黑龍江銀監局一天連發16張罰 中信銀行被處400萬罰款

　　原標題：罰單密集！這家銀行被處400萬高額罰款，黑龍江監管局一天連發16張罰單

　　作者：王璐璐

　　8月剛一開始，銀行業的罰單就紛至遝來。

　　據券商中國記者統計，在剛剛過去的三天，銀行監管部門共開出21張罰單，其中，各地銀監局合計開出7張罰單，銀監分局合計開出14張，累計罰款750萬元。

　　從罰款金額來看，共有兩家銀行收到百萬以上的罰單，中信銀行哈爾濱分行以400萬元的高額罰款居首，河南太康農商行及其員工以160萬元的合計罰款次之。

　　從處罰地來看，東北地區成重災區，21張罰單裡，黑龍江監管局及吉林監管局合計包攬17張，其中，黑龍江銀監局開出4張罰單，均跟中信銀行有關；吉林銀監局對長春雙陽吉銀村鎮銀行開出1張個人罰單；黑龍江銀監分局則開出12張罰單，涉及4家農商行。

　　8月3日一天黑龍江銀監分局掛出12張罰單

　　值得注意的是，8月3日黑龍江銀監開給中信銀行哈爾濱分行的罰單中，該行數名相關責任人也受到終身禁入、警告等不同程度的處罰。

　　2018年以來，已有194人被取消一定期限直至終身的銀行業從業及高管任職資格。

　　中信銀行被罰400萬元

　　昨日（8月3日），黑龍江銀監局公告，因“個人存單質押銀行承兌匯票業務違規核保”，中信銀行哈爾濱分行被罰400萬元，該行數名相關責任人也受到終身禁入、警告等不同程度的處罰。

　　這並不是8月以來的第一張罰單，券商中國記者統計發現，在剛剛過去的三天，銀行監管部門共開出21張罰單，其中，銀監局合計開出7張罰單，銀監分局合計開出14張。

　　其中，銀監局開出的7張包括：

　　8月3日，中信銀行哈爾濱分行因“個人存單質押銀行承兌匯票業務違規核保”，被黑龍江銀監局罰款400萬元。該行4名相關責任人分別處以“禁止終身從事銀行業工作”、“取消銀行業金融機構高級管理人員任職資格10年”、“警告”等不等的處罰。

　　同日，長春雙陽吉銀村鎮銀行監事長鄭萬民，因對該行違規將信貸資金挪作他用、違規為他行同業投資提供第三方擔保負直接責任，被吉林銀監局處以“取消銀行業金融機構高級管理人員任職資格3年”。

　　8月2日，安徽銀監局公告，農行合肥蜀山區支行因“違反固定資產支付與管理規定”，被罰30萬元；中國進出口銀行安徽省分行因“流動資金貸款部分資金回流借款人账戶”，被給予20萬元罰款。

　　從罰單數量來看，黑龍江銀監局罰單最多，針對同一事件對中信銀行及3名當事人共開出4張，安徽銀監局次之開出2張罰單，吉林銀監局則對個人開出1張罰單；從受罰當事人來看，分別有中信銀行哈爾濱分行、農行合肥蜀山區支行、中國進出口銀行安徽省分行三家銀行收到處罰單，其余4張均是個人罰單；從罰單金額來看，中信銀行哈爾濱分行以400萬元高額罰款居首。

　　值得注意的是，百萬罰單並不多見，中信銀行此次受罰不可謂不重，除哈爾濱分行被處罰400萬罰款外，員工張道琚被禁止終身從事銀行業工作；因負有管理責任，李蒼被作出警告處罰；因負有直接長官責任，王秋明被作出取消銀行業金融機構高級管理人員任職資格10年的處罰。公告顯示，中信銀行此次被罰是因“個人存單質押銀行承兌匯票業務違規核保”。

　　黑龍江銀監分局一天連開12張罰單

　　事實上，8月以來，東北地區成銀行監管重災區，在銀監局層面，7張罰單裡，就已包括黑龍江銀監局、吉林銀監局各開出的4張、1張，共計5張罰單。在銀監分局層面，更是如此。

　　券商中國記者統計發現，過去的三天，各地銀監分局的罰單幾乎被黑龍江銀監分局包攬，該分局連發12張罰單，其余2張由周口銀監分局開出，這14張罰單均在8月3日公布。

　　具體而言，黑龍江銀監分局昨日分別對黑龍江遜克農村商業銀行、黑龍江嫩江農村商業銀行、黑河農村商業銀行、黑龍江北安農村商業銀行4家農商行及其相關責任人開出12張罰單，其中，黑龍江遜克農村商業銀行因“發放薪資組合擔保貸款不審慎”被罰款30萬元；黑龍江嫩江農村商業銀行因“接受本行的股權作為質押提供授信”被罰款30萬元；黑河農村商業銀行因對貸款三查嚴重不盡職被罰款20萬元，對違規開展同業業務被罰款30萬元；黑龍江北安農村商業銀行因“違規變更股東股權”被罰款30萬元。

　　河南太康農村商業銀行則因違反，審慎經營規則投資非保本理財產品、審慎經營規則受讓信託受益權、審慎經營規則投資資管計劃收益權等三項規定被罰款150萬元，這是8月以來，僅次於中信銀行的第二大單張罰單。此外，該行員工王培學，因對此事負有長官責任和承辦責任，被罰10萬元。

　　從罰款金額來看，8月以來，各地銀監分局合計罰款300萬元，其中，河南太康農商行及其員工以160萬元的罰單居首。其余140萬元罰單由余黑龍江銀監分局開出，其中黑河農村商業銀行因“貸款三查嚴重不盡職、違規開展同業業務”被罰50萬元，黑龍江遜克農商銀、黑龍江嫩江農商行、黑龍江北安農商行分別被罰30萬元。

　　從處罰案由來看，此次處罰涉及到貸款、股東變更、股權質押等多個方面：

　　違反審慎經營規則投資非保本理財產品；

　　違反審慎經營規則受讓信託受益權；

　　違反審慎經營規則投資資管計劃收益權；

　　發放薪資組合擔保貸款不審慎；

　　接受本行的股權作為質押提供授信；

　　貸款三查嚴重不盡職、違規開展同業業務；

　　違規變更股東股權。

責任編輯：楊群