日前，承興國際控股發布公告稱，該公司董事會主席兼執行董事羅靜被上海市警察局楊浦分局刑事拘留。隨後，為承興國際提供了供應鏈金融服務的諾亞財富集團股價出現暴跌。7月8日晚間，諾亞財富創始人兼董事局主席汪靜波發布內部信稱，自己旗下核心企業向承興國際與北京京東世紀貿易有限公司之間的應收账款債權提供供應鏈融資業務發生狀況，承興公司的實際控制人因涉嫌欺詐被中國警方采取刑事拘留措施。京東被牽扯了進來。
對於諾亞財富的聲明，京東方面立即回應，承興涉嫌偽造和京東的業務合約對外詐騙，在京東毫不知情的情況下，承興涉嫌偽造與京東等公司的合約進行詐騙。就此，京東也已經向當地警察機關報案。
京東表示，諾亞財富旗下的歌斐在被詐騙的過程中至始至終沒有通過任何方式和京東進行合約真實性的驗證，暴露了其自身在合規和風險管控上存在重大缺陷。
隨後，越來越多的公司涉及其中，除了諾亞財富之外，雲南國際信託發行的多款“雲湧”系列信託產品，也與承興有關。
對於普通人來說，無論是諾亞財富，還是承興公司，都很陌生。但是大家對京東很熟悉，京東是如何被卷入這個騙局之中的？這個事件京東又扮演了什麽角色呢？
一、核心問題在風控與合規
從目前的信息看，承興公司的這個騙局所涉及的金額可能非常重大。僅僅諾亞財富涉及的金額就有34億之多。從央行征信系統看，目前廣東承興控股集團有限公司共有71筆應收账款質押和轉讓登記記錄，這還僅僅是京東一家，不包括蘇寧和其他廠商。
同時，有中閱資本總經理孫建波爆料，這家公司還找過多家企業行騙，但是他所在的企業保持了高度警惕，要求京東方面認證，才沒有被騙。
從雲南信託的項目看，給投資者的利率已經達到了9%，信託公司自己拿的份額也不會少。
在高息高利潤的誘惑下，一些金融企業的風控與合規出了大問題。騙子的手法說高明也不高明，大致與理財產品借用銀行大廳騙老太太類似，再加上一招偽造公章，只要金融企業能與京東蘇寧這類企業做一個正式的核實手續就能拆穿。
但是在高額利益面前，被騙的企業風控與合規形同虛設，讓騙子輕易得手，造成巨大損失。
被騙後，這類企業再起訴京東這種毫不知情的名譽受害者，屬推卸責任的甩鍋行為，問題的核心在這類企業的合規和風控出了大問題。
二、京東其實是名譽受害者
這次暴雷事件，看上去很複雜，而實際上騙術很簡單。廣州承興公司應收账款作為融資手段，諾亞財富旗下的歌斐，操作供應鏈金融，把這類業務打包出售，也是正常的金融業務。
類似的還有雲南國際信託的信託產品，也是把應收账款變成金融產品出售。
到這一步都是正常的業務，不存在欺詐問題。
但是廣州承興利用信息不對稱，刻意偽造了與京東的應收账款，甚至偽造了京東的印鑒，虛構了與京東的交易。對此，京東毫不知情。
這家公司還通過這種手法偽造了蘇寧的合約和應付账款，蘇寧同樣毫不知情。
而將承興公司應付账款打包成金融產品的公司，風控和合規出了大問題。幾十億的生意，居然很輕鬆的就被騙子不算太高明的騙術騙過了，它們甚至沒有與京東方面做正規的驗證手續。
於是，承興公司偽造的應收账款成功融資。諾亞財富，雲南信託等一大批金融企業被騙，購買了諾亞財富，雲南信託相關產品的投資者被騙。
而作為事件的一方，京東，蘇寧雖然沒有金錢上的損失，但是聲譽受到了負面影響。當事人為了甩鍋，甚至對京東發起訴訟。
明明是躺槍的受害者，卻和騙子一起被卷入風口浪尖。京東、蘇寧們成為了最無辜的名譽受害者。
三、騙局的啟示
這個事件本身不複雜，但是可以給我們很多啟示。
從京東的角度看，雖然這次事件給京東帶來名譽傷害，但是從另外一個側面也說明京東的信譽值非常高，京東的應付账款可靠性是100％，所以騙子才會偽造的京東的合約和應付账款做供應鏈融資，獲得巨額資金。騙子可恥，但是京東的信譽值在社會上的認同度還是非常高的。
從金融企業的角度看，現在金融類產品，經過層層包裝，其中一個環節的合規和風控出問題，就會釀成巨大風險。
這次事件主要責任，除了承興的詐騙，諾亞財富和其他機構的管理才是主要原因。從頭到尾京東並不知情，諾亞財富和其他機構有100次機會通過100種渠道核實一下應付账款的真實性。
然後這麽簡單的風控就是沒人做，背後也許是利益驅動，也許有其他原因，到結果是風控和合規沒有起到作用，巨額資金被騙，造成巨大損失。
從消費者角度出發，這次事件也有重大意義。雲南國際信託把承興公司的應付账款做成利率高達9%的信託投資產品。如果消費者投資者貪圖高利，就很可能損失。
對於消費者和投資者來說，不要貪戀理財產品的高息回報，要認清本質，多查查才能保證自己的投資安全。
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