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在河南省鶴壁市看守所，馬銀仍然沉浸在“解凍巨額資產”的美夢中。
“我不該在這裡，我應該出去管理團隊啊。”2019年8月30日，留著背頭、濃眉大眼的馬銀反覆強調。
馬銀堅信，如果沒被抓，作為“中華民族第九路軍總司令”，不久的將來，他將在鶴壁市得到一間氣派的辦公室，也將很快帶領團隊獲得一筆高達80億元的扶貧款。但事實上，一切的封號及承諾，都是詐騙者為他編織的謊言。
據警察部消息，2018年9月以來，多名詐騙者冒充軍委幹部、各部委領導，以短信形式向馬銀發號施令。馬銀收到指示後，自稱“受中央領導委託”，成立“中華民族第九路軍”。
擔任“總司令”的馬銀，通過網絡編造謊言稱，只要加入第九路軍，國家就會發放扶貧款。隨後，他開始以各種名義，向微信群中的會員收取費用。新京報記者從鶴壁警方獲悉，截至今年2月15日馬銀等人被抓，該組織發展的會員已經超過12萬人，累計詐騙金額3000餘萬元。
2019年8月8日，警察部刑偵局局長劉忠義在警察部新聞發布會上提到，當前我國沒有任何民族資產解凍類的項目，凡是打著類似民族資產解凍旗號進行斂財的，都是詐騙。
新京報記者了解到，目前，馬銀等人所涉及的案件，已由檢察院起訴至法院。
解凍80億民族資產
馬銀是河南鶴壁市人，今年57歲，高中文化。據其自述，1996年，他曾在鶴壁的一家造紙廠工作，幹了兩年後，造紙廠停產。失業多年後，2013年起，馬銀在當地的熱力公司做了四年保安。
做保安期間，馬銀曾參與過一個名為“物聯網”的項目，該項目要求參與者購買保健品，並通過微信發展下線。這種保健品被包裝成可治百病的“神藥”，馬銀對此深信不疑並長期服用，被警方抓獲的時候，他還隨身攜帶了一瓶。他告訴辦案民警，保健品治好了他多年的頭疼病，但民警通過包裝發現，該保健品的主要配方是澱粉。
馬銀最早接觸民族資產解凍類項目，是在2017年。當時，一名自稱“軍民融合項目團隊長”的男子告訴馬銀，一個國家項目即將啟動，加入項目的會員，可獲得原始股和豐厚的回報。為了打消他的疑慮，男子帶著他來在北京房山的一個小區的住宅，見到了項目總指揮“王媽媽”。
“王媽媽”年近80歲，自稱是一名退休教授。在馬銀的印象裡，她精神矍鑠、談吐優雅。她告訴馬銀一個“機密”——古代帝王在瑞士銀行存了80億元，之前國家貧弱，這些巨額財產無法拿回來。如今，祖國富強了，這筆錢將被解凍出來。“王媽媽”提醒馬銀，這筆錢屬於民間財產，政府無法乾預，只能借助民間力量拿回來。
彼時，馬銀通過推銷保健品，在微信群中已經發展了上千人的團隊。於是，“王媽媽”任命他為“紅三軍團團長”，並讓他組織大家入會、籌錢，為“保護國家財產”貢獻力量。
馬銀告訴新京報記者，剛開始聽到這些說法，他並不是完全相信，但在參觀了“王媽媽”10多平米的辦公室，並看到五花八門的簡歷、證書後，他的疑慮很快就打消了。馬銀相信蓋有公章的“證書”及“紅頭文件”，即便這些文件PS痕跡明顯。他對此辯解稱，“老百姓沒有能力辨認這些文件的真偽。”
就這樣，作為“團長”的馬銀帶著團隊，跟著“王媽媽”幹了一年多。馬銀自稱，期間，他一共組織會員，向“王媽媽”轉账100餘萬元，他個人也將半生的積蓄投入其中。
其中一名受害者林玉芝（化名）告訴新京報記者，當時，群裡反覆宣告稱，參與者可以分到一大筆錢。“他們還提到，如果成為會員，可以解決住房、醫療等後半生的所有問題。群裡當時以中老年人居多，用30多塊錢換後半生的幸福，大家覺得值。”於是，大家踴躍交錢，生怕錯過機會。
從“團長”到“總司令”
上述項目還在進行的時候，2018年9月份，馬銀接到一通電話。電話的歸屬地顯示是在北京，打電話的人自稱“是中央領導的秘書陳林（化名）”。
“我認識你，你叫馬銀。”一番寒暄後，陳林提起了民族資產解凍項目。“2017年度，全國各地的解凍民族資產的團隊中，你們團隊账目最清楚，交款最多。”陳林告訴馬銀，為了使項目順利推進，國家七部委研究決定，成立“中華民族第九路軍”，財政部也將為此項目撥一筆專款。
2018年9月18日，陳林通過QQ郵箱，向馬銀和王鳳梅等人，發來了“任命書”的截圖。該份“任命書”打著國家機構的名義，稱一致通過決定，“現特委任馬銀先生，為中華民族第九路軍總司令，直接隸屬於中華人民共和國中央軍委。”
“任命書”提到，任何地方、任何勢力，不得以任何理由干涉馬銀等人的正常工作。文末還注明，此任命為最高軍事機密，如有泄密將依法追究其刑事責任。
時至今日，此事被認定為騙局後，馬銀被仍堅信這份“任命書”是真實的。他認為，“任命書”落款有中央領導的蓋章，在他的認知裡，偽造這種印章是重罪，“誰敢為了騙點錢去做這種事？”
馬銀接受任命後，便開始組建“第九路軍”。加入第九路軍的一名受害者告訴新京報記者，所謂的“第九路軍”，下設五個層級，分別是縱、軍、師、團、微信群。“每個層級都設有領導層。其中，每個縱隊長管8個軍長，每個軍長管8個師長，每個師長管8個團長，每個團長手裡得有8個微信群，各個層級都有領導層，還有專門管財務、宣傳的人員。”
領導層均由馬銀任命。與之關係密切的王鳳梅，被任命為“第九路軍政委”，負責具體事務。今年55歲的王鳳梅，曾在內蒙古的街頭賣菜。2017年左右開始參與民族資產解凍項目後，她將自己的房子賣掉，並將39萬元的賣房款全部投了進去。用馬銀的話說，王鳳梅為民族資產解凍，“作出了很大貢獻。”
參與過此項目的林玉芝記得，那段時間，馬銀級團隊中的人瘋狂地擴展隊伍。“只有組建8個擁有一定人數的微信群，才有資格當團長，於是，大家會將自己的好友全部拉到群裡，然後再鼓動新入群者以同樣的方式拉人。”病毒式的擴張，一個500人的群常常在兩三天內就滿員了。至案發，五個多月的時間，“第九路軍”的參與人員達12萬人，遍布全國十幾個省市。
利用群成員愛國熱情行騙
被拉進群裡的人員中，不信者往往會自己退群。如果有人在群裡直接提出質疑，則會遭到馬銀嚴厲斥責，並開除出群。這樣一來，留在群裡的人大多聲音一致。
馬銀等人稱，這個項目是“絕密”的，會員們不得隨意拉人入群，也不能向親朋好友透露這個項目。並要求會員每個人的頭像都是個人大頭照片，昵稱則是真實姓名加手機號。每天早上，會員需要按時簽到，隨後，還有升國旗、奏國歌的儀式。
他要求會員不得配合警方工作，一旦接到警察的電話，要以“信號不好”、“沒聽說過”等各種理由掛掉，對於警方的打擊及媒體的報導，他則說這種項目不能被太多人知道，否則都會參與進來，這是國家在宏觀調控。
林玉芝認為，這就是在“洗腦”，利用人們的愛國熱情行騙。民間反傳銷人士李旭曾接受新京報記者採訪時提到，微信的傳播速度快，不受地域限制，圖文音視頻的多媒體傳播也讓“洗腦”變得更加便捷。
想要成為“第九路軍”的會員，需要繳納11元錢。其中10塊錢是“軍人證書”的費用，另外1塊錢則是團隊的辦公費用。馬銀等人告訴群員，一旦有了“軍人證書”，以後將享受比軍人更高的待遇。
鶴壁市警察局山城區分局民警潘安康告訴新京報記者，“第九路軍”的群員年齡大多在40、50歲左右，文化程度普遍偏低，對信息的辨別能力也不高。因此，經過“洗腦”，他們大多人相信此項目，即便是懷疑者，也願意交10多塊錢去試一試。
馬銀告訴新京報記者，上述“中央領導秘書”曾向他許諾，如果他的團隊上繳資金達到200萬，國家將在鶴壁市給他設立一間辦公室，並撥付一筆高達80億元的扶貧款。隨後，馬銀將這位“領導”的承諾轉達給團隊的人，並鼓動他們積極報單（交錢）。馬銀在接受新京報記者採訪時自稱，大概三個月的時間，這筆錢就湊齊了。
他們將錢轉過去後，“領導”所作的承諾並未如期兌現，他告訴馬銀說，最近在忙更重要的事，因此還顧不上這頭，讓馬銀再等一等。即便在案發半年後，馬銀仍然相信，如果沒被抓，不久的將來，這80億元一定會兌現。
接近馬銀的人士認為，他不願相信這是騙局，除了辨別能力低導致的過分自信外，還有一種原因，是享受“權利”帶來的快感。在這支至少12萬人的團隊中，馬銀說一不二，大家均稱其為“司令”，跟他說話時，也畢恭畢敬的。
馬銀有任命領導的權利，也可以隨意將頂撞他的人踢掉。吉林一名男性群員曾在群中直指，此項目是徹頭徹尾的騙局。隨後，馬銀將其踢出群，還“通報全軍”，斥責他破壞了國家項目。上述人士提到，這種情況下，“馬銀有點入戲了。”
被反覆宰割的“豬頭”
在成立“中華民族第九路軍”的五個月的時間裡，馬銀接到過各種各樣的“首長”、“部長”打來的電話，有自稱“李濟深”的人讓他們加入慈善基金會，還有各種假裝領導的人，給他推薦項目。五個月的時間，馬銀等人一共向這些人轉入詐騙資金1479.7851萬元。
在會員們眼裡，馬銀是可以帶領他們致富的“領導者”，但在上遊詐騙者口中，他被視為很容易宰割的“豬頭”。詐騙者的行話中，將民族資產解凍項目的會員稱作“豬仔”，與馬銀類似的“領導者”被稱為“豬頭”，而他們則扮演“殺豬者”的角色，將豐厚的利潤層層割下。
“馬銀等人的電話信息會在詐騙者圈中倒賣，本來我在騙他，騙了幾次之後，覺得再要錢可能要不過來了，就賣給你，你再冒充其他身份來騙他。一個’豬頭’，常常有好幾個人來割一刀。”辦案民警潘安康介紹。
廣西凌雲縣邏樓鎮的楊光田，曾經“割過馬銀一刀”。他在百色的一家酒吧裡，花了650元買到一張北京移動的電話卡，卡上記錄了馬銀的手機號。“賣卡的沒有明說，但我們大家都知道，可以用這張卡從事民族資產解凍詐騙。”楊光田說，他在凌雲當地的論壇中學習了詐騙的方法後，用這張卡撥通了馬銀的電話。
電話中，楊光田謊稱是國家財政部民族資產解凍委員會辦公室主任，接電話的是王鳳梅。“我問她是不是還在做民族大業，我說我這邊費用可以少收取一點，具體我記不清了，當時比較緊張。”楊光田說。電話撥通後不久，2018年春節前夕，王鳳梅向他轉了6筆錢，共計2萬3千元。除此之外，他還以此身份騙取了4、5個人，共計7萬元。
“這裡面草根一族太多了，各種身份都有。現在想想（這個詐騙）手法很低劣，但是想一夜暴富的人太多了。”曾參與其中的林玉芝告訴新京報記者。
新京報記者從鶴壁市警察局獲悉，2019年1月30日，鶴壁市局接警察部、省警察廳指示，得知馬銀等人編造多個民族資產解凍項目，拉攏群眾加入會員繳納會費實施詐騙。接到部省督辦線索後，專案組根據已知線索，整理出了“中華民族第九路軍”領導成員數量及人員信息。
經過梳理，專案組從馬銀的通話記錄中發現了大量的歸屬地為北京的手機號碼。經對這些北京手機號碼進行分析後，發現均非本人實際持有及使用，而是通過網絡等其他渠道購買的“黑卡”。經過對這些北京手機號碼的通話情況分析，發現通話地多為廣西南寧市、百色市。
通過篩查信息記錄，專案組發現，這些北京電話號碼通過冒充軍委幹部、各部委領導及國家領導人及其秘書等身份，以短信形式要求馬銀向其提供的銀行账號進行轉账實施詐騙。
2019年2月15日至3月2日，馬銀等人及其上遊的詐騙者先後被抓獲。據警察部8月8日消息，目前，河南鶴壁警察機關已抓獲29名主要犯罪嫌疑人，扣押電腦18台，手機32部，銀行卡53張，POS機12台，凍結涉案資金2400萬元。
滋生和演變
據警察部相關負責人介紹，民族資產解凍類詐騙犯罪的幕後組織者主要來自廣西凌雲縣。
凌雲縣，隸屬廣西壯族自治區百色市，縣域面積2053平方公里，轄8個鄉鎮。新京報記者從凌雲縣委宣傳部獲悉，近年來，“民族資產解凍”類詐騙犯罪，涉及全縣8個鄉鎮，其中邏樓最為嚴重。
早在上世紀七八十年代，凌雲縣邏樓鎮祥福村人編造故事稱，國民黨名將李宗仁的夫人李氏，在抗戰期間曾流落於凌雲縣。在凌雲縣期間，李氏留下了一大筆的金銀珠寶、美鈔，藏於某山洞內（寶庫）。
寶庫有兩把鑰匙，一把在李氏的仆人手中，該仆人就住守在凌雲縣邏樓鎮祥福村的一個山洞裡，另一把則需要到北京找到當年留下的委託書後才能得到，待兩把鑰匙湊齊後方可打開寶庫，取得財寶。犯罪份子以入股分紅的方式，許以空頭承諾，騙取他人信任，獲得“啟寶”入股金後，便銷聲匿跡。
新京報記者從凌雲縣委宣傳部獲悉，上述騙局系凌雲縣“民族資產解凍”詐騙犯罪活動的前身。21世紀初期，隨著通信技術的發展，該類詐騙活動有了很大轉變。詐騙團夥往往通過偽造國家工作人員任命書、工作證及“民族資產解凍”的相關文件，偽建虛擬網站，冒充國家領導人及國家相關部門領導打電話、發QQ、微信等方式騙取受害人信任，委任不同地區會長、副會長等區域代理人的方式發展下線，形成了類似傳銷的金字塔模式詐騙團夥網絡。此類案件上當受騙者遍布內蒙古、寧夏、河南、黑龍江等全國各地，涵蓋社會各個階層，涉案金額動輒上百萬、上千萬。
經過近30年的發展蔓延演變，近幾年來，凌雲籍人員以“民族資產解凍”、“精準扶貧”、“發展預備役”等名義，詐騙犯罪案件大量爆發。
在鶴壁市看守所，楊光田告訴新京報記者，當地有不少人通過此類詐騙發家，因此引來效仿。另外，在當地的圈子內，很容易學到類似詐騙手法，所以乾的人越來越多。
目前，凌雲縣決定用一年（從2019年1月15日~2020年1月15日）時間，在全縣範圍內開展拔除詐騙“毒瘤”攻堅戰。自2019年1月4日以來，凌雲縣共抓獲嫌疑人115人，打掉詐騙團夥19個，刑拘83人。查處涉案金額1.18億元，扣押涉案贓款558.8餘萬元，扣押黃金疑似物1.4公斤，白銀疑似物0.5公斤，扣押保時捷、林肯等豪車34輛。
8月8日，警察部召開新聞發布會通報稱，今年全國打掉284個民族資產解凍類詐騙團夥，控制犯罪嫌疑人3589人，凍結扣押涉案資金6.23億元。
會上，警察部刑偵局局長劉忠義提醒，當前我國沒有任何民族資產解凍類的項目，凡是打著類似民族資產解凍旗號進行斂財的，讓你交錢的，不管錢多錢少，都是詐騙。
新京報記者 趙凱迪 編輯 曹林華
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