善心匯宣判：主犯罰沒1億被判17年 3大傳銷套路曝光

善心匯平台規模一度驚人膨脹，2017年4月，平台每天增加會員3至5萬，單日最鋼彈6.8萬人，平台每月布施（投資）總額從原來的493.74萬達到234.34億，而平台的虧空金額卻以每日2-3億元的規模疊加累計。

12月14日，這起驚天大案一審宣判，主犯張天明被判17年、罰沒1億元；其他9名被告人分別以組織、長官傳銷活動罪判處一年六個月至十年不等的有期徒刑及罰金，同時追繳各被告人違法所得。

假慈善真斂財！涉案金額1046億餘元

12月14日，湖南省雙牌縣人民法院稱，當天依法對被告人張天明等10人組織、長官傳銷活動，聚眾擾亂公共場所秩序案一審公開宣判，判處被告人張天明有期徒刑十七年，並處罰金1億元；對本案其他9名被告人分別以組織、長官傳銷活動罪判處一年六個月至十年不等的有期徒刑及罰金，同時追繳各被告人違法所得。

雙牌縣人民法院稱，經審理查明，2013年5月，被告人張天明注冊成立深圳市善心匯文化傳播有限公司（以下簡稱“善心匯”公司）。2016年3月起，張天明陸續招募燕吉利、劉力華、黃榮權、董健、瀏海、廖雄雲、陳清勁、方同松、劉韓望等被告人加入深圳“善心匯”公司，開發了“善心匯眾扶互生系統”並上線運行，成立、入股了多家公司。

早在2017年9月，彼時湖南永州市警察機構以涉嫌組織、長官傳銷活動罪，依法對深圳市善心匯文化傳播有限公司法定代表人張天明等多名主要犯罪嫌疑人執行逮捕。

事實上，經檢察機構批準，全國多地警察機構也以涉嫌組織、長官傳銷活動等罪名對一批犯罪嫌疑人依法執行逮捕。

經查，2016年5月以來，張天明等人以“扶貧濟困、均富共生”、構建“新經濟生態模式”為幌子，歪曲國家“精準扶貧”等有關政策，在互聯網設立運行“善心匯眾扶互生大系統”，同時以高額回報引誘參與人變相繳納門檻費，以發展人員的數量作為返利依據，采取“拉人頭”等方式發展的善心匯會員，騙取財物，裹挾全國各省市群眾逾500多萬人，是近年來較為罕見的特大涉嫌傳銷犯罪的團夥。彼時媒體報導稱，張天明組織的善心匯，是一種“經濟邪教”。

雙牌縣人民法院稱，截至案發，參與“善心匯”傳銷活動的人員共598萬餘人，涉案金額1046億餘元。

雙牌縣法院認為，張天明等以“扶貧互助”為名，以高額回報為誘餌，采取培訓、宣傳等多種方式在全國各地發展會員，騙取財物，要求參加者以繳納300元購買“善種子”的方式獲得加入資格，並按照一定順序組成層級，會員之間根據“善心匯”確定的收益規則進行資金往來，以發展下線的數量作為返利依據，會員的獲利收益全部來源於後期會員投入的資金，而非實體經濟支持。

此外，警察機構對“善心匯”傳銷活動立案偵查後，張天明通過“善心匯”公司微信群煽動600餘名會員於2017年6月9日、6月10日先後到有關公共場所采取拉橫幅、喊口號等行動，提出違法要求，抗拒、阻礙警察人員依法執行職務。

雙牌縣人民法院認為，被告人張天明等10名被告人以“眾扶互生系統”為依托，以直接或間接發展人員的數量作為返利依據，騙取財物，嚴重擾亂經濟社會秩序。10名被告人的行為已構成組織、長官傳銷活動罪，造成了惡劣的社會影響，情節嚴重。張天明聚眾擾亂公共場所秩序，抗拒警察人員依法執行職務，情節嚴重，且系首要分子，其行為已構成聚眾擾亂公共場所秩序罪。根據10名被告人犯罪的事實、性質、情節和對於社會的危害程度，依照法律相關規定，遂作出上述一審判決。

“善心匯”三大傳銷套路

500多萬人參與的傳銷騙局，涉案金額千余億元，善心匯到底是一場怎樣的騙局，讓眾多會員被煽動進行違法傳銷活動？

太陽底下沒有新鮮事，仔細了解“善心匯”的模式，會發現無論涉案金額大小，運作模式本質上有諸多類似之處：

套路一：高額收益引誘、傳銷模式拉人、資金盤龐氏騙局

在此前的報導和案情描述中，“善心匯”是“簡單而美好的賺錢方式”，無需門檻，只要花300元從推薦人買一顆“善種子”激活會員账號，身份證牌照注冊就行，會員账戶激活後，可通過投入資金和發展下線獲得高額靜態、動態收益。

在“善心匯眾扶互生系統”裡，注冊成為會員之後，可以按不同額度確定投資等級，不同等級收益率不同、打款收款存在時間差。按張天明等人創設了一系列語境，靜態收益是指會員按照平台指令，向陌生會員匯款，稱為“布施”。這一環節完成一段時間後，平台會安排其他會員向此人匯款，稱為“感恩受助”。會員可以選擇“特困”“貧困”“小康”“富人”“德善”“大德”六個等級，“布施”金額從1000元至1000萬元不等，收益率從5%至50%不等。動態收益則指的是會員發展下線後，可以拿到下線“布施”金額2%—6%的提成。

在辦案民警看來，就是張天明建了個資金互助盤，會員之間互相打款，輸贏與他無關，新加入會員注冊費、排單費等收益歸其公司所有；但是當沒有下線，即沒有新的會員進來，這個遊戲就玩不下去，典型的擊鼓傳花，一旦下線發展慢了，資金流入量小於支付量，資金鏈就會斷裂，系統就會崩盤。

然而，由於低門檻、盈利方式簡單粗暴，甚至有會員初入每月就能躺贏收益、最高月回報達50%。不少人在注冊該平台並初次獲益之後，陸續把家人、親友拉入成為會員，並加碼投資。沒想到最後血本無歸。

而且，張天明還設計了層級結構，即等級社區。比如只要花3萬元，就可以成為善心匯的A輪服務中心會員，這相當於傳統傳銷領域的省代理，總共只有50個名額。A輪服務中心可以低折進貨善種子、善心幣，再轉售給其發展的會員，賺取差價。普通人進入貧困社區後，都渴望盡快得到回報，系統設定其半月左右能排單一次；而後面逐級由小康社區、富人社區提高到德尚社區、大德社區，如上表所示，投資越大，回報時間越短、回報率越低。

警方案情公示顯示，通過傳銷機制拉人，善心匯實現了“會員倍增”計劃，“我只需要帶一個10人的團隊，他們每人給我帶10人，就是100人，這100人再找10人，就有1000人。僅僅一年時間，我團隊的規模是30萬人左右。”發展較多下線的“功德主”也可以獲得折扣批發善種子和善心幣。二者構成了善心匯發展會員的重要力量。警方統計顯示，截至6月1日，注冊的會員中，層級最高已達75層。各地“功德主”、“服務中心”等高級會員有1.5萬名。

警方調查顯示，善心匯公司的規模膨脹速度恐怖，2017年4月，平台每天增加會員3至5萬，單日最鋼彈6.8萬人，平台每月布施總額從原來的493.74萬達到234.34億，而平台的虧空金額卻以每日2-3億元的規模疊加累計。

套路二：虛假作秀經營個人形象，扶貧幌子下瘋狂斂財

和其他集群性的傳銷模式類似，張天明和善心匯投入巨資行銷該組織，以慈善名義吹“共富神話”。它有整套的嚴密所謂“企業願景和價值觀”的理念宣教體系，打造做扶貧、慈善的假象，比如其層級設計上，“特困社區”“貧困社區”等等命名，還有諸如“功德主”“布施”“善心幣”等稱呼，都有意跟慈善掛鉤。但實際上，善心匯利用扶貧來包裝、隱蔽，組織慰問貧困戶，花費不多，卻聲勢浩大，在發展新會員時大肆宣傳；甚至還以幫扶的名義，把部分貧困戶發展成會員。

而且，張天明極力包裝個人形象。據此前公開報導顯示，張天明經常以慈善捐款接受媒體採訪，提高善心匯品牌的曝光度，包裝自己，還去全國各地考察一些貧困山村，收購入股一些瀕臨倒閉的產品和企業；在“善心匯”內部，張天明每周周一到周五，晚上八點半都會在會員微信群裡進行語音直播，大講要實現人生價值，要互助共生。

扶貧慈善的幌子下，卻是個人的瘋狂斂財，善心匯”會員的大量資金以類似抽頭的方式進入了張天明等人的私人腰包。媒體報導稱，“善種子”“善心幣”“解凍費”等所有涉案費用，絕大部分由會員直接打款至張天明的多個個人账戶，一年下來張天明獲利十餘億元，其他骨乾成員也都有不同程度的非法所得。張天明斂財獲利達10余億元，但實際捐助的錢財隻佔極少部分。

綜合張天明自己供述和警察部門調查，張天明把非法所得的十餘億元，用於給自己和家人購置大量資產，如在昆明以自己控股公司的名義花費2.2億元購買了一座大廈。辦案民警介紹說，張天明的妻子在逃跑時，隨身攜帶了140多萬元現金、29張銀行卡，僅抽查的8張卡中的資金就有1100多萬元。

據媒體報導，張天明，生於1975年，黑龍江省哈爾濱市人，初中肄業，常駐深圳市寶安區，是整個“善心匯”傳銷活動的組織者、策劃者、管理者。先後做過服裝、淨水器等生意，2013年到了深圳發展，前後開過幾家公司。天眼查資訊顯示，張天明旗下實際控制公司70家，遍布全國範圍內，業務涵蓋大數據行銷、文化傳播、旅遊服務、投資管理。

不過，他旗下公司有155條失信、行政處罰、經營異常等風險資訊。據警方調查，注冊的公司中，大量只是空殼公司，沒有實際業務；張天明的大部分宣傳是虛假的。比如善心匯捐助湖南湘西花垣縣一億元支票，警方查實，根本不存在；收購的公司很多都是空殼公司，其宣傳手段拙劣低端，經常移花接木；對外宣稱其有多處產業作假，比如其宣稱在海南有黃花梨基地，會員購買的是黃花梨“善種子”，但成材需數百年的黃花梨樹苗，其實際面積與其宣傳面積相比大幅縮水；其宣稱在三亞檳榔谷有廠房、在昌江縣有萬畝椰林項目，全部是子虛烏有。

套路三：傳銷類資金盤的隱秘江湖

明眼人一眼就能看出的騙局，但是這個組織卻在不到兩年內，在全國涉案500多萬人，繁衍擴張、規模迅速膨脹，如果說有部分人不明就裡、衝著短期高收益踩進去，但背後卻絕對少不了投機玩家，“善心匯不是一個人在戰鬥，背後有著一個傳銷類資金盤的隱秘江湖”。

常見的中國傳銷有兩種：一是有沒有取得經營許可的直銷，這種傳銷本質上是產品推銷；二是沒有任何具體產品的資金盤，實際上是一場玩非法集資、看誰跑得快的資本遊戲。自媒體“公益資本論”分析，這兩種傳銷都以發展下線為手段，拉人頭賺錢，但性質卻完全不同。前者表現為纏著親朋好友買各種很貴的日用品、化妝品；後者往往會在某個時段通過遠高於市場的利息（還真能兌現），誘惑觀望者把錢投進去，這就是所謂的“資金盤”。

這類玩家將資金盤作為發家致富的手段，投錢入局、並設法在崩盤前撈錢脫身。他們並不是愚昧無知、或者簡單的追逐高利、僥幸擊鼓傳花落棒不會在自己身上；而是掌握著資訊資源和資金優勢，並有組織有體系去運作去推波助瀾，像做莊一樣抬高資金流入量、去延長崩盤時間。他們甚至會“以追捧潛力新人的方式”關注“有格局”的類似善心匯張天明這樣的操盤人。

資金盤主要分成兩種，一種叫複利盤，一種叫拆分盤。拆分盤長命些，但獲利相對較慢；複利盤來錢快，也就是俗稱的利滾利，在短時間內就能收獲高額的利息，並鼓勵把利息持續投入，善心匯就屬於複利盤，7-10天就能收到本金的30%-50%的利息。“公益資本論”認為，因為複利盤的泡沫倍增速度快得肉眼可見，玩家很少做長線投資，多半是快進快出，很多複利盤撐不到半年就崩盤；但善心匯是個例外，它用超高的利息引人入局，又以一套以傳統文化+公益慈善“使命價值觀願景”不斷發展下線，以“個人權威”打造出捆綁經濟利益的以其為信仰的組織嚴密的類社團機構，這增強了資金盤玩家的信心，他們也跟著放長線釣大魚。

在14日的審判中，張天明等10人組織、長官傳銷活動被審判，張天明被處有期徒刑十七年、罰金一億元，其他9名被告人分別以組織、長官傳銷活動罪判處一年六個月至十年不等的有期徒刑及罰金，同時追繳各被告人違法所得。但是，被揮霍的資金账款必定難追回，那些被引誘、蠱惑入局的多數小散必定血本無歸；但也還有部分投機玩家，公開身份是不需要負任何責任的受害人，卻是明白真相的助推者。