頭部券商接監管函，開通科創板前账戶異常要核查

上證報近日獲悉，有頭部券商收到上交所監管函。監管函稱，上交所根據中國證券登記結算有限公司提供的相關账戶信息，對已開通科創板股票交易權限的個人投資者账戶進行了篩查，發現在該券商開戶的部分個人投資者在開通權限前存在账戶內資產異常變化的情況。

上交所要求該券商進行核查，對不符合規定的投資者，要拒絕為其提供科創板股票服務。

上交所要求該券商明確相關責任部門和責任人員，加強投資者適當性條件核查、綜合評估、風險揭示等適當性管理工作，不得接受不符合投資者適當性條件的投資者參與科創板股票交易。

對已開通科創板股票交易權限的個人投資者，上交所要求該券商根據相關規定進行全面核查，對账戶資產變化同時符合兩種情況的個人投資者，該券商應將其列為重點關注账戶，進行重點核查與評估。

這兩種情況分別為：一，以科創板交易權限開通日為T日，在T-20日至T-1日期間，有一筆大於或等於50萬元的資金進入證券账戶及資金账戶的。二，在T-60日至T-21日期間，證券账戶及資金账戶內日終資產大於或等於50萬元的交易日少於5天（含5天）。

從這兩項核查的內容可見，監管對開通科創板權限的账戶資產的監測已延伸到了開通日的前60個交易日。

上交所要求，對重點關注账戶，該券商應從三方面加強相關投資者適當性管理工作。

一是對相關投資者的資產狀況、投資經驗、風險承受能力和誠信狀況等重新進行綜合評估，核查账戶的資金流動和證券交易情況，账戶實際控制人和操作人、與其他账戶間的關聯關係等。

二是經重新綜合評估，認為投資者账戶資產變動可能存在異常的，應通過電話回訪、現場詢問等方式及時聯繫相關投資者，要求其提供資金來源等有關證明材料，並解釋說明相應期間账戶資產變動原因。

三是經重新綜合評估，認定投資者不符合科創板投資者適當性管理要求，或投資者不予配合甚至提供虛假信息的，券商應拒絕為其提供科創板股票服務。

該券商相關人員向上證報表示，“目前正在忙這件事，監管確實查得嚴，我們正在預約自己的客戶進行雙錄。”

上證報注意到，上交所還要求該券商在相關係統中設置有針對性的指標閾值，對開通科創板股票交易權限前一定時期內投資者账戶資產的變化情況進行監測。