涉案上百億！銀行行長非法吸收存款，拿去買房，還雇私人司機
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如果一位銀行行長告訴你，他們行最近需要資金，希望你的幫助，並承諾還本付息，你會借嗎？你可能會想，給銀行借錢，妥妥的。可是，當你心裡惦記著這筆借款時，他可能住進了大房子，還雇了司機，大把大把地消費。
近日，鄭州市中級人民法院發布對原浦發銀行商丘分行行長何凱等非法吸收公眾存款、行賄案做出二審判決。
中國裁判文書網披露的刑事判決書顯示，何凱犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑八年六個月，並處罰金人民幣三十萬元；犯行賄罪，判處有期徒刑五年，並處罰金人民幣三十萬元。決定執行有期徒刑十二年，並處罰金人民幣六十萬元。
原行長用客戶資金買房、放貸
何凱，男，現年44歲，大學文化，原系上海浦東發展銀行股份有限公司商丘分行黨委書記、行長。
判決書顯示，自2009年12月，被告人何凱在擔任浦發銀行鄭州分行紫荊山路支行行長時，即以辦理銀行業務需要資金為由，承諾一定期限內還本付息，向社會不特定人群非法吸收資金，讓客戶將資金轉入其控制的指定账戶，用於放貸、支付銀行保證金或用於買房、雇傭私人司機、私人記账員等個人消費支出。
其中，2010年8月至2010年12月，何凱用所吸收的客戶資金支出1000餘萬元用於購房。
2011年7月至2015年5月，何凱以銀行需要拆借資金等業務為由，約定高額利息，承諾一定期限內還本付息，以個人或以銀行名義與客戶簽訂借款合約、借款/擔保合約或出具借據、借條，部分加蓋私刻的浦發銀行鄭州分行紫荊山路支行、花園路支行，浦發銀行商丘分行的公章，讓客戶將資金轉入其控制的以劉成銘、耿振亞等人名義開設的銀行账戶，用以歸還前期所形成的債務，以及為償還債務而又形成的新的債務及高額利息等。
何凱在不能償還巨額欠款的情況下，於2015年5月22日到鄭州市警察局經濟犯罪偵查支隊投案。
2009年12月30日至2015年5月14日期間，何凱收到108.46億元集資款，兌付集資款本息104.80億元，用於消費3852.51萬元（其中，取現655.14萬元，消費1246.05萬元，日常支出2809.02萬元，轉出434.78萬元，房款及相關事項共支出1233.14萬元，理財支出24800元）。
案發後，有45人申報債權，集資金額為37.95億元，共給35名客戶造成損失4.54億元。
此外，2009年9月至2012年6月，何凱在擔任浦發銀行鄭州分行紫荊山路支行行長期間，為了提高其業績，還先後多次行賄，金額逾百萬。
浦發銀行今年已被罰超5億
浦發銀行正值多事之秋。據每日經濟新聞（微信號：nbdnews）記者不完全統計，浦發銀行在今年1月、5月、8月，分別被銀監會、央行罰款約4.62億元、5856萬元、170萬元。
今年1月19日，原銀監會公布對浦發銀行成都分行違規發放貸款案件的處罰結果：浦發銀行成都分行被罰款4.62億元，浦發銀行成都分行原行長被禁止終身從事銀行業工作。
原銀監會表示，這是一起浦發銀行成都分行主導的有組織的造假案件，涉案金額巨大，手段隱蔽，性質惡劣，暴露出浦發銀行成都分行內控嚴重失效、片面追求業務規模的超高速發展、合規意識淡薄等諸多問題。該案也反映出浦發銀行總行對分行長期不良貸款為零等異常情況失察、考核激勵機制不當、輪崗制度執行不力、對監管部門提示的風險重視不夠等問題。
5月4日，中國銀保監會開出首批銀行大罰單，其中浦發銀行因涉理財、貸款等19項目違法違規事實（涉貸款管理嚴重缺失導致大額不良貸款、理財資金投資非標準化債權資產比例超監管要求等理財、貸款等違規），罰款5845萬元，沒收違法所得10.927萬元，罰沒合計5855.927萬元。此外，中國銀保監會還公布了對徐州分行違規開展貸款業務、當事人未盡職履責，浦發銀行廣州分行違規開展同業業務、理財業務等行為、當事人未盡職履責分別處以警告，罰款5萬元的處罰。
8月1日，央行反洗錢局公布，日前央行依法對交通銀行、浦發銀行、平安銀行、銀河證券和中國人壽5家法人機構總部反洗錢執法檢查發現的違規問題進行了處罰。其中，浦發銀行因未按照規定履行客戶身份識別義務、未按照規定保存客戶身份資料和交易記錄、未按照規定報送大額交易報告或者可疑交易報告、與身份不明的客戶進行交易，被罰金額最多，合計處以170萬元罰款。
責任編輯：萬露
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