銀保監會一天開12張罰單 意大利裕信銀行被罰超千萬

新京報訊（記者 侯潤芳）銀保監會官網今日消息，湖北銀保監局和上海銀保監局各公布了6張罰單。其中，意大利裕信銀行股份有限公司上海分行因6處違法違規事實被罰款1030萬元，另有一該公司職員被取消銀行業金融機構董事、高級管理人員任職資格2年。

湖北銀保監局公布的罰單內容顯示，多家銀行因信貸問題被罰。其中，中信銀行武漢分行因貸前調查不盡職導致違規向固定資產項目發放流動資金貸款，以及貸後管理不盡職導致借款人挪用信貸資金用於發放委託貸款，被罰款人民幣60萬元。渤海銀行武漢分行因貸款支付審查不嚴導致違反受託支付規定，以及貸中審查不盡職導致未落實授信條件即實施了授信，被罰款人民幣50萬元。浙商銀行武漢分行，因貸後管理不盡職導致信貸資金回流至借款人，被罰款人民幣20萬元。進出口銀行湖北省分行，因貸款支付審查不嚴導致違反受託支付規定，被罰款人民幣20萬元。此外，漢口銀行，因未嚴格執行內部輪崗制度、部分重要崗位人員輪崗不到位，被罰款人民幣30萬元。工商銀行十堰分行，因遲報案件風險信息和案件信息，被罰款人民幣30萬元。

上海銀保監局在今日也開出6張罰單。其中，意大利裕信銀行股份有限公司上海分行收到至少兩張罰單。

據上海銀保監局消息，意大利裕信銀行上海分行有6處存違法違規行為：

2016年1月至2018年5月，該分行某員工無指令辦理部分账戶資金的對外支付；

2016年1月至2018年5月，該分行未完整準確記錄部分資金劃付交易信息；

2016年1月至2018年5月，該分行對部分账戶資金劃付交易未進行有效對账；

2016年1月至2018年5月，該分行對個別不相容崗位未實施分離措施；

該分行信息科技外包管理嚴重違反審慎經營規則；

該分行案件防控和員工行為管理嚴重違反審慎經營規則。

對此，上海銀保監局責令該行就上述問題予以改正，並處以罰款共計1030萬元。此外，Antonio D’Angio對意大利裕信銀行上海分行上述的違法違規行為負有直接管理責任，被警告，並被取消銀行業金融機構董事、高級管理人員任職資格2年。

上海銀保監局今日還公布了一張個人罰單。據上海銀保監局消息，韓瑾娜於2016年1月至2018年5月，無指令辦理部分账戶資金的對外支付，被禁止終身從事銀行業工作。記者輸入“韓瑾娜”檢索發現，檢索內容顯示“韓瑾娜”在領英上的信息為裕信銀行上海分行經理助理。

此外，還有三家機構收到上海銀保監局的罰單。華澳國際信託有限公司在2018年1月至3月，向上海銀保監局隱瞞了公司實際控制股東和實際控制人變更事項，責令華澳國際信託給與改正，並處以罰款50萬元；交銀金融租賃有限責任公司於2017年至2018年，對某不動產租賃物未辦理權屬轉移登記，被上海銀保監局要求責令改正，並被處罰50萬元；上海農商行於2017年1月，在為某申請人辦理信用卡業務時，對申請人收入核定嚴重不審慎，該行被責令改正，並處以罰款20萬元。

新京報記者 侯潤芳 編輯 王進雨 校對 李項玲