近期，和合期貨又收到了監管函，這是該公司今年第三次收到監管函了。
《每日經濟新聞》記者注意到，由於和合期貨在通過全資子公司——和合資產開展資產管理業務的過程中，出現發行未辦理備案手續資產管理計劃的違規行為，違反了相關規定而被山西證監局出具監管函。
其中，山西證監局要求和合資產在2019年6月底前完成全部未備案資產管理計劃的清退工作，並提交書面整改報告。另外，和合期貨董事長、總經理、首席風險官也收到了監管函。
明年6月底前必須完成清退
12月14日，山西證監局發布了關於對和合期貨采取責令改正監管措施的決定。
該決定表示，經查，和合期貨通過全資子公司和合資產開展資產管理業務的過程中，存在發行未辦理備案手續的資產管理計劃的違規行為，違反了《期貨公司監督管理辦法》第四十六條的規定。
山西證監局決定對和合期貨采取責令改正監督管理措施，並記入證券期貨市場誠信檔案。
山西證監局要求和合期貨在3個月內對公司存在的問題整改到位，並提交書面整改報告。
《每日經濟新聞》記者還注意到，山西證監局同時還對和合資產采取了責令改正監管措施的決定，並記入證券期貨市場誠信檔案。和合資產應在2019年6月底前完成全部未備案資產管理計劃的清退工作，每周匯報清退工作進展，並提交書面整改報告。
此外，山西證監局還對和合期貨董事長、總經理、首席風險官采取出具警示函的監管措施，並記入證券期貨市場誠信檔案。
實際上，這並非是和合期貨首次收到監管函。
《每日經濟新聞》記者發現，早在今年初，證監會發布監管措施決定稱，和合期貨通過和合資管開展資產管理業務的過程中存在違規行為：首先是和合資管由該公司關聯方實際控制和管理，未實施有效管控；其次是部分資產管理合約簽訂前，和合資管未對客戶實施風險評級；第三是部分資產管理計劃成立前，和合資管未與客戶簽訂資產管理合約；第四是部分資產管理計劃的投資經理因離職而發生變更，和合資管未按約定及時通知資產委託人。
今年5月，和合期貨又收到證監會的行政處罰決定書，公司董事長、總經理、首席風險官均遭罰款。被罰原因是和合期貨2016年10月26日至2017年6月12日期間，其淨資本與淨資產的比例不符合持續不得低於40%的風險監管指標規定。對和合期貨的違法行為，時任公司董事長劉曉潔是直接負責的主管人員，時任總經理袁錦瀅、時任首席風險官韓玉敏、時任副總經理兼財務負責人馬鳳萍是其他直接責任人員。
證監會決定對和合期貨給予警告，並處以30萬元罰款，對劉曉潔給予警告，並處以5萬元罰款，對其余3名人員給予警告，並分別處以4萬元罰款。
226隻資管產品未備案就運作
7月11日，基金業協會在其官方微信發布了對和合資管的紀律處分決定書。據決定書披露，和合資管存在6大違法違規事實。
和合資管管理的A資產管理計劃於2016年10月21日設立，共分八期發行，備案為主動管理類的非結構化資產管理計劃，每一期均約定按照業績比較基準支付收益。總募集規模4.2億元，累計投資者數量176名。A資管計劃投資於B集合資金信託計劃，根據信託計劃合約，B信託計劃為事務管理類信託，信託計劃的單一委託人為和合資管。B信託計劃用於向C股份有限公司發放流動資金信託貸款，貸款利率為11.3%/年。信託貸款規模為5億元，分筆發放，固定信託報酬按每期信託資金的0.24%/年計提。
《每日經濟新聞》記者注意到，決定書顯示，經查明，和合資管存在以下違法違規事實：首先是違反投資範圍規定，和合資管代表A資管計劃作為單一委託人委託B信託計劃為C公司提供流動資金信託貸款。B信託計劃的投資決策由和合資管實際控制。
經穿透核查，和合資管管理的228隻資產管理計劃通過事務管理類信託計劃投向銀行承兌匯票或從事信託貸款業務，首先是違反了期貨公司或其子公司資產管理業務投資範圍的規定。
其次是違反規定公開募集，和合資管發行的多隻資產管理計劃存在通過互聯網、微信、部落格等載體向不特定對象公開宣傳的情形。
第三是違規制定“承諾最低收益”條款，根據和合資管提供的情況說明：A資管計劃（第四期）所投標的B信託計劃的預期收益為11.05%，在支付資產管理人收取的2.24%的管理費和銷售費合計、託管銀行收取的0.01%的託管費以後，A資管計劃（第四期）的年化收益約為8.8%。
還有就是未經備案就開始投資運作，和合資管管理的A資管計劃等226隻資產管理計劃在向基金業協會提交備案申請之前就已將資產管理計劃託管账戶資金投向信託計劃或通過事務管理類信託計劃打向融資方；D集合資產管理計劃等2隻資產管理計劃在向基金業協會提交備案申請之後，但未取得資產管理計劃備案證明之前已經開始投資運作。此外，A資管計劃第二、三期已到期份額發生違約後，在發生對投資者利益產生重大影響的風險事件並被互聯網媒體報導之後，和合資管作為資產管理計劃管理人，未在規定時間內向協會報告。
每日經濟新聞
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