香港安盛事件追蹤：誰在售賣HKIF基金？

本報記者 張瑤 鄭利鵬 上海報導

近期的香港安盛投連險引發業界廣泛討論。

這是一款名為Evolution的投連險產品，背後有上千隻基金作為投資標的讓投資者進行選擇，而“Hong Kong Investment Fund SP”（“HKIF”，香港投資基金）則是其中一隻預期年化收益9%的基金。

《中國經營報》記者在調查過程中發現，代理該保險的中介在推介Evolution投連險時，並未向投資人表明有除HKIF以外的其他基金可以選擇，此外，其中幾個中介與發行HKIF基金的母公司或其關聯公司存在千絲萬縷的聯繫。

誰在售賣HKIF基金？

2014年至2016年，來自中國內地、新加坡、馬來西亞和其他地區的投資者，從不同地方、不同中介公司得知，安盛公司發行的EVOLUTION HKIF保險產品收益穩定、資金安全，主要用於投資香港物業的租售和二手房屋買賣過程中的增按服務。

記者在調查過程中發現，HKIF基金除了被包裝成保險售賣，亦曾被包裝成信託產品，且從信託公司當時的推介材料來看，其與客戶簽署了保本擔保協議，並聲明客戶在購買後3年屆滿時享有基於原價40%的保證回報率。

據記者不完全統計，代理安盛EVOLUTION保險的中介機構除了First Asia Holdings Limited(“FAHL”，第一亞洲控股)旗下的Asia One，還有：深圳前海第一亞洲金融控股有限公司、恆泰保險財資服務有限公司（以下簡稱“恆泰保險”）、廣達豐寶（中國）財富管理集團有限公司。

值得注意的一點是，在上述中介向投資者介紹EVOLUTION這款投連險時，均未提及投資者有多種基金可以選擇。“感覺像是這款保險就是投到HKIF基金。”投資人向記者稱。

記者在進一步調查過程中還發現，其中幾家中介機構存在經營異常、與第一亞洲控股相關聯的情況。

安盛日前發布的公告顯示，大部分投資HKIF基金的客戶是由保險經紀Asia One代理的，而Asia One是第一亞洲控股旗下的子公司。此外，第一亞洲控股通過子公司巨人基金管理有限公司（香港），擁有Worldwide Opportunities Fund SPC（“WOF”，全球機會基金）一股特殊股代表100%的表決權。

也就是說，HKIF基金是由第一亞洲控股的關聯公司WOF發行的，其被放到了安盛EVOLUTION投連險的基金中，而推薦投資人購買EVOLUTION-HKIF的中介Asia One是第一亞洲控股的子公司。

深圳前海第一亞洲金融控股有限公司成立於2015年8月，與第一亞洲控股的名稱高度相似，啟信寶顯示為非正常戶，且目前只有認繳信息，沒有實繳信息。

另外，有投資人向記者稱，其通過恆泰保險購買安盛EVOLUTION-HKIF產品，當時恆泰保險的業務及事務副經理劉佩喬接待並簽訂保單，投保人在發現保單出現問題後，與恆泰溝通過程中了解到，劉佩喬已離開恆泰至第一亞洲控股下面的一家公司就職。

利用HKIF轉移資產？

記者通過調查發現，在Megatr8 Pere Opportunities Fund SPC（以下簡稱“Megatr8”）於2013年成立HKIF基金時，該基金下面的資產主要分為兩部分，一部分是第一亞洲財務（FAF），另一部分是第一亞洲中心（FAT），這兩家均為第一亞洲控股的關聯公司。

雖然當時的HKIF基金是由MEGATR8成立的，但第一亞洲控股擁有HKIF基金的絕對控制權。

記者獲得的資料顯示，儘管投資人持有該基金絕大部分的股份，但沒有經營管理權，第一亞洲控股通過其子公司巨人基金留有的股份擁有該基金絕對的表決權與控制權。在第一亞洲控股的控制下，HKIF基金流向了一些異常的地方。

2012年，FAT是價值3.79億港元的工業樓，作為酒店，其價值可達8.02億港元。但當時的基金招股書中顯示，這幢樓並非HKIF基金直接持有，隻享有收租權，且如果公司發生財務風險，物業資產有可能滅失。

此外，HKIF基金還存在向FAF輸血的可能。雙方曾簽署合作協議，聲明如果FAF有需要，第一亞洲控股可以把HKIF的相關資金無息無抵押借給FAF去放貸。

第一亞洲控股在美國場外交易掛牌，因此該公司需要每年向美國證監會遞交財務報告。目前，在美國證監會可以找到其最新的財報是2015年，也就意味著該公司已經幾年沒有遞交報告了。2018年9月，美國證監會發布公告稱要求停止第一亞洲控股進行交易。

（編輯：鄭利鵬 校對：顏京寧）