騰訊科技訊 據外媒報導，在過去的兩年裡，美國證券交易委員會(SEC)和州監管機構已經提起了90多起有關加密貨幣的訴訟案，但由於加密貨幣的隱秘性，追蹤資金去向變得異常困難。
大約一年前，就在加密貨幣熱達到頂峰之時，查爾斯-威爾德斯(Charles Wildes)和克勞迪婭-威爾德斯(Claudia Wildes)夫婦用光了他們的信用卡，在一種熱門的新數字貨幣上投資了4萬多美元。
現在，所有這些錢都打了水漂。近幾個月來，加密貨幣的價格暴跌導致投資者損失了數十億美元，這對夫婦損失的這筆錢只是其中一小部分。
但威爾德斯夫婦的損失不僅僅是因為時機不佳：他們購買的名為BitConnect的數字貨幣，是市場上眾多欺詐性項目之一。知情人士說，SEC正在調查BitConnect，但該監管機構可能永遠拿不回威爾德斯的資金。
在過去兩年裡，隨著比特幣和其他加密貨幣從高點一路狂跌，美國SEC和州監管機構提起的訴訟案也越來越多。根據《華爾街日報》(Wall Street Journal)的一項分析報導稱，到目前為止，監管機構僅為被欺騙的投資者成功地追回了約3600萬美元。
“我和妻子把我們畢生的積蓄都投入了BitConnect。”威爾德斯說。他是佛羅裡達州博因頓海灘(Boynton Beach)的一名電腦支持人員，“不幸的是，這對我們來說是一次改變人生的經歷。”
監管機構追蹤資金去向太難
數字貨幣的吸引力之一是它的匿名性。這一特點讓詐騙案的調查人員很難追蹤資金去向。
SEC主席傑伊-克萊頓(Jay Clayton)一年前警告稱，他的機構可能無法有效地揪出詐騙犯或追回人們投資於數字貨幣的資金，部分原因是這些資金最後往往都會流到海外。
《華爾街日報》的一篇評論文章發現，聯邦和州的大多數案件都是為了阻止更明顯的非法數字貨幣發行活動，因為官員們正努力馴服一個充斥著龐氏騙局和其他各種欺詐活動的市場。
但在加密貨幣熱達到頂峰時，監管機構很少提起訴訟。當時有數十家新公司提供數字貨幣投資服務，而比特幣的價格在2017年末一路飆升到了最高點。
近幾個月來，隨著市場下跌，SEC提起的訴訟案越來越多。在11月，SEC提起了5起訴訟案，相對而言，2017年全年也只有4起相關的訴訟案。
美國密歇根大學法學教授亞當-普裡查德(Adam Pritchard)表示：“SEC從早到晚忙著追查這一領域的欺詐活動，但由於加密貨幣的不可捉摸性，人們投入的很多錢將無法被追回。”
SEC主席克萊頓稱，他的機構一再警告加密貨幣的風險，以及強調它正在調查的案件數量。該機構已經打壓了市場早些時候一些猖獗的欺詐活動。“SEC幫助取消了一些加密貨幣的合法性偽裝。”他在一次採訪中表示。
SEC的加密貨幣調查主管羅伯特-科恩(Robert Cohen)表示，該監管機構提起的訴訟案向市場的每一個角落——從加密貨幣發行商到交易平台和對衝基金——傳遞了一個強烈的資訊。
科恩說：“在我們提起的訴訟案中，我們能夠讓投資者部分收回損失。”
自大約一年前提起第一起訴訟以來，州監管機構已實施了70多起加密貨幣執法行動。然而，《華爾街日報》發現，沒有一家機構向投資者返還資金。
阿拉巴馬州證券專員約瑟夫-博格(Joseph Borg)表示，州執法者的重點是製止欺詐活動，而不是追回資金。“我們只是在預防，而不是治愈問題。”
打擊投資者的不只是一些詐騙犯。比特幣的價格今年已下跌約70%。《華爾街日報》通過ICORating網站的相關數據發現，自2017年以來推出的573種數字貨幣中，89%的交易與發行價相比處於虧損狀態，它們的總價值約為21億美元——比最初投資的105億美元少了84億美元。
投資者在欺詐活動中實際損失了多少，這是無法計算的。
投資者將不得不自己承擔損失
最大的加密貨幣損失發生在近一年前。在全球推銷人員的共同推動下，BitConnect的市值在不到一年的時間裡飆升至28億美元，數千名投資者蜂擁至，因為該公司承諾投資者將以極小的風險獲得豐厚回報。
在德克薩斯州監管機構發出緊急停止令後不久，BitConnect公司關閉了它的主要業務，BitConnect加密貨幣的價格立即坍塌。代表投資者(包括威爾德斯夫婦)的律師戴維-西爾弗(David Silver)在聯邦法院對一些加密貨幣發起人提起了訴訟。他在訴訟中表示，被指控的欺詐行為造成的損失估計超過10億美元。
德克薩斯州證券委員會(Texas State Securities Board)執行主任喬-羅通達(Joe Rotunda)表示，他的首要任務是迅速采取行動，而不是通過長時間的調查找出BitConnect的資金去向。“這是一個大規模的欺詐活動。”他說，“我們必須防止他們傷害更多的人。”
知情人士說，SEC仍在努力調查BitConnect的真實情況。
SEC官員表示，他們正在使用新的策略和工具，切斷非法籌資活動，追查虛擬資產。只要按一下按鈕，這些資產就可以發送到世界各地，繞過政府追蹤資金通常依賴的銀行和經紀商。
“這些案件提出了新的挑戰。”SEC的科恩說，“你不能去銀行看看餘額就能追查到資金的下落。”
這會使任何資金的回收都是一個緩慢而昂貴的過程。SEC已要求聯邦法院指定接管人(通常是一家外部律師事務所和一名網絡安全顧問)追蹤兩起案件中的資產，包括一起針對位於達拉斯的加密貨幣公司AriseBank的案件。
加密貨幣公司AriseBank由一位名叫賈裡德-賴斯(Jared Rice)的程式員創辦，聲稱通過發行加密貨幣籌集了6億美元，據說是為了幫助這個全世界第一家加密貨幣銀行和支付網絡進行發展。
賴斯在12月12日達成和解，同意返還約230萬美元，遠遠低於他融資的總額。在SEC案件中為法院工作的Kroll公司網絡安全顧問發現，賴斯維護的各個電腦上存儲的加密貨幣只有大約110萬美元。
賴斯和他的公設辯護人沒有回應記者的置評請求。在9月份的一次採訪中，賴斯說，他設定的融資目標是基於投資者的軟承諾，但這些承諾並未兌現。他說，他聲稱已經建立了一個“權力下放的銀行系統”，這是因為他的公司已經實現了合法化，這是一個重大的裡程碑。
儘管如此，為投資者追回的數百萬美元還將要扣去各種相關費用：接管人和外部顧問已要求法院支付59.3萬美元的費用，法院迄今已給他們支付了約21.5萬美元。
在監管機構加大力度追蹤欺詐行為的過程中，投資者將不得不自己承擔損失。據他們的律師西爾弗說，威爾德斯夫婦已經申請了第二筆抵押貸款，以償還他們的信用卡。
佛羅裡達州的害蟲防治和野生動物救助員達斯蒂-肖沃斯(Dusty Showers)也參與了BitConnect的訴訟。他說，他預計他已無法收回在BitConnect投資中損失的6000美元。“我想這些錢都打了水漂。”（騰訊科技審校/樂學）
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