近日，工銀安盛人壽接連披露兩筆與五礦國際信託的關聯交易信息。公告顯示，2019年3月26日當天，工銀安盛人壽相繼認購五礦信託發起的“青霞2號第18期集合資金信託計劃”和“青霞3號第7期集合資金信託計劃”，發行規模分別為20億元、10億元，工銀安盛人壽認購金額為6億元、7.5億元，合計13.5億元，並於認購的次日完成了繳款。
工銀安盛人壽表示，此筆交易完成後，公司與五礦國際信託2019年度內集合資金信託計劃累計投資金額已達24.5億元，超過統一關聯交易協議約定的信託計劃年度發生額上限(15億元)，故本次交易構成統一交易協議外的重大關聯交易。
而對於可能發生的風險，其承諾：已充分知曉開展此項交易的責任和風險，並對本公告所披露信息的真實性、準確性、完整性和合規性負責，願意接受有關方面監督。
業績或進入分水嶺
資料顯示，工銀安盛人壽的前身為成立於1999年的“金盛人壽”，從成立之初總部就位於上海。2010年10月，中國工商銀行簽署收購協議，收購金盛人壽60%的股權。2012年7月，工銀安盛人壽正式成立。目前，股東持股情況為中國工商銀行持股60%，法國AXA安盛集團持股27.5%，中國五礦集團公司持股12.5%。
實際上，作為工商銀行旗下的保險公司，工銀安盛人壽的市場發展備受關注。財務數據顯示，工銀安盛人壽僅在成立當年虧損1.08億元，在此之後，便迅速實現扭虧為盈，截至2018年末，其淨利潤已達6.98億元。與此同時，工銀安盛人壽的保費收入也實現了快速增長，已由2012年的47.51億元增長至2018年底的336.81億元。
然而，記者在查看工銀安盛人壽歷年償付能力報告時發現，無論是其盈利能力還是保費收入均有所放緩，尤其是2017年前後，可以明顯視作為一個分水嶺。
償付能力報告顯示，工銀安盛人壽2018年上半年保費收入僅336.81億元，相比2017年的396.5億元，減少了15.03%。而同期，淨利潤同比增幅僅為12.58%，打破了以往同步增長的慣例。
事實上，作為由工商銀行、安盛中國和中國五礦組建成立的合資壽險公司，工銀安盛此前的發展非常迅速，得天獨厚的銀保渠道為其帶來了大規模保費。特別是近幾年，工銀安盛人壽不斷增資，也為其發展注入了強大動力。但隨著保險行業對類理財產品的監管收嚴，其內部也在思考轉型的問題。
工銀安盛人壽董事長馬健曾表示，在公司成立的前5年，公司以“規模與價值並重”作為公司經營策略，並取得了快速的發展。但2018年以來，面對複雜多變的市場形勢和日趨嚴格的監管要求，原有的經營模式已無法滿足新形勢的需要。“在這樣的背景下，工銀安盛人壽嘗試新的業務也在情理之中。因為，消費信貸類資產的分散性較好、收益相對較高。”有分析人士說。
據悉，上述兩筆信託計劃募集資金，將用於循環受讓天津信託等機構作為原始權益人發放的消費信貸資產。
2019年接連被處罰
截至2018年末，工銀安盛人壽的償付能力充足率為230%，雖比上一年下降了3%，但仍滿足監管要求。
不過，進入到2019年，工銀安盛人壽的風控問題卻接連暴露。據官網顯示，2019年至今，工銀安盛人壽受到4次處罰，而這個數據在其此前成立的6年中均為零。
2019年1月9日，工銀安盛人壽發布公告稱，“公司廣東分公司因存在財務數據記錄不真實的違法行為，於2019年1月2日收到中國銀行保險監督管理委員會廣東監管局下發的《行政處罰決定書》。我司廣東分公司被責令改正，並處罰款15萬元;廣東分公司兩位直接負責的主管人員被處以警告，並分別被處罰款2萬元和1萬元。”
2019年1月25日，工銀安盛人壽安徽分公司因未按規定報送可疑交易報告，於2019年1月18日收到中國人民銀行合肥中心支行下發的《行政處罰決定書》。鑒於分公司在檢查期間積極配合，檢查後及時整改，主動消除、減輕危害後果，合肥人行對分公司減輕處以16萬元罰款，對兩名直接責任人減輕處以0.8萬元罰款。
2019年1月30日，工銀安盛人壽陝西分公司因未按規定開展客戶風險等級劃分工作、未按規定分析及報告可疑交易，於2019年1月24日收到中國人民銀行西安分行營業管理部下發的《行政處罰決定書》。西安人行營管部對分公司處以62萬元罰款，對一名直接責任人處以2萬元罰款。
2019年2月3日，工銀安盛人壽山西分公司因存在誇大保險產品功能及收益、利用停售進行虛假宣傳的行為，於2019年1月30日收到中國銀 行保險監督管理委員會山西監管局下發的《行政處罰決定書》。其山西分公司被責令改正，並被處罰款6萬元;分公司兩名責任人被處以警告，並各被處罰款1萬元。
南京一人壽公司負責人對記者表示，第一季度以來，監管持續發力，從對多家保險公司點名通報，即可看出保監會趨嚴監管的決心。而從嚴管控也代表著對其業務的重視，以監管來推動保險公司盡快完成結構優化，引導保險公司平穩轉型升級。
責任編輯：孟俊蓮 主編：冉學東
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