今晚，中國證券投資基金業協會發布了第二十批擬失聯私募機構的名單，涉及山東肯雅隆股權投資基金管理有限公司 、陝西金輝投資管理有限公司 、上海大駿投資管理有限公司等20家公司。
其中有17家擬失聯私募是在國家發改委失信關聯黑名單開展風險監測工作中發現的，他們都被列入了涉金融領域失信關聯黑名單，比如山東肯雅隆、陝西金輝投資、成都漢易時代、北京恆資時代、北京中弘百業、河北鳳博股權投資等。一些機構出現過募集投資人的資金，卻不歸還本金利息的情況，坑了不少投資人。
比如山東肯雅隆，前幾年曾經自我包裝是“肯雅隆模式”，還在一些媒體宣傳點亮民間借貸，開創所謂的“中介+擔保”、“百佳連鎖”等業務模式，旗下涉及諸多機構，以高息為誘餌，吸收客戶大量資金，成為一個瘋狂的融資陷阱。
還有河北鳳博股權投資曾因向非合格投資者募資、承諾最低收益等行為，多次被證監會通報處罰；金輝投資的掌門人阮傑曾是股王，但後來給投資人虧了不少錢，人去樓空……
“肯雅隆模式”的坑
有一家名叫“山東肯雅隆股權投資基金管理有限公司”的私募機構引起基金君注意。
該公司成立於2009年6月4日，備案於2014年6月4日，注冊資本為4000萬元，屬於私募股權、創業投資基金管理人。
其法定代表人為胡漢民，不具備基金從業資格。公司旗下備案一隻產品“北京中聯恆泰股權投資中心（有限合夥）”。
基金君發現，在機構誠信資訊中，協會特別提醒風險，根據《國家發展改革委、人民銀行關於加強和規範守信聯合激勵和失信聯合懲戒對象名單管理工作的指導意見》及國家發改委提供的“信用中國-失信黑名單”，該機構已被列入涉金融領域失信關聯黑名單。
另外，2015年12月，山東肯雅隆股權投資、胡漢民由於拒不履行法律文書確定的返還本金及收益款義務，已經被列入失信被執行人名單。
而且，2016年8月，證監會通報2016年上半年私募基金專項檢查執法情況，該機構被證監會采取行政監管措施。
基金君查了一下“中國執行資訊公開網”，關於肯雅隆股權投資的資訊有兩條，主要內容是山東肯雅隆股權投資需要返還原告本金分別為100萬元、250萬元，還有按照年利率16%計算，支付逾期利息等。但是公司根本就沒有履行義務，所以被列入失信名單。
公開資料顯示，山東肯雅隆旗下擁有香港肯雅隆（國際）金融資本集團有限公司、山東肯雅隆股權投資基金管理有限公司、濟南富而雅投資谘詢有限公司、濟南淘智企業管理谘詢有限公司、青島天地海置業有限公司5家法人企業，及富而雅財富俱樂部、肯雅隆國際聯盟資本總部、肯雅隆傑出資民聯誼總會等多家機構。
網上還有一個詞條叫“肯雅隆模式”，寫的是：涵蓋六大模式的總稱：“中介+擔保”、“休閑理財”、“夢想借貸”、“創富會員”、“百家連鎖”、“資金商會”為支柱的六大業務模式。
肯雅隆董事長胡漢民曾經還接受過媒體採訪《肯雅隆模式：照亮民間借貸》，胡漢民曾表示，要將民間借貸加盟連鎖業務做到全國，他們曾啟動過多期百佳連鎖工程。
報導稱：“支撐胡漢民在濟南民間借貸加盟領域，到山東民間借貸加盟領域，又到全國民間借貸加盟領域三大步跨越，最終實現在整個民間金融領域快速跑馬圈地的秘訣來源於成功的‘中介+擔保’肯雅隆模式。”
如今看來，這個所謂的“肯雅隆模式”看來是一個坑。
《經濟導報》曾報導，山東肯雅隆最近幾年涉及的項目很雜，包括地產、融資擔保、公司上市、私募股權投資等業務，但很多項目融資之後都沒有看到實施。
早在2014年，就有投資者爆料稱大概有4000萬到5000萬資金投給博興縣肯雅隆小額貸款有限公司無法收回，公司董事長李旭東、副總經理徐振海已跑路。山東肯雅隆當時曾對導報記者表示，上述肯雅隆小貸公司並非自己旗下公司，對方在吸收公眾資金時打了自己的旗號。
然而，根據山東肯雅隆2011年牽頭成立的肯雅隆傑出資民聯誼會資料，兩家公司或多或少存在聯繫。上述小貸公司董事長李旭東在上述聯誼會的職務為聯誼會副會長。肯雅隆方面還為博興鑫利豐獲得肯雅隆資金濱州AAA級特許授權機構舉行了揭牌儀式。
此外，前述知情人對導報記者表示，2016年4月份山東肯雅隆在山東菏澤成武縣也被曝出吸收公眾存款之後本息無法收回的情況，相關經理人是冷衛東、王迎春。
基金君發現，《檢察日報》也報導過《一個讓人瘋狂的融資陷阱 高息為餌吸收320人5533萬元》，講的也是，山東省博興縣檢察院以涉嫌非法吸收公眾存款罪，對被告人李旭東、徐振海提起公訴，幾年來，兩人許以“月息3分至4分”的高息，先後吸收320人的養老錢、買房錢等，累計金額5533萬元，共造成實際損失4700多萬元。
李旭東、徐振海掌握了山東省濱州市鑫利豐公司的經營權，加盟山東省肯雅隆，使用“肯雅隆”的名義開展投資谘詢和中介業務。他們利用高息吸引客戶存款，然後再以 更高的利息外放借款，牟取利益，“肯雅隆”在博興縣聲名鵲起。
河北鳳博股權投資多次被證監會處罰
基金業協會備案資訊顯示，河北鳳博股權投資成立於2011年2月21日，備案於2014年4月22日，注冊資本有3000萬元，屬於私募股權、創業投資基金管理人。公司法定代表人是郎亞東，公司備案了一直產品“河北泛亞股權投資基金股份公司”。
基金業協會提醒，第一，該公司因違反合格投資者的規定，向投資者承諾最低收益等行為，河北證監局於2016年7月8日責令該公司在2017年1月8日前予以改正並提交書面報告；第二，近期中國證券投資基金業協會收到相關監管部門對河北鳳博股權投資基金管理有限責任公司加強風險防範的資訊，協會提醒投資者注意風險。
基金君查詢到，證監會在2016年7月、2017年均向該公司發函。2016年，河北證監局對公司發了責令改正的決定，發現公司存在向合格投資者以外的個人募集資金及向投資者承諾最低收益等行為。同時，公司未能完整提供私募基金投資決策、交易和投資者適當性管理等方面的記錄及其相關財務資料。
但是到2017年，河北證監局又發了第二份檔案，因為公司未向證監局局提交整改報告和責任人書面檢查，證監局決定對公司采取出具警示函的行政監管措施，責成公司對存在的問題進行全面整改。
“三秦股王”折戟 金輝投資人去樓空
最後，基金君再來講一下陝西金輝投資，備案登記資訊顯示，該公司成立於2007年7月24日，備案於2014年6月4日，注冊資本1000萬元，屬於私募證券投資基金管理人。該公司法定代表人為阮傑，但他不具備基金從業資格，該公司旗下備案了8隻產品。
據《華商報》去年報導，有業內人士對華商報記者爆料，曾經的“三秦股王”阮傑掌舵的陝西鑫鵬集團、陝西金輝投資管理有限公司等已經關門很長一段時間了。記者去現場查訪發現，已經一片狼藉，人去樓空，而且阮傑的電話一直無人接聽。
在陝西，阮傑是曾經的股市傳奇人物，先是自己炒股，然後代人炒股，再發行私募產品，開設投資公司。他曾經多次奪得炒股大賽冠軍，後來卻跌落神壇，陽光私募鑫鵬1期縮水6成，有報導還稱，有投資大戶半年巨虧6成等。
華商報記者注意到，阮傑“操刀”的深國投？鑫鵬1期證券投資集合資金信託，自2007年底上市以後，淨值幾乎一路下跌，最低曾虧損八成以上。根據華潤深國投官方網資訊顯示，阮傑管理的鑫鵬1期證券投資集合資金信託，2015年5月的淨值為31.24元，較其100元的發行面值縮水了近七成。自2015年5月20日以後，再沒有該信託產品的淨值等業績報告資訊更新。
一位鑫鵬1期的投資者告訴華商報記者：“我委託給阮傑操作的账戶損失非常慘重，200萬元隻拿回80多萬元。”而另一位知情人士給記者說，他和其他人的資金，被投入金輝投資炒期貨，虧損高達88%以上。
責任編輯：石秀珍 SF183
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