銀河系潘氏兄弟財技：左手涉嫌自融 右手內幕交易

來源：野馬財經

　　“銀河系”的潘琦、潘勇兄弟可謂資本運作的高手。

　　一方面，通過參、控股多家互金平台，“銀河系”獲取了大量資金；另一方面，利用上市公司實控人的便利，進行內幕交易，牟取暴利。

　　然而，高手折戟近年來已經是越來越司空見慣。最終等待潘琦、潘勇兄弟的，除了罰沒非法所得之外，還有市場禁入的下場。

　　“銀河系”兩兄弟先後被罰

　　繼2011年哥哥潘琦被證監會市場禁入10年之後，近日，證監會一紙《處罰決定書》又給予弟弟潘勇10年市場禁入的處罰。

　　證監會這份《處罰決定書》（下稱“《決定書》”）揭開了“銀河系”潘勇等人違規的蓋子。

　　《決定書》顯示，2017年3月中旬，“銀河系”上市公司天成控股得知因一項資產置換不能確認收益，公司2016年淨利潤將從預披露的1000萬元至1500萬元變臉為虧損。股價存在巨大下跌風險。

　　與此同時，“銀河系”另一家上市公司銀河生物正在謀劃一起並購，完成後可以大幅改善公司財務狀況。

　　於是，2017年4月17日至20日，短短四天的時間，潘勇大幅減持天成控股並加倉銀河生物。不久後，前述消息相繼以公告形式發布，兩家公司股價也如期呈現一跌一漲態勢，提前得知內幕消息的潘勇最終獲利超1400萬元。

　　事情敗露後，證監會給予了潘勇10年市場禁入的處罰，沒收全部違法所得的同時，罰款7466.65萬元。

　　實際上，這早已不是潘氏兄弟第一次越過法律的紅線。

　　因主導銀河科技（現“銀河生物”）財務造假、“坐莊”長征電器（現“天成控股”），早在2011年，哥哥潘琦就已經被證監會市場禁入十年。

　　野馬財經發現，潘琦入主銀河科技、長征電器分別是在2002年、2003年，開始進行財務造假及操縱股價的時間同樣分別為2002年，2003年。

　　這意味著，甫一拿下上市公司控制權，潘氏兄弟就已經忙不迭地開始施展一系列財技。最終，潘勇留給投資人一地雞毛的“銀河系”，自己卻在A股市場憑借內幕交易收獲暴利。

　　值得注意的是，據《經濟觀察報》文章，2006年潘勇曾因非法拘禁罪被帶走，而其犯罪原因是試圖“詐錢”炒股。

　　時代在變化，資金管道也在發生變化，潘勇這一次不再以“詐錢”炒股了，而是疑似利用互金平台“借”得了大量資金。

　　互金平台疑似成資金暗道

　　野馬財經發現，“銀河系”疑似將多家互金平台變成了自己的融資暗道。

　　“銀河系”的核心資本運作平台為銀河天成集團。通過這家公司，潘氏兄弟控制有銀河生物（000806.SZ）、天成控股（600112.SH）。

　　除了這兩家為人熟知的上市企業，銀河天成還在互聯網金融領域悄然布局，參控股了多家平台。

　　工商資料顯示，銀河天成是有理樹金服（杭州中佰金融資訊服務有限公司）母公司；壹佰金融（深圳市壹佰金融服務有限公司）第一大股東，持股比例40％；365易貸參股股東（2018年7月退出）。同時，公司還持有啄米理財（杭州上陳金服）母公司四川都江機械35％股份，位列第二大股東。

　　除此之外，銀河天成旗下天成控股投資設立天成資訊服務有限公司，推出了產品天成貸。

　　對互聯網金融的看好與布局無可厚非。然而，種種跡象表明，這些平台疑似為“銀河系”的資本運作輸送了大量資金。

　　例如一家名為“遵義XX投資有限公司”的企業，在天成貸平台多次發標貸款。從成立時間，組織機構代碼來看，這些描述與銀河天成旗下銀通投資完全一致。

上圖為天成貸某標的企業情況

　　《網絡借貸資訊中介機構業務活動管理暫行辦法》第十條明確規定，網絡借貸資訊中介機構不得為自身或變相為自身融資。北京市中聞律師事務所合夥人李亞向野馬財經分析，該行為涉嫌變相自融的問題。

　　野馬財經就此問題致電天成控股，對方以時間較忙拒絕了回應。

　　與此同時，2018年8月9日，365易貸發布公告，直言銀河天成總裁姚某背信棄義，不履行還款承諾。

上圖截自365易貸網站

　　從公告可以看出，銀河天成曾與365易貸進行過收購事宜的協商並在平台發標借款，但最終收購終止，借款也拖欠不還。

　　更有意思的是，不久前另一家互金平台愛投資曾向41家企業發布催款公告，天成控股與銀河生物皆在其中。

　　暴雷之後留下一地雞毛

　　浪潮退去，問題出現時，“銀河系”忙著從中抽離。

　　2018年8月2日，深圳市福田警方對一些網貸平台涉嫌非法集資情況進行了通報，前文所述“壹佰金融”赫然在列。公告稱，平台涉嫌非法吸收公共存款，相關涉案人員已被采取刑事強製措施。

上圖來自深圳市福田警方公告

　　野馬財經注意到，早在2018年7月12日，銀河天成就曾發布公告，稱發現壹佰金融前股東涉嫌違規經營及利益輸送，已停止收購，現實際控制人失聯，集團已經報案。認為自己也是受害者。

上圖為銀河天成公告

　　無獨有偶，“銀河系”相關的另外兩家平台也已暴雷。

　　2018年7月23日，啄米理財、有理樹發布遷址公告，將地址遷往“銀河系”大本營廣西。7天后，兩家平台又同時發布清盤公告，將兌付期限最長延期兩年。

　　2018年7月26日，杭州市警察局同樣以“涉嫌非法吸收公眾存款”對有理樹進行立案調查。

上圖為有理樹（中佰金融）立案決定書

　　兜兜轉轉十餘年，利用多家“P2P”平台，“銀河系”融得了不少資金。雷聲隆隆，伴隨著的是“銀河系”的急忙切割，留給投資者一地雞毛。

　　然而，這些錢最終流向了何方，何時能夠歸還，目前還是個未知數。如果你知道相關線索，或者了解類似的公司、手法，歡迎在文末留言。

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