記者丨劉新余
來源丨國際金融報
圖片來源丨圖蟲創意
智能投顧的風潮日益興起，不僅券商、銀行、公募加緊布局，互聯網巨頭、外資資管大鱷也加入戰局。美國最大共同基金公司先鋒領航（Vanguard）在上海設立的外商獨資公司（WFOE）近日攜手螞蟻金服，設立合資投資谘詢公司。
“看這情況，也許一年之內，螞蟻財富app就可以登錄券商账戶做交易！”某投資者在社交平台評論道。
1
或意在智能投顧
6月10日，天眼查數據顯示，浙江螞蟻小微金融服務集團股份有限公司（簡稱“螞蟻金服”）日前新增對外投資，成立先鋒領航投顧（上海）投資谘詢有限公司，注冊資本2000萬元。
資料顯示，新公司法定代表人為浙江網商銀行股份有限公司行長、執行董事黃浩。控股股東為螞蟻金服，持股51%，另一位股東先鋒領航投資管理（上海）有限公司持股49%，經營範圍為投資谘詢。
這則消息立即引發市場關注。結合最近一系列相關舉動，有市場專業人士猜測，螞蟻金服或意在打造智能投顧體系。
據了解，今年以來，螞蟻金服先後成立兩家網絡科技公司，而其螞蟻財富號也進行了集中推廣與拓展。
“AI技術支持下的螞蟻財富號，大大提高了理財服務效率。而結合其一系列動作，螞蟻金服應該旨在建立完整的智能投顧體系。”某券商財富管理專業人士表示。
2
券商財富管理重在投顧
轉型財富管理，已經成為近年來券商經紀業務發展的新方向。其中，投顧能力以及投顧服務體系的重要性日漸凸顯。
“多年前，我們公司便有專門的財富管理部門，後來並入經紀業務大類，如果再次區分出來，可謂駕輕就熟。”一位受訪的券商財富管理相關負責人表示。
不過，進入新的發展階段，人工智能技術為券商財富管理插上翅膀，智能投顧風起雲湧。
多家券商早已做出一些積極探索，比如，進行組織架構的調整。此前，山西證券新設財富中心，作為公司一級部門；中信證券將公司經紀業務發展與管理委員會更名為財富管理委員會，並進行相應組織架構調整；不久前，華泰證券推出投顧服務評價體系；興業證券日前也發布了財富管理會員體系。
在投顧隊伍建設方面，近年來，券商投顧隊伍不斷壯大，尤其是大券商大力“招兵買馬”。中國證券業協會數據顯示，截至2018年底，投顧數量增至45123人，較2018年初增加4864人，同比增長13.44%。
作為龍頭券商，中信證券在年報中特別提到：“近兩年來，在公司財富管理轉型中，加強投顧能力是重要工作，全員投顧化是公司策略。”
中國證券業協會最新數據顯示，截至6月10日，投顧人數超過2000人的券商有5家。其中，廣發證券2988人，接近3000人；緊隨其後的依次為中信建投證券（2594人）、中信證券（2554人，如加上中信山東的795人，總數則達到3349人）、中國銀河證券（2399人）、華泰證券（2336人）、國泰君安證券（2198人）。
其中，廣發證券在智能投顧方面的成績也備受關注。2018年，其自主研發的機器人投顧“貝塔牛”進行了三期功能優化迭代，同時還加大了在雲計算、大數據、人工智能、區塊鏈、平台化、客戶終端等方向的研發投入力度，目前已經上線了自主研發的雲服務、微服務、機器人投顧等科技金融平台。
3
投資谘詢納入監管
隨著證券投顧業務的蓬勃發展，監管層相關監管也及時跟上。
根據中國證券業協會最新發布的投資谘詢公司信息公示，目前具備相應資質的證券投資谘詢機構共有84家，上述新設立的先鋒領航投顧（上海）投資谘詢有限公司還未列入其中。
中證協指出，近年來，我國證券投資谘詢機構取得較快發展，注冊資本、從業人員、業務規模和業務收入都有較大幅度增長。谘詢機構在取得較快發展的同時，也存在一些問題。一些公司合規管理、內控措施跟不上，導致違法違規問題時有發生，投訴問題也有所增多。
實際上，自2018年以來，監管層便加強監管，頻繁開出相關監管罰單。據記者簡單統計，2018年以來，各地方證監局共對不少於60家谘詢機構或其分支機構采取行政監管措施。罰單涉及的問題集中在相關人員無執業資質、虛假宣傳、推廣及服務環節留痕不完整、內控不到位等多個方面。
同時，投資谘詢相關監管加強。6月3日晚間，中國證券業協會發布《證券投資谘詢機構執業規範（試行）》，對谘詢機構開展投資顧問業務提出全面、具體規範要求，並要求在可能存在利益衝突的業務之間建立信息隔離牆制度。其中，第十二條第二款明確規定：“從事證券投資顧問業務的行銷、客服等直接為客戶提供服務，但不涉及向客戶提供投資建議的業務人員應取得證券從業資格，相關人員應自發布之日起一年之內取得相應資格。”
熱文推薦
《國際金融報》金融中心等你來爆料！
公募 私募 券商一手資訊
香港九龍灣馬來街興發大廈15樓D室