中國基金報4月12日消息，又一家大型互聯網金融平台善林金融被查。
11日，上海市警察局浦東分局官方微博發布資訊稱，2018年4月9日，善林（上海）金融資訊服務有限公司法定代表人周某某因涉嫌違法犯罪，向警察機構投案自首，已依法立案偵查。
公開資訊顯示，善林金融成立於2013年，注冊於上海自貿區，注冊資本人民幣12億元，其創始人周伯雲為法人代表。該公司專業從事互聯網金融資訊分享、谘詢服務、投資管理等金融及融資業務，在北上廣深等國內一二線城市設有分支機構，服務範圍遍及全國。
總部被查封，部分分店關閉
前天有消息稱上海經偵進入善林金融總部調查，基金君昨日中午也趕到了位於上海廣蘭路的善林金融總部，一探究竟。
善林金融位於星峰企業園1號樓的7層，一整層都是公司的辦公區，隔著玻璃門，基金君聽到公司的電話一直鈴鈴鈴響個不停。
值守人員說，裡面已經被警方封鎖了，任何人不許進入，任何財產一率也不讓動。上午有一個員工說進來拿快遞，也未被同意，經偵部門已帶走善林金融人事資料、技術資料等相關材料。談到封鎖多久，值守人員表示不了解，等調查清楚就會解封。
據了解，善林金融總部是前天上午被查封的。當天在崗的平台員工均被警方控制，直至下午6點左右才被放出，相關人員被告知“即日起解散，回家等消息。”自此，善林金融總部24小時都有人值守，目前4名警察人員在此駐守。
值守人員說，一大早開始就不斷有人過來，其中絕大多數為投資者，表示自己在善林金融相關平台購買了理財產品。另外，也有與善林金融有經濟業務往來的合作公司，派員工前來打聽消息。
而在基金君到達的半個多小時內，已有6名投資者上門，基金君採訪了其中一位投資人士，他剛投了5千塊手續費進去想找善林一家分公司辦理信貸。
該投資人士表示，看到新聞裡說，善林金融上海總公司被封了，分部的業務員跟我說，沒有影響，每個公司的業務都是各自處理的。而真正來了總部後，這名投資人表示，“肯定是被騙了。”
他繼續向基金君表示，之前沒了解過這個平台，地方分部的人打電話給他，正好缺錢用，當時正好周轉不過來，然後就想著借短期貸款，貸3萬塊6個月還。前兩天才辦的，貸款沒幫我貸下來，5千塊先進去了。中介費2千塊、保險費3千多塊，然後那邊說，還讓再交2千多，那不可能了。幾千塊錢也是錢啊，雖然對這些金融機構來說幾千塊不算什麽，對我來說就比較多了。
他在微信上問地方分部的業務員，你們家總公司我怎麽進不去？但是對方並未予以明確的回復。
到了樓下，基金君又問了一下保安說前天看見有警察來了，他向基金君表示，善林應該是全國上下都給封掉了，還建議基金君不要涉及這個東西。
事實上，4月10日即善林金融法人周伯雲自首的第二天，善林金融旗下的P2P平台善林財富的官網和APP均顯示伺服器異常無法打開，微信公眾號目錄功能也無法使用。截至發稿，這些平台仍處於異常狀態，官方客服電話無人接聽。在善林金融交流群中，有人表示自己所在地的善林金融分支機構並未被查封，但也有一些門市已經關閉。
網上一份流傳的致員工公告，公告稱這次是監管部門的一次嚴格檢查，為期三到五天，並讓工作人員做好安撫投資者的工作。
不過一切猜測在昨日上午塵埃落定。11點，上海市警察局浦東分局官方微博通報案情，“2018年4月9日，善林（上海）金融資訊服務有限公司法定代表人周某某因涉嫌違法犯罪，向警察機構投案自首，上海市警察局浦東分局已依法立案偵查。目前，周某某等犯罪嫌疑人已被采取刑事強製措施，案件正在進一步調查中。”
分支機構（門市）多達658家，待還餘額至少30億
以線下理財起家的善林金額早已發展成龐大的集團體系。截至被查封前，該公司相繼成立了眾多線上、線下關聯平台和關聯企業，覆蓋的資金量巨大。
天眼查資訊顯示，將注銷的公司統計在內，善林金融的分支機構（門市）多達658家，遍布一二線主要城市，另外還對外投資了14家機構，包括中融在線科技有限公司、上海雪橙互聯網金融資訊服務有限公司等金融資訊服務及投資谘詢類企業。
目前，善林金融的資金主要來源仍是其線下財富端。網貸之家表示，預計善林金融員工數量可能超過1萬人，財富管理規模可能為100億以上。
根據當前的工商資訊，善林金融旗下有數百家線下理財公司。通過高德地圖檢索“善林財富”，上海地區可以檢索得到20多家線下門市地址。
不過，據網貸之家此前調研發現，善林金融在2017年底就相繼關閉了大量線下門市。
善林金融上海市靜安區臨汾路門市關閉。
據華夏時報介紹，善林金融以線下理財店起家，客戶很多是大爺大媽，有大量的線下理財門市，資金去向一直成謎，近年來國家加大監管力度，善林金融開始砍掉線下門市，將業務轉向線上，做網貸平台並爭取備案等，不曾想到突然遭查處。
除了線下理財管道外，善林金融主要有三個線上平台：善林財富、億寶貸（幸福錢莊）、善林寶，分別上線於2016年5月、2015年3月及2015年6月。
網貸之家數據顯示，4月9日，善林財富的成交量為1142.64萬。由於前日平台官網已無法正常進入，成交量驟降為438.59萬元，待還餘額為20.5億平台參考收益率為12.52%。平台標的統計數據顯示，善林財富的借款金額以0-20萬為主，其中最大投資人待收是436.7萬。
公開資訊顯示，截至2018年3月31日，善林財富累計交易總額已達55億元；億寶貸累計成交額近50億，貸款餘額8.5億，累計出借人達5.5萬人；善林寶累計成交額20.16億，累計出借人9.2萬人，貸款餘額約2.27億。
值得關注的是，體量最大的善林財富業務量正在不斷縮減。網貸之家統計發現，善林財富的借款金額以0-20萬為主。值得注意的是，2017年10月、11月、12月在這一借款區間內的人數分別是175061人、238575人、129647人，而在2018年借款人數急劇下降，同一借款區間的人數在前三個月分別是3501人、1391人、1862人。
截至10日，億寶貸(幸福錢莊)待還餘額5.58億，最大投資人待收369.32萬元。加上待還餘額2.09億元的善林寶，這三家平台加起來的待還餘額就超過30億元。值得一提的是，善林寶官網介紹稱，其截至3月31日累計交易總額20.15億元，累計出借人數92878人。
善林金融還與諸多互金平台有密切關係，如微美貸、找理財網、雪橙金服、廣群金融、意真金融等等。
周伯雲擔任法定代表人的意真（上海）金融資訊服務有限公司推出了“指尖貸”， 其背後股東有善林金融、周伯雲和陳海波，周伯雲通過直接和間接的方式共持有其94%的股權。
周伯雲擔任法定代表人的銘江（上海）投資管理有限公司與北京高通盛融財富投資集團有限公司共同出資推出的“微美貸”等。
找理財網則隸屬於北京善融科技有限責任公司，背後唯一股東為善林（北京）資產管理股份有限公司，善林金融持有其70%的股份。但目前，微美貸、找理財網兩家平台已經關閉。
此外，雪橙金服隸屬於上海雪橙網絡科技有限公司，善林金融持有其70%的股份；廣群金融所屬公司為上海廣群互聯網金融資訊服務有限公司，周伯雲持有其95%的股份。
兩度遭罰，實控人官司纏身
事實上，善林金融長期負面纏身，曾兩次遭受行政處罰，董事長實控人周伯雲擔任大股東的公司則已被最高法列入失信被執行人名單。
早在2015年7月13日，善林金融因“未依照《公司登記管理條例》規定辦理有關變更登記的，其中變更經營範圍涉及法律、行政法規或者國務院決定規定須經批準的項目而未取得批準，擅自從事相關經營活動”，被上海市工商行政管理局檢查總隊處以罰款55萬元，並責令其停止違法行為，進行整改。
同年12月16日，善林金融又因“利用廣告對商品或服務作虛假宣傳，欺騙和誤導消費者;發布廣告妨礙社會公共秩序和違背社會良好風尚”，被上海市工商行政管理局機場分局處以罰款10萬元，並責令其公開更正，停止發布。
此外，善林金融還因其部分線下分公司在未取得相關網貸經營資質的情況下就開展相關業務被監管調查。
天眼查資訊顯示，善林金融實控人周伯雲還曾從事房地產開發，於2006年注冊了一個名叫”天津佳倫巨集業房地產有限公司“的公司，至今周伯雲也是最大股東佔股99.5%。
而這家房地產公司被官司纏身被法院列為失信被執行人名單（老賴），主要原因是房子未完成無法交房以及拖欠工程款等，僅審理完結申請執行的就達到50多起。
值得一提的是，善林金融跟兩年多以前倒下的e租寶類似，喜歡高調打廣告，曾參與中國女排高級讚助商，在央視黃金段、各大衛視甚至紐約時代廣場、倫敦希思羅機場投放廣告，並參與發起各類公益活動。“積善成林”是周伯雲常掛嘴邊的人生格言。
（原題《又一家百億金融平台崩塌！董事長自首被抓，600多間門市，大爺大媽被坑慘了！》）
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