東方金鈺資管產品利息兌付逾期 陸金所代銷7千萬踩雷

　　東方金鈺資管產品利息兌付逾期 陸金所代銷7千萬踩雷

　　本報記者 葉麥穗 廣州報導

　　7月3日晚間，一則“陸金所代銷的某資管計劃 產品已停止付息”的消息在市場蔓延。21世紀經濟報導記者從多個管道證實，該產品雖未到期，但本該於6月的付息目前仍未支付，而該資管計劃的底層資產為東方金鈺（600086.SH）的貸款項目。

　　暫定7月20日付息

　　這一逾期的資管計劃是由大同證券管理的“同吉3號集合資產管理計劃”和“同吉8號集合資產管理計劃”。這兩個資產的底層標的一致，其中3號是由大同證券自己管理、銷售，8號則是陸金所代銷。

　　兩個資管計劃於2016年10月26日設立，投資人數107個，規模約1.3億元（其中約7000萬由陸金所代銷），託管機構為寧波銀行。

　　這個資管計劃投向的是東方金鈺與中海信託簽訂的5億元信託貸款計劃。

　　據合約條款顯示，資金投向中海信託發行的“中海匯譽2016-87東方金鈺流動資金貸款集合資金信託計劃”，這個信託計劃資金用於向東方金鈺發放信託貸款，用於日常營運資金周轉及償還金融機構到期流動資金貸款。閑置資金可投資於銀行存款及貨幣基金。

　　合約條款約定產品封閉期為24個月，2018年10月25日到期。存續期間，於每年3月、6月、9月和12月進行利息分紅。這次正是因為原本應在6月發放的利息未按時支付，從而被曝光。

　　陸金所旗下基金銷售平台陸基金相關負責人7月4日接受21世紀經濟報導記者採訪時表示，大同證券同吉8號集合資產管理計劃，底層借款人上市公司東方金鈺由於相關銀行账戶被凍結，2018年第二季度利息延遲到2018年7月20日之前支付，產品將於11月到期。

　　根據東方金鈺公告，目前公司經營管理正常，並已與相關機構達成和解，正在積極解凍相關銀行账戶。該產品涉及陸基金60位投資人，代銷金額共7793萬元。

　　“東方金鈺目前不能按時付息，據我們了解主要是和一家小貸公司的合約糾紛有關，部分資產被凍結，導致現金流比較緊張，到期利息無法支付。我們已經派人去東方金鈺現場了解。從現場反饋的資訊顯示，東方金鈺的日常生產還在正常開展。原本該利息是應該在6月20日兌付，經過和公司協商，東方金鈺表示爭取在7月20日之前支付利息。”大同證券辦公室的負責人7月4日對21世紀經濟報導記者表示。

　　不過，若是7月20日東方金鈺仍然不能償還利息，大同證券會采取什麽補救措施，該負責人則表示目前還不能明確。“我們也和其他金融機構有溝通，暫時還沒有發現有機構要求提前還款或者抽貸的情況，資金流較為穩定，大概率是可以按時還本付息。”

　　陸基金方面也表示，作為代銷機構，會持續積極跟進，要求管理人督促東方金鈺及時付息，並第一時間向投資者說明最新情況。

　　一位知情人士告訴21世紀經濟報導記者，由於和大同證券的合作是非不斷，陸金所已經停止和大同證券新的合作。

　　據21世紀經濟報導記者了解，目前同吉3號和8號的部門淨值分別為1.0234元和1.0237元，累計淨值則是1.1102元和1.1202元，產品均處於封閉期。

　　控股股東持股全部被凍結

　　事件主角——東方金鈺則因籌劃重大資產重組，股票從1月19日停牌至今。較為蹊蹺的是，在停牌前一日，即1月18日，東方金鈺盤中跳水，直至跌停，收出一根長陰線。

　　4月19日，東方金鈺披露重組預案，公司擬以總價17.26億元現金購買金龍房地產、瑞麗金星翡翠珠寶交易市場等資產，實現向珠寶加工、零售等領域拓展。

　　根據預案，東方金鈺擬通過全資子公司巨集寧珠寶向公司控股股東興龍實業收購金龍房地產100%股權、向金星房地產收購瑞麗金星翡翠珠寶交易市場，通過全資子公司興龍珠寶向泰麗宮珠寶收購泰麗宮珠寶交易市場。

　　此次交易作價總額17.26億元，均為現金支付。其中，金龍房地產100%股權預估值6.08億元，增值率122.39%；瑞麗金星翡翠珠寶交易市場預估值7.86億元，增值率178.57%；泰麗宮珠寶交易市場預估值約3.32億元，增值率774.36%。

　　據介紹，在此次交易完成後，東方金鈺將把金龍房地產擁有的雲南省瑞麗姐告月亮島建成集珠寶生產加工、珠寶展覽、珠寶交易、產業孵化、配套商業、旅遊度假於一體的姐告珠寶小鎮；將金星珠寶市場建設為輻射國內的專業翡翠交易市場，成為下遊企業的翡翠原石、翡翠成品、彩色寶石等商品的批發中心；將泰麗宮珠寶市場打造為公司輻射西南地區的旗艦店與倉儲中心。

　　不過，還沒等翡翠珠寶小鎮亮相，東方金鈺就拋出一個“重磅炸彈”。

　　5月18日東方金鈺發布公告稱，公司子公司深圳東方金鈺網絡金融服務有限公司、公司控股股東興龍實業等主體與中睿泰信叁號投資合夥企業（有限合夥）（簡稱“中睿泰信”）的合約發生違約並產生了相應仲裁，公司及子公司部分銀行账戶、部分子公司股權及興龍實業所持公司股權被司法凍結。

　　目前，興龍實業持有公司3.61億無限售流通股被凍結。凍結起始日為2018年5月16日，凍結終止日為2021年5月15日；興龍實業所持公司股票6270萬股無限售流通股被輪候凍結，凍結起始日為2018年5月16日，凍結期限三年。

　　截至5月18日，興龍實業合計持有公司4.24億股，持股比例31.42%，被凍結股份佔其所持有公司股票的比例為100%。

　　不過，東方金鈺表示，中睿泰信已與公司簽訂和解協定。中睿泰信已將解封申請書遞交深圳市中級人民法院，法院已受理該申請，預計將於近日完成公司股份、账戶及子公司股權等解封手續。

　　雖然東方金鈺大派“定心丸”，但是東方金鈺現金流緊張依然是不爭的事實。東方金鈺的公告顯示，該公司於2017年3月發行五年期的公司債募集7.5億元補充流動資金。截至去年末，公司共獲得各金融機構授信額度 87.03億元，尚未使用額度18億元。

　　6月11日晚間，東方金鈺還披露了一則減持公告，大股東興龍實業在2017年12月8日至2018年6月8日期間通過集中競價交易方式減持公司無限售流通股共計485.3萬股，佔本公司總股本的0.36%。

　　菜鳥理財創始人洪佳彪對21世紀經濟報導記者表示：在打破“剛兌”的大背景下，類似這樣的事件恐怕還會再次出現，嚴控風險不能再是“紙上談兵”。（編輯：李伊琳，郵箱，[email protected]）

責任編輯：楊群