年內30名銀行高管任職資格被否 考試“掛科”是主因

2019-05

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文 |毛宇舟

對於很多行業而言，職業從業資格是從事該行業的必需品，金融行業更是如此，取得的資格認證越多，就業砝碼就越重，如果不能通過資格考試，往往會因此丟掉飯碗。

《證券日報》記者日前以銀保監會公布的數據統計，今年以來已有30名銀行行長、董事等任職資格被否，主要因考試未獲通過，此外，違規炒股、不具備職位相應管理能力、有不良從業記錄以及獨董“不獨”也是任職資格不被核準的原因。

25位高管考試“掛科”

作為一名合格的銀行高管，需要具備多方面的素質，包括專業的金融知識、良好的從業經驗和較高的道德素質等，如若在這些方面有瑕疵，則難以通過監管審查。在銀保監會公布的否決任職資格信息中，因知識方面考核不合格的高管佔比最多，根據《證券日報》記者梳理，25位高管兩次考試均未通過，其中部分直接放棄參加考試，涉及崗位包括支行行長、風險總監、獨立董事、董事等。

《中國銀保監會中資商業銀行行政許可事項實施辦法》（中國銀保監會令2018年第5號）第七十九條第（四）項、《中國銀保監會農村中小金融機構行政許可事項實施辦法》第九十七條第四款規定，申請中資商業銀行董事和高級管理人員、申請農村中小金融機構董事（理事）和高級管理人員的擬任人應當具有擔任擬任職務所需的相關知識、經驗及能力。

監管部門一般通過考試成績判斷擬任人是否具有專業能力，若考試第一次未通過，還可以進行補考，兩次考試間隔通常為兩周。目前在網絡上，已經有銀行高管考試相關題庫和APP，可以進行在線模擬測試與複習。此外，任職銀行高級管理人員，必須持有銀行業專業人員職業資格考試（銀行管理類）證書。

某國有銀行支行行長對記者表示，考試內容主要是銀行從業基礎知識相關內容，客觀題包括銀行實操業務流程、相關監管管理辦法、基礎的銀行經營知識等。主觀題則涉及行業分析、經營發展思路等，總體而言，難度不大。

從地域上來看，在25位“掛科”的銀行擬任高管中，半數以上來自於甘肅和新疆地區，雲南、湖北、山西、吉林等地也分別有高管因為考試不合格而未被核準從業資格。從銀行類型來看，農商行佔比最大，國有大行有兩家銀行涉及，股份製商業銀行有兩家涉及，上述四家銀行未被核準的崗位均是地方支行行長。

還有銀行高管任職資格未通過審查的原因是不熟悉職務職責，中國銀保監會涼山監管分局公告稱，因涼山農村商業銀行擬任人李守林不符合《中國銀保監會農村中小金融機構行政許可事項實施辦法》第一百零三條“農村中小金融機構擬任高級管理人員應了解擬任職務的職責，熟悉同類型機構的管理框架、盈利模式，熟知同類型機構的內控制度，具備與擬任職務相適應的風險管理能力”之規定，不予核準其風險合規部部門負責人任職資格。

根據相關規定，高管任職資格被駁回，銀行可以在收到批複之日起六十日內向監管部門申請行政複議，也可以在收到批複之日起六個月內向有管轄權的人民法院提起訴訟。

高管因違規炒股被否

根據記者梳理，除考試原因外，高管任職資格被否還涉及炒股違規、從業記錄不良以及獨董“不獨”等問題。

昭通銀保監分局公示顯示，某國有大行水富縣支行行長擬任人陳功存在貸款資金違規進入股市，以貸還貸的問題，《中國銀保監會中資商業銀行行政許可事項實施辦法》第七十九條第（二）項、第（五）項要求擬任人需要有良好的守法合規記錄和良好的經濟、金融從業記錄，因此該核準申請未被通過。

對於獨立董事，監管有著明確的限制，要求不得任職的情況包括本人及其近親屬合並持有該金融機構1%以上股份或股權；本人或其近親屬在持有該金融機構1%以上股份或股權的股東部門任職；本人或其近親屬在該金融機構、該金融機構控股或者實際控制的機構任職；本人或其近親屬在不能按期償還該金融機構貸款的機構任職；本人或其近親屬任職的機構與本人擬任職金融機構之間存在因法律、會計、審計、管理谘詢、擔保合作等方面的業務聯繫或債權債務等方面的利益關係；本人或其近親屬可能被擬任職金融機構大股東、高管層控制或施加重大影響。

新疆吉木薩爾農村商業銀行擬任陳罡為其獨立董事，但其違反了《中國銀保監會農村中小金融機構行政許可事項實施辦法》第一百零一條第（三）款的規定，本人或其近親屬在該金融機構、該金融機構控股或者實際控制的機構任職，因此該擬任申請未通過核準。

河北蠡州北銀農商銀行的董事提名則因為違反了《商業銀行股權管理暫行辦法》中的相關規定，未予核準。

2019-05

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文 |王明山

相較去年同期，今年銀行系公募高管變動尤為明顯，5家基金公司先後迎來了新總經理

昨日，剛剛成立不久的基金公司醇厚基金發布了一則高級管理人員變更的公告，原公司董事長邢媛因公司業務發展需要轉任公司總經理，而原公司總經理李雄厚則履新該公司董事長。天眼查數據顯示，作為一家自然人持股的基金公司，邢媛和李雄厚分別以31.2%和21%的持股比例位列醇厚基金第一大和第三大股東。

實際上，今年以來截至5月16日，已經先後有134起公募基金高管人事變動，而在去年同期僅有93起。最受關注的總經理和董事長一職，分別有16家基金公司的掌舵人發生變更。與去年相比，今年銀行系基金公司換帥頻率較快，工銀瑞信基金等5家基金公司均在今年迎來了新的總經理。

今年53家基金高管變動 涉及人事變動共134起

昨日，兩家基金公司均發布了高級管理人員變更的公告，醇厚基金的總經理和董事長髮生變動，中銀國際證券（具備公募牌照）迎來了董事會秘書翟增軍。李雄厚履新醇厚基金董事長尤其引發市場關注，他在此前曾任國海富蘭克林基金公司總經理，具備20多年銀行、證券和公募基金行業經驗。

《證券日報》記者根據證監會基金XBRL信批窗口統計發現，今年以來截至5月16日，公募基金行業共有134起高管變更事例，涉及到的基金公司有53家，其中包括16家基金公司總經理和16家基金公司董事長的變動；而在去年同期，共有93起高管變動，涉及到34家基金公司，但僅有6家基金公司總經理一職發生變動。

單看總經理一職的變動，16家基金公司分別是：醇厚基金、工銀瑞信基金、農銀匯理基金、摩根士丹利華鑫基金、民生加銀基金、興業基金、華富基金、寶盈基金、蜂巢基金、華潤元大基金、中信保誠基金、金鷹基金、先鋒基金、中融基金、交銀施羅德基金和中信建投基金。

除了醇厚基金這種高管職位的內部變動外，內部提拔是這些基金公司新晉總經理的主要任命方式，如：農銀匯理基金的新任總經理施衛，此前曾是農銀匯理基金的副總經理兼市場總監；華富基金的新任總經理曹華瑋，此前曾任總經理助理兼機構理財部總監、副總經理、常務副總經理；金鷹基金的新任總經理劉志剛此前是公司的副總經理。

銀行系公募高管變動大 5家公司迎新“掌門人”

從列舉的16家基金公司中，不難發現銀行系公募在今年的高管變動十分頻繁，16家基金公司總經理變更，銀行系基金公司就佔了5家。

公募基金行業的首家銀行系公募——工銀瑞信基金在5月份迎來新“掌門人”。原董事長尚軍因工作需要已經於5月6日正式離任，工銀瑞信基金原總經理郭特華轉任公司董事長，王海璐出任公司總經理。郭特華也是公募基金行業不折不扣的老將，自2005年6月份工銀瑞信基金成立起就一直擔任該公司的總經理。

工銀瑞信基金發布上述高管變更的同一天，農銀匯理基金也發布了一則高管變更公告，公告顯示：原副總經理施衛因工作安排於5月7日轉任公司總經理職務，此前，農銀匯理基金原董事長於進在2018年12月份離任，原總經理許金超於今年3月份接任，並代任總經理職務。

在此之前，還有3家銀行系公募基金迎來新的總經理：4月19日，興業基金發布公告稱，原總經理湯夕生因“任期屆滿”離職，由胡斌接任總經理一職；4月13日，鵬揚基金原副總經理李操綱接任民生加銀基金總經理；2月7日，交銀施羅德基金原總經理阮紅因工作需要轉任董事長，原副總經理謝衛出任總經理。

業內人士普遍認為，今年銀行系基金公司高管的頻繁變更，更多地源於股東方對不同業務部門的內部人員調整，所以會出現明顯的“圈內流動”、“補位”特徵，商業銀行理財子公司開業在即，從基金公司“抽調”人才到理財子公司“補位”會是比較好的思路。