外匯局通報23起典型案件罰款8235萬 涉交通等8家銀行

　　外匯違法處罰力度不斷加大 外匯局通報23起典型案件罰款8235萬 涉及交通等8家銀行

　　華夏時報記者 朱丹丹 孫夢（實習記者）北京報導

　　2018年以來，國家外匯管理局（簡稱“外匯局”）對各類外匯違法違規行為保持高壓態勢，不斷加大處罰力度。

　　8月31日，外匯局根據《中華人民共和國政府資訊公開條例》（國務院令第492號）等相關規定對23起典型外匯違規案件做出通報，其中涉及中國銀行、民生銀行、交通銀行、工商銀行等8家銀行，9家公司機構，6起個人外匯違規案件。涉及罰沒總金額達8235.14萬元人民幣。

　　對此，國際金融問題專家趙慶明表示：“關於外匯違規案，以前也有，不過最近處罰的力度不斷加大。許多銀行在近幾年的合規意識和合規經營狀況在不斷轉好，但是現在國家對於外匯違規案的檢查力度不斷加大，只要符合處罰的條件，就會進行處罰。當然，今年4月份以來，人民幣匯率走落，資本流出的壓力較大，這些案件被披露之後，能起到警示的作用。”

　　值得注意的是，在23起典型外匯違規案件中，被罰最多的是浙江籍夏某非法買賣外匯案，共罰沒1418萬元人民幣。

　　根據外匯局通告顯示，2012年6月至2016年9月，夏某為實現非法向境外轉移資產目的，將14188.45萬元人民幣打入地下錢莊控制的境內账戶，通過地下錢莊兌換外匯匯至境外账戶，用於償還境外賭債。該行為違反《個人外匯管理辦法》第三十條，構成非法買賣外匯行為。根據《外匯管理條例》第四十五條，處以罰款1418萬元人民幣。

　　本報記者亦發現，在6起個人外匯違規案件中，有4起皆因為實現非法向境外轉移資產目的，利用多名境內個人的個人年度購匯額度，將個人資金分拆購匯後匯往境外账戶，非法轉移資金。有兩起是因為非法買賣外匯行為被罰。

　　另外，這次外匯違規案的通告涉及到8家銀行，共罰沒3227.76萬元人民幣。其中，民生銀行被罰最多，達1349.07萬元。

　　此外，平安銀行被罰200萬元、浙商銀行被罰192萬元、中國銀行被罰62.86萬元、交通銀行被罰1140.3萬元、工商銀行共被罰153.81萬元、招商銀行被罰129.72萬元。

　　值得注意的是，在被罰的銀行中，平安銀行與浙商銀行因為未按規定盡職審核轉口貿易真實性，憑企業虛假提單辦理轉口貿易付匯業務，違反《外匯管理條例》第十二條。而民生銀行、交通銀行、工商銀行皆因違規辦理內保外貸案分別被罰1349.07萬元、1140.3萬元、103.81萬元。

　　其中，民生銀行、交通銀行在辦理內保外貸簽約及履約付匯時，未按規定對預計還款來源、擔保履約可能性及相關交易背景進行盡職審核和調查被罰，而工商銀行也因違規辦理個人分拆售付匯案被另罰50萬元。

　　此外，在被罰的8家公司中，大部分是因虛構貿易背景，使用虛假發票，對外付匯，違反《外匯管理條例》第十二條，構成逃匯行為。比如，2015年9月，大連哥倫比亞穀物商貿有限公司虛構貿易背景，使用虛假發票，對外付匯3355.88萬美元，被罰1071.27萬元人民幣。

　　趙慶明談到：“在未來，國家對於外匯違規案的處罰力度會保持一個高壓的態勢。

　　因為企業或者個人通過一些違規的方式進行逃、套匯，在人民幣貶值壓力的作用下，尤其還存在貶值預期，無論是企業還是個人，總會想辦法將資金換成外匯轉移出去。在未來，相應的違規案件絕對不會減少，國家對於此類案件的處罰力度也會不斷增大。”

　　同時，外匯局通告稱，2018年以來，外匯局不斷深入貫徹落實黨的十九大精神和黨中央、國務院工作部署，緊緊圍繞服務實體經濟、防控金融風險、深化金融改革三項任務，加強外匯市場監管，對各類外匯違法違規行為保持高壓態勢，不斷加大處罰力度，嚴厲打擊虛假、欺騙性交易，維護健康良性外匯市場秩序。

責任編輯：張恆