互金機構反洗錢框架性文件頒布

中國互聯網金融協會今日發布了《互聯網金融從業機構反洗錢和反恐怖融資風險管理及內控框架指引手冊》。

《框架手冊》歸納總結了境內外從業機構反洗錢最佳實踐，並結合互聯網金融及反洗錢工作的最新發展，提供了一個可為從業機構開展反洗錢風險管理體系和內控機制建設借鑒參考的框架性文件。

《框架手冊》提出，互聯網金融本質仍屬於金融,沒有改變金融風險隱蔽性、傳染性廣泛性和突發性的特點。從業機構均應納入金融反洗錢監管範圍，同樣執行金融反洗錢法律法規及其他監管規定、國際反洗錢標準、反洗錢行業規則。為切實履職,從業機構應建立健全反洗錢風險管理體系及內控機制。

去年10月，央行、銀保監會、證監會聯合發布了《互聯網金融從業機構反洗錢和反恐怖融資管理辦法(試行)》。《管理辦法》明確，要充分發揮互金協會和其他行業自律組織的管理作用，借助自律組織的力量，促使從業機構強化內控建設、增強反洗錢意識，提升監管有效性。同時，由互金協會協調其他行業自律組織制定行業規則，實現監管和自律管理的有效銜接。

下一步，互金協會有關負責人表示，將按照監管政策要求，結合最新反洗錢實際，根據市場變動、風險變化等對《框架手冊》進行動態調整和逐步完善。待條件成熟後，互金協會將聯合其他行業協會，研究將《框架手冊》上升為互聯網金融反洗錢工作的行業規則，持續推進互聯網金融反洗錢和反恐怖融資工作。

（經濟日報 記者：陳果靜責編：於浩）