓獲集團成員17人，當場查獲受害人未取回車輛90輛，價值1000多萬元。經進一步審查深挖，擴案擴線，成功打掉3個該類惡勢力犯罪集團，抓獲集團成員42人，其中2個犯罪集團已經偵查終結移送審查起訴。

新聞鏈接

什麽是“套路貸”？

“套路貸”是新型黑惡犯罪的一種。一般以民間借貸為幌子，通過騙取受害人簽訂虛假合約虛增債務、偽造資金流水等虛假證據，並以審核費、管理費、服務費等名義收取高額費用，惡意製造違約迫使受害人繼續借貸平账，不斷壘高債務，最後通過滋擾、糾纏、非法拘禁、敲詐勒索等暴力或“軟暴力”手段催討債務，達到非法侵佔受害人財物的目的。

“套路貸”的類型

01

“房貸”

犯罪嫌疑人針對名下有房產的本地客戶，誘騙其貸款，層層設置違約陷阱，製造銀行流水痕跡，通過暴力討債或法律訴訟，達到強佔受害人房產的目的。

02

“車貸”

犯罪嫌疑人針對抵押機動車的客戶，故意設置各類陷阱，以沒有按期還款或者車輛GPS信號失聯為由，惡意造成受害人“違約”，將車輛強行“拖走”或者使用備用鑰匙悄悄開走，迫使車主支付高額的“違約金”和“拖車費”。

03

“現金貸”

犯罪嫌疑人以網絡借貸平台和借貸App應用為依托，以有消費需求又無經濟實力的年輕人、在校大學生、無業人員等群體為主要侵害對象，以“無利息、無擔保、無抵押 ”進行虛假宣傳，引誘落入“套路貸”陷阱。

套路貸是怎麽“下套”的

第一招偽造民間借貸假象

犯罪嫌疑人往往以小額貸款公司、投資公司、谘詢公司、擔保公司、網絡借貸平台等名義對外宣傳，以低利息、無抵押、無擔保、快速放款等為誘餌，通過網絡、電話、短信、小廣告等渠道招攬生意，吸引被害人來借款，簽訂虛假的借款合約，並把它包裝成普通的民間借貸關係，然後以“增加約束力”、“違約金”、“保證金”、“行業規矩”等各種名目騙取受害人簽訂虛假借款合約、抵押借款合約或者房產、車輛買賣委託書等明顯有失公平的各種法律文件，有的還要求受害人辦理公證手續。

第二招製造資金流水痕跡

犯罪嫌疑人將虛高的借款金額轉入受害人账戶後，形成“账戶資金流水與借款合約一致”的證據，然後以快速審核費、信息認證費、账戶管理費、風控服務費、中介費等名義收取或變相收取高額的“砍頭息”，將轉入受害人账戶的金額全部或者部分收回，受害人實際獲得的只是剩餘的部分錢款。

第三招故意製造或者肆意認定違約

犯罪嫌疑人采取還款日故意失聯、打電話不接、借款人還背負其它高利貸等借口，故意製造或肆意認定受害人違約，不僅前期償還金額全部清零，還要求全部償還虛增債務。虛增債務往往高於本金數倍，甚至數十倍。

第四招惡意壘高借款金額

在受害人無力償還情況下，犯罪嫌疑人通過誘騙甚至脅迫，安排指定的關聯公司、關聯人員或者自扮自演，與受害人簽訂新的金額更大的虛高借款合約進行“轉單平账”、“以貸還貸”，層層加碼壘高債務金額。受害人在壓力之下飲鴆止渴，貌似解決了燃眉之急，實際上卻掉入了“還不清”的斷崖式債務深淵。

警察機關提醒，遠離“套路貸”陷阱，要做到“三要三不要”：

一要樹立正確的消費觀，量入為出，理性借貸；不要不計後果，盲目借貸。

二要選擇有貸款資質的正規金融機構貸款，不要輕信沒有資質的非正規公司發布的“無利息、無擔保、無抵押”的虛假宣傳廣告。

三是一旦發現遭遇“套路貸”，要及時向警方報案，用法律武器保護自己；不要因為害怕，被不法分子恐嚇、威脅 ，在“套路貸”的陷阱中越陷越深，遭受財產損失和不法侵害。

重拳出擊，掃除黑惡霸痞

檢舉揭發黑惡霸痞犯罪，人人有責

舉報方式

舉報地址：義烏市掃黑辦（機場路110號7樓）、義烏市警察局掃黑辦（江東南路455號）

（來源：金華警察）

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