農發行一支行員工非法吸收資金逾2億，7400餘萬用於賭博

由於內控失效，中國農業發展銀行（以下稱農發行）重慶合川支行有員工參與賭博和從事參與非法集資活動。繼司法部門作出判決後，銀保監機構又進行了行政處罰。

4月9日，重慶合川銀保監分局披露的多張行政處罰信息公開表顯示，朱曉燕因非法集資構成集資詐騙罪並長期參與賭博，被禁止終身從事銀行業工作。

朱曉燕原為農發行重慶市合川支行員工，此前曾因涉嫌非法吸收資金人民幣逾2億元獲刑。重慶市人民檢察院第一分院披露的起訴書顯示，2012年至2014年期間，朱曉燕以投資工程需要資金為名，以高息為誘餌，先後向夏某某、向某某、程某某等143人非法吸收資金人民幣21151.54萬元。

其中，朱曉燕支付利息和歸還本金共計人民幣10247.8萬元，用於網絡賭博共計人民幣7400餘萬元。截至案發，朱曉燕共造成損失10903.74萬元無法歸還。2014年12月13日，朱曉燕主動到警察機關投案。

重慶市人民檢察院第一分院認為，朱曉燕以非法佔有為目的，非法集資人民幣10903.74萬元，數額特別巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百九十二條之規定，犯罪事實清楚，證據確實、充分，應當以集資詐騙罪追究其刑事責任。2016年3月，重慶市第一中級人民法審理了該案件，並作出判決。

在對個人進行處罰的同時，合川銀保監分局還對中國農業發展銀行重慶市合川支行處罰款50萬元，原因在於該銀行未能通過有效的內部控制措施發現並糾正員工參與賭博和非法集資。

另有罰單顯示，廖艱生應對中國農業發展銀行重慶市合川支行未能通過有效的員工行為管控和排查，及時發現並糾正員工參與賭博和從事參與非法集資活動負主要領導責任 ，被警告並罰款5萬元。據澎湃新聞了解，案發時，廖艱生任重慶市合川支行行長。此後，廖艱生又先後出任農發行重慶市分行客戶一處處長、農發行重慶市分行扶貧業務處處長。

除了農發行重慶合川支行，合川銀保監分局還對中國農業銀行重慶合川支行罰款50萬元，因為該銀行未能通過有效的內部控制措施，發現並糾正員工非法集資構成非法吸收公眾存款罪以及其他12名員工參與非法集資。有相關責任人也一同被罰。

近段時間，多地銀保監機構對一些此前涉嫌刑事犯罪的銀行機構人員進行了追加行政處罰。4月1日，浙江紹興銀保監分局披露了兩張針對個人的行政處罰決定，兩人均被禁止終身從事銀行業工作。其中，鍾小懿對違規辦理存折損壞換折業務負有直接責任；程鋼對違規辦理網銀業務、違規辦理存折損壞換折業務負有直接責任。據澎湃新聞了解，上述兩人所涉及的違規情況涉及同一刑事案件，兩人目前均已獲刑。