銀保監會問責交通銀行等8家機構：因違規向地方政府提供融資
澎湃新聞記者 胡志挺 蔣夢瑩 來源：澎湃新聞
繼財政部通報雲南、廣西、安徽、寧波等地政府違法違規舉債擔保問責案例後，銀保監會也對涉及其中的部分金融機構的違法違規行為進行了處理。
9月13日，財政部網站發文稱，前期，根據有關方面反映的線索，向銀保監會反映了部分金融機構違法違規向地方政府提供融資問題。銀保監會高度重視，迅速組織力量對相關問題進行核實，責令相關金融機構限期整改，對部分金融機構及有關責任人進行了處罰和問責，並於近期及時反饋處理結果。
銀保監會對交通銀行池州分行、國通信託有限責任公司、光大興隴信託有限責任公司、國民信託有限公司、陸家嘴國際信託有限公司、萬向信託有限公司、中江國際信託股份有限公司、中泰信託有限責任公司等8家金融機構采取了“雙罰”（罰機構、罰責任人）、暫停業務、要求問責整改等措施。
根據財政部此前通報，4地政府的違規舉債方式包括以政府購買服務名義違法違規舉債、財政局與城投公司簽訂回購協定以建設-移交（BT）方式舉債、地方人大政府通過信託融資舉債並違法違規擔保承諾償還、將公益性資產注入融資平台通過融資租賃舉債等。
從案發時間看，8件被查出的違法違規行為發生於2016年。信託業內人士向澎湃新聞表示，信託公司給地方平台融資時出具承諾函的情況在2017年前較為普遍，但自去年財政部明令禁止後，業內逐漸不要承諾函了，能退的也都退回去了。
從去年至今，封堵地方政府違法違規融資的檔案接連下發，地方感受到財政嚴監管的空前力度。而這一系列的規定，基本都是緊緊圍繞的一個大的目標：嚴控地方政府債務，堅決遏製隱性債務增量，積極穩妥化解存量隱性債務。比如3月30日，財政部網站發布了《關於規範金融企業對地方政府和國有企業投融資行為有關問題的通知》（財金〔2018〕23號），要求國有金融企業不得向出資不實的地方融資平台提供融資、不得要求地方政府違規提供擔保等。
8月28日，財政部部長劉昆在向全國人大常委會報告今年以來預算執行情況的報告時表示，堅決遏製隱性債務增量，督促整改政府投資基金、PPP、政府購買服務中的不規範行為，嚴禁各種違法違規擔保和變相舉債。持續保持高壓監管態勢，建立健全跨部門聯合懲戒機制，嚴肅問責地方政府、國有企業、金融機構、中介機構違法違規融資擔保行為，做到終身問責、倒查責任。
財政部此次通報指出，下一步，對涉嫌違法違規舉債擔保的其他地區和金融機構，待相關省級政府和監管部門依法依規核實處理後，財政部將及時通報處理結果，發揮典型案例警示作用。澎湃新聞注意到，財政部網站今日還通報了湖南省邵陽市、湘陰縣、長沙縣等地方政府違法違規舉債的問責處理情況，多名地方一把手、二把手被問責。
最新數據顯示，截至2018年7月末，全國地方政府債務餘額171557億元，控制在全國人大批準的限額之內。其中，一般債務108481億元，專項債務63076億元；政府債券166463億元，非政府債券形式存量政府債務5094億元。與去年年末的數據相比，今年需要置換的債務大約減少了1.22兆元。
以下為財政部網站《銀保監會高度重視金融風險防範 依法依規處理部分金融機構違法違規行為》原文：
黨的十九大提出，要堅決打好防範化解重大風險、精準扶貧、汙染防治攻堅戰。第五次全國金融工作會議要求，各級地方黨委和政府要樹立正確政績觀，嚴控地方政府債務增量，終身問責、倒查責任。2018年政府工作報告強調，防範化解地方政府債務風險，嚴禁各類違法違規舉債。前期，根據有關方面反映的線索，財政部向銀保監會反映了部分金融機構違法違規向地方政府提供融資問題。銀保監會高度重視，迅速組織力量對相關問題進行核實，責令相關金融機構限期整改，對部分金融機構及有關責任人進行了處罰和問責，並於近期及時反饋處理結果。現將有關情況通報如下：
一、交通銀行池州分行相關問題查處情況
2016年7月，池州金達建設投資有限公司以池州經濟技術開發區金光大道等22條路線運營服務項目所對應的《政府購買服務協定》項下的收益權作質押，與交通銀行池州分行簽訂金額5億元、11年期的貸款合約，相關金融機構存在違規要求地方政府所屬部門提供擔保等行為。
銀保監會采取以下監管措施：一是對交通銀行池州分行罰款40萬元；二是對交通銀行池州分行行長李某、分管授信業務的副行長翟某和分管公司業務的行長助理汪某等3人分別給予警告處分；三是責令交通銀行安徽省分行按照相關規定嚴肅追究與該業務相關人員的責任。
二、國通信託有限責任公司相關問題查處情況
2016年1月起，國通信託有限責任公司（原方正東亞信託有限責任公司，以下簡稱國通信託）成立的“方興230號新城東苑三區集合資金信託計劃”“方興70號淮安自來水集合資金信託計劃”“方興136號鹽城響水債權投資集合資金信託計劃”中，常州市金壇區財政局、淮安市淮陰區財政局、鹽城市響水縣財政局出具承諾函，淮陰區人大常委會、響水縣人大常委會同意將信託融資納入預算，相關金融機構存在違規接受地方政府承諾函等行為。
銀保監會對其采取處以罰款70萬元的監管措施。
三、光大興隴信託有限責任公司相關問題查處情況
2016年1月起，光大興隴信託有限責任公司（以下簡稱光大興隴信託）成立的“光大—鼎鑫Ⅱ號集合資金信託計劃”“光大—優債16號集合資金信託計劃”和“光大—先融宜良金匯財產權信託”（該信託為事務管理類財產權信託）中，常州市金壇區財政局和金壇區政府性債務管理長官小組、揚中市政府出具了承諾函，雲南省宜良縣財政局出具了函件，相關金融機構存在違規接受地方政府違法擔保等行為。
銀保監會采取以下監管措施：一是責令光大興隴信託暫停政府融資平台性質的信託計劃三個月；二是責令光大興隴信託嚴格遵守相關制度，立即停止違規向地方政府提供融資或要求地方政府違規提供擔保的信託業務；三是責令光大興隴信託對2014年9月後辦理的此類違規業務進行全面自查整改。
四、國民信託有限公司相關問題查處情況
2016年5月起，國民信託有限公司（以下簡稱國民信託）成立的“海安新農建應收账款集合資金信託計劃”等6個信託計劃中，南通市海安縣經濟技術開發區財政局、鹽城市響水縣財政局、揚州市江都經濟開發區管委會、句容市財政局、保山市財政局分別出具了承諾函，相關金融機構存在違規接受地方政府違法擔保等行為。
銀保監會采取以下監管措施：一是暫停國民信託江蘇省、雲南省境內信政類業務三個月；二是責令國民信託嚴肅內部問責；三是要求國民信託全面排查整改，進一步加強內部管控。
五、陸家嘴國際信託有限公司相關問題查處情況
2016年3月，陸家嘴國際信託有限公司（以下簡稱陸家嘴信託）成立的“祥泰三十五號集合資金信託計劃”“瑪瑙石二十九號集合資金信託計劃”中，常州市金壇區財政局、淮安市淮陰區財政局分別出具了承諾函，相關金融機構存在違規要求並接受地方政府違法擔保等行為。
銀保監會采取以下監管措施：一是暫停陸家嘴信託信政類業務三個月；二是要求陸家嘴信託切實把握政策實質，嚴格執行相關法律法規，修訂完善相關內控制度，依法合規辦理業務，服務實體經濟，支持地方發展。
六、萬向信託有限公司相關問題查處情況
2016年2月和4月，萬向信託有限公司（以下簡稱萬向信託）分別成立了“紫鑫5號事務管理類集合資金信託計劃”和“紫鑫8號事務管理類財產權信託計劃”，相關金融機構存在知悉相關債務由地方政府承擔最終還款義務的情況下，仍根據委託人指令違規提供融資等行為。
銀保監會采取以下監管措施：一是對萬向信託處以罰款20萬元；二是責成萬向信託全面排查存量業務，即查即改即問責，監管機構將依法采取監管措施，督促萬向信託落實整改；三是召開專題座談會，組織轄內信託公司學習解讀相關政策規定，強調合規底線，要求各公司全面對照自查整改，更新完善制度規定和操作流程，監管機構將對自查整改情況進行跟蹤監督。
七、中江國際信託股份有限公司相關問題查處情況
2016年2月起，中江國際信託股份有限公司（以下簡稱中江信託）成立的“金馬390號大航控股應收账款投資集合資金信託計劃”“金馬467號祿豐水務應收账款轉讓集合資金信託計劃”和“金馬491號景東縣銀生水務公司貸款集合資金信託計劃”中，中江信託違規要求地方政府和財政局出具承諾函以及當地人大決議作為項目擔保措施，相關金融機構存在違規向地方政府提供融資和違規要求並接受地方政府違法擔保行為。
銀保監會對中江信託處以罰款60萬元，並責令中江信託對相關責任人給予紀律處分。
八、中泰信託有限責任公司相關問題查處情況
中泰信託有限責任公司（以下簡稱中泰信託）“安泰20號集合資金信託計劃”等10筆業務均成立於2016年，融資方分布在江蘇海安、響水、阜寧、建湖等地，相關金融機構存在違規利用應收账款業務向地方政府提供融資等行為。
銀保監會約談中泰信託，並采取以下監管措施：一是暫停中泰信託政府性融資業務三個月；二是要求中泰信託對涉及地方政府融資平台業務全面排查，及時整改；三是要求中泰信託針對違規事實，嚴肅內部問責；四是要求中泰信託在今後業務開展過程中嚴格遵守相關制度規定。
黨中央、國務院高度重視防範化解地方政府債務風險工作。銀保監會高度重視財政金融風險交叉傳染問題，依法依規問責相關金融機構違法違規行為，對遏製違法違規舉債、防範地方債務風險具有積極意義。下一步，對涉嫌違法違規舉債擔保的其他地區和金融機構，待相關省級政府和監管部門依法依規核實處理後，財政部將及時通報處理結果，發揮典型案例警示作用。各有關方面要全面貫徹黨的十九大精神，以習近平新時代中國特色社會主義思想為指導，按照中央經濟工作會議、全國金融工作會議、國務院常務會議等部署，牢固樹立“四個意識”，樹立正確的政績觀、正確的發展觀，堅持新發展理念，按照高品質發展的要求，轉變經濟發展方式，著力振興實體經濟，堅定推進改革，切實加強地方政府債務管理，促進經濟平穩健康發展。
責任編輯：楊群
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