"加密幣洗錢"屢禁不止?加拿大發布新加密幣法規草案

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　　近日，加拿大政府公布了關於“加密貨幣交易和支付處理”的新法規草案。該草案旨在解決金融行動特別工作組（Financial Action Task Force，FATF）曾提出的現有法規缺陷，提出加強加拿大反洗錢和反恐融資制度（AML/ATF）。

　　新法規將加密貨幣交易所、交易處理商均納入“貨幣服務業務”（Money of Service business）範疇，要求他們披露超過10000加元的大額交易記錄（大約7700美元），並要求對交易額超過1000加元（大約770美元）的客戶，設定新的客戶身份驗證（KYC）框架。

　　此外，草案還包括該法規的成本收益分析。該分析預計，在未來10年，這項法規在執行方面將耗資61億加元左右，合4700萬美元。

　　FATF是一個負責制定打擊洗錢政策的政府間的組織，從過往歷史來看，其制定的政策往往並不具有法律約束效力，但是針對這項草案，加拿大當局認為執行這些規定將對該國的國際聲譽產生積極影響。

　　與加拿大相仿，澳大利亞也正在采取類似的行動，將加密貨幣供應商納入監管範圍。

　　在澳大利亞聯邦銀行（CBA）經歷了漫長的洗錢訴訟之後，今年4月，澳大利亞政府要求所有加密貨幣提供商“必須收集客戶資訊，確定客戶身份，監控交易行為並報告可疑交易活動，比如交易金額超過1萬澳元（7755美元）的交易活動等。但是這一管控的適用範圍仍未明確界定，管控效果尚處於觀望中。

　　區塊鏈谘詢公司Catallaxy聯合創始人Francis Pouliot，針對加拿大這一草案也一度提出反對意見，他認為：

　　草案中規定的，對於超過10000加元的大型虛擬貨幣交易記錄需要提供詳細流水報告，這在執行上非常困難，而且（政府）乾預過度了。

　　不僅是加拿大和澳大利亞，日本、韓國等國家也在探索如何有效地控制加密貨幣洗錢行為，具體行為主要是禁止部分數字貨幣交易、完善反洗錢法規等。

　　在經歷了年初的大規模黑客攻擊之後，3月，日本加密貨幣交易所Coincheck暫停門羅幣、Zcash、Dash三種加密貨幣交易，期望以此打擊加密貨幣洗錢行為。

　　上月底，韓國虛擬貨幣交易所Bithumb修訂反洗錢規定條例，規定不再接受NCCT用戶作為新成員，其現有账戶也將於6月21日關閉，以此來防止虛擬貨幣被用於國際恐怖主義或犯罪的資金。此外，還將完善對加密貨幣用戶的身份驗證程式、住所驗證程式等。

　　此外，金融巨頭花旗集團也已經將加密貨幣反洗錢提上日程。今年4月，花旗集團在領英發布招聘資訊，招募加密貨幣及數字支付專業風險管控人才。在崗位任職要求中明確要求，具備“通過識別、分析、實施與網絡安全、加密貨幣以及新興支付技術相關的產品和方法”能力。

　　近日，騰訊發布了一款金融風險查詢舉報小程式，曝光了普洱幣、五行幣等多種虛假數字貨幣。這款舉報小程式在一定程度上，起到了曝光數字貨幣洗錢行為、以及淨化數字貨幣環境的作用。（來源：Odaily星球日報）

責任編輯：何凱玲