美團員工借“區塊鏈”詐騙 專家“支招兒”防上當

　　來源：金色財經 

　　近日，網友實名舉報美團員工借“區塊鏈”名頭實施詐騙。中國社會科學院產業金融研究基地特約研究員向金色財經表示，詐騙項目存在宣傳共性，投資人不要盲目追求高返利。

　　9月3日下午，微博網友@蜉蝣小貓醬發布博文稱，其本人名叫曹豔妮，聯合何某、張某、黃某，實名舉報美團外賣設計師孫小雅，利用上班時間，借“區塊鏈”技術名頭實施傳銷詐騙。

　　曹豔妮在微博置頂《關於美團外賣設計組孫小雅在公司內部組織網絡傳銷詐騙的重大材料》一文，稱孫小雅利用上班時間向多名人員推介KCI文化鏈項目，甚至利用美團做背書，致使公司同事和外部多名人員受騙，牽涉金額巨大。曹豔妮聲稱，僅其本人連同何某、張某、黃某四人，就被詐騙共計35萬人民幣。美團公司內部員工的被騙金額並未透露。

　　利用噱頭炒作，KCI被近1000人標記詐騙屬性

　　據金色財經調查，網上並未找到更多關於KCI項目的官方介紹，目前也沒有相關KCI工作人員出來解釋此次事件。曹豔妮聲稱KCI項目已跑路的消息，似乎得到印證。

　　KCI（knowledge culture industry ）簡稱“知識文化產業”，宣稱自己是區塊鏈技術在文化產業應用中的數字票據，以挖礦算力不斷提升並實現價值化。KCI項目方認為，將KCI融入文化產業之中，可以煥發更多的資本能量，實現資源合理分配。

　　互動百科資料顯示，KCI項目多圍繞光鮮的包裝進行宣傳，利用業務遍布境外，同時使用3個外國人頭像月台，吸引投資人入套。這些肆意宣傳的內容，讓項目看起來確實很專業，甚至有走出國門做大做強的意味。不過，細心的人會發現，宣傳中不時會流出“規避國內法律政治風險”“百倍增長”“下級不打款，扣除上級獎金，長官人必須以身作則複製傳達”等傳銷字眼。

　　曹豔妮稱，KCI項目具有典型的拉下線性質。如果成功發展一個下線，孫小雅能獲得7%的傭金。雖然用“區塊鏈”進行了包裝，確是典型的傳銷路數。具體玩法是：上家發KCI幣，並承諾半個月後以高價回收KCI幣；下家買KCI幣，上線獲得招新傭金；上家跑路，下家背鍋。

　　另外，通過騰訊安全中心的守護者計劃，我們發現KCI文化鏈已被839人標記為傳銷詐騙。

　　博文顯示，孫小雅在知道項目性質的情況下，堅持拉下線賺暴利。先在設計師聚會群宣傳，沒有效果，後來又利用熟人關係，以私聊的方式威逼利誘，甚至利用美團做背書，說美團同事都投了，進行傳銷推廣。

　　金融研究員支招兒，破行騙伎倆

　　中國社會科學院產業金融研究基地特約研究員肖颯向金色財經表示，詐騙型投資項目在宣傳上存在一定的共性。“近年來，以投資‘虛擬幣’‘區塊鏈’的詐騙投資異常火爆，尤其是三四線城市。他們一般會以高額返利為誘惑，滿足一些人一夜暴富的心理。項目也多數具有光鮮的包裝，通過名人月台、項目上市、項目有國資支持、項目有境外業務等噱頭引誘投資人，” 肖颯解釋道。

　　肖颯認為，多數騙局具有傳銷的屬性，犯罪分子會通過投資者發展下線人員，利用受害人的人際關係網，吸納更多人上當受騙。

　　從宣傳資料看，KCI文化鏈存在嚴重的傳銷意味。至於為什麽還是有相當多的人參與進來，肖颯從受害人和詐騙方給出了解釋。肖颯認為，不少受害人存在“一夜暴富”的心理活動，被高返利和身邊人掙到錢的宣傳所誘惑，進而衝動投資；詐騙方持續借助“地推團隊”進行各級分銷，地推團隊通常具有很強的洗腦能力，通過激發受害人的發財欲望，使投資人受到群體壓力、卸掉理性防禦、丟棄道德意識。一旦認知上接受，受害人內心便容易產生共鳴，甚至加入詐騙團夥進行三級分銷。

　　肖颯建議投資者應該加強自身修煉，甄別詐騙投資。她認為，作為普通投資者，投資前要謹慎考察投資項目。不能僅僅通過判斷項目是否為“上市系” “國資系”，就貿然投資。投資人還要全面考察其商業邏輯和團隊的運營能力。不要盲目追求高返利，也不要迷信廣告宣傳，可以適當參考第三方的評級，不斷學習，實時跟蹤。

　　另外，肖颯建議投資人應該了解基本的金融和法律常識。可以通過一些反面案例，了解虛假投資的情況。學會多元化投資，不把“雞蛋放在一個籃子”，分散投資。    

責任編輯：郭建