佰仟金融員工騙貸：利用丟失的身份證和臉盲的風控

　　佰仟金融員工騙貸追蹤：利用丟失的身份證和“臉盲”的風控

　　來源：魯網

佰仟金融（圖片來源於網絡）

　　魯網3月19日訊（記者 徐坤）魯網3月16日以《佰仟金融員工偽造他人資訊辦理分期購機業務詐騙公司貸款近5萬》為題報導了深圳市佰仟金融服務有限公司（下稱佰仟金融）員工李某某通過多次辦理虛假分期購機業務，騙取公司手機分期付款近5萬元的案件，引發各界廣泛關注。

　　法院審理查明，2017年1月至4月，被告人李某某分別夥同劉某某（另案處理）、陳某（已起訴）、萬某某（另案處理），多次以冒用他人身份資訊辦理手機分期購業務，共計作案13起，騙取佰仟金融手機分期貸款48300元。

　　魯網記者梳理發現，李某某作案的這13起案件，均是利用他人丟失的身份證，盜用身份資訊後，找人代替身份證主人拍照，然後向公司申請辦理分期購機業務，騙取公司貸款據為已有或進行瓜分。

　　通過法院審理的犯罪事實，清晰還原了李某某夥同他人騙取公司貸款的過程。

　　2017年3月6日，李某某在在扶溝縣城關鎮翰林通訊手機店就辦理過兩筆手機分期業務，一筆是夥同陳某（另案處理）利用吳某某丟失的身份證盜用其身份資訊，馮某（另案處理）替吳某某照相，以購買蘋果7手機的名義，騙取深圳市佰仟金融服務有限公司發放的手機分期貸款5000元；另一筆是夥同萬某某（另案處理）利用黃某丟失的身份證盜用其身份資訊，以購買蘋果7手機的名義，騙取佰仟金融發放的手機分期貸款5000元。

　　根據李某某供述，曾經幫助劉某某等人盜用他人的身份資訊，以購買手機的名義騙取佰仟金融的分期購消費貸款，套取現金。其中幫助劉某辦理的9筆業務，幫助萬某辦理的這2筆業務，幫助陳某辦理的2筆業務。

　　而根據陳某的證實，李某某每筆業務都相應的提取一定費用，其中2017年3月6日，馮某給其打電話說想套取現金，我給李某某打電話，他也知道是套取現金的，就和馮某拿了吳某某的身份證合影，套出5000元，我給李某某2400元，手機店扣了200元，剩餘的給馮某了。

　　記者查詢得知，要想在佰仟金融公司辦理分期需要以下幾種手續：分期購服務申請表、銀行卡及交易條複印件、辦理人的身份證複印件、合影照片，提貨交貨確認書，隨心還服務申請書。

　　然而，李某某雖然是利用他人丟失的身份證後盜用的身份資訊，但合影照片不是身份證主人本人，那麽佰仟金融又是如何通過貸款審核呢？

　　記者多次試圖聯繫佰仟金融公司了解相關情況，但電話未予接聽。

責任編輯：楊群