衢州警方破獲P2P平台非法集資案 非法集資1700餘萬

案情研討會　毛瑋雯　攝

中新網衢州12月20日電(記者 周禹龍 實習生 施紫楠 通訊員 毛瑋雯)隨著互聯網金融行業準入門檻降低，網絡集資平台野蠻生長、良莠不齊。19日記者獲悉，浙江江山警察破獲一起P2P平台非法集資案，因涉嫌非法吸收公眾存款罪的江山市民毛某某、上海市民施某某已被依法逮捕。

三個月不到的時間，毛某某經營的“豐某”平台共從中國25個省市156人處變相吸收存款1729.5萬元，給投資人造成實際損失673.2萬元。

2017年6月，毛某某因負債數百萬元無法償還。為了翻本，她注冊成立了浙江豐某資訊谘詢有限公司，並開通“豐某”借貸平台，謀求投資人以出借款的形式向平台投資。

為博取投資人信任，公司對外宣稱平台老闆實力雄厚，擁有酒店、客車飯店、服裝店等多種實體店鋪，平台資金掌控權在第三方運營商手中，安全度高等。實際上，所有借款均流入公司相關帳戶，由毛某某支配使用。

為大量融資，運營商找到上海人施某某，給予施某某誘人收益，要求其替平台介紹投資人。

抓獲犯罪嫌疑人毛某某 毛瑋雯 攝

施某某從事P2P投資多年，通過網絡、QQ、微信群等管道結識大批專做P2P投資的群體，在行業內有一定知名度。

根據多年的投資經驗，施某某知曉國內多數平台只是以P2P形式行自主融資之實，且“豐某”投資收益高，又有多種項目等資金投入，不難預見是公司老闆自行集資的行為。

但面對如此之高的收益，加之輕信運營商掌控公司財務的說法，施某某認為風險可控，便決定縟一把羊毛，賺足第一桶金後再全身而退轉戰其它平台。

2017年11月開始，施某某便通過微信群向人宣傳、推介“豐某”平台，稱自己已考察過，該平台老闆實力雄厚，可大膽投資。在施某某的推介下，“豐某”平台資金雪球越滾越大，大批人員注冊會員，充值資金。

因平台融資成本過高，所集資金中毛某某用於再投資部分又基本無收益，到了12月下旬，平台運營商就通知施某某，平台已入不敷出，要求其介入管控。

得知這一情況，施某某從12月底開始，便全面管理該公司財務。在明確該平台所集資金被毛某某用於還債及投資，資金鏈即將斷裂時，施某某仍向投資人大力宣傳該公司實力雄厚，建議投資人加大投資。

2018年1月13日，“豐某”平台資金鏈正式斷裂，停止兌現到期本金及收益。據統計，不到三個月，該平台變相吸收存款1729.5萬元，給投資人造成實際損失673.2萬元。(完)