監管進駐下的網信證券：多營業部正常營業，曾爆內控漏洞

“業務正常辦理，沒有受到工作組進駐影響。”日前被指存在重大風險隱患而被遼寧證監局派駐工作組的網信證券有限責任公司（下稱“網信證券”），五家營業部人員均對記者如此表示，其中北京兩家營業部人士稱監管派駐工作組“是正常檢查”。

儘管營業網點稱業務辦理一切如常，但網信證券近半年來並不太平。在此次總部被派駐工作組之前，公司已多次陷入風波，包括接連被采取監管措施、因涉訴被查封凍結近2億銀行存款、核心業績指標下滑等，近期分公司一負責人又陷被調查疑雲。

就上述問題，記者近一周內多次電話和郵件採訪網信證券總部，均未得到回應。

工作組進駐網信證券的通知。 圖片來源：網站截圖

工作組進駐總部，多家營業部正常營業

根據遼寧證監局網站5月初發布的風險監控通知，由於網信證券存在重大風險隱患，遼寧證監局向其派出風險監控現場工作組進行專項檢查，網信證券及公司股東、實際控制人、債權人等與公司有關的機構和人員應當配合風險監控工作。從檢查範圍看，涉及劃撥資金、處置資產、調配人員、使用印章、訂立以及履行合約等經營、管理活動方面。

財報顯示，網信證券總部位於遼寧省沈陽市，截至2018年末，下設北京、深圳、大連3家分公司，並在北京、上海、深圳、沈陽等城市擁有40家營業部。記者近日走訪或電話谘詢了網信證券位於遼寧沈陽和北京的五個營業部，五個營業部人員都表示，未收到相關通知，業務正常辦理。

北京一營業部工作人員稱，總部被派駐工作組“是正常檢查”，不影響網點業務。另一營業部總經理也稱，工作組進駐只是指導工作，是為了讓公司運營更合規，和營業網點、信息系統、用戶交易等都沒關係，加上公司業務種類很多，每個業務都是分開一個账號，互不干擾。

除了營業部，新京報記者還走訪了網信證券位於北京永安裡的北京分公司，在一棟辦公大樓內，物業人員告訴記者，網信證券確實在該樓內辦公，需要先打電話預約。隨後記者致電北京分公司，一工作人員稱相關負責人在開會，將轉達記者的問題和聯繫方式，不過截至發稿未收到回應。

網信證券總部也未對工作組進駐等事項作出回應。記者5月9日即向網信證券總部發去採訪提綱，總部一位工作人員稱，已將提綱上報給相關領導，截至發稿尚無回音。

網信證券交易系統兩次出現故障，被遼寧證監局責令改正。 圖片來源：網站截圖

風波不斷：接連被整改，近2億存款被凍結

與工作組進駐同時傳出的，還有網信證券北京固定收益部門的負責人失聯多月的消息。據財新報導，網信證券有大規模違規代持債券業務，該負責人被警察部門的專案組帶走調查，被疑涉200億元債券代持。

業內亦有聲音稱，此次遼寧證監局派駐工作組到網信證券也與後者違規代持債券有關。不過，網信證券總部和北京分公司對此均未回應。上述一營業部總經理對記者表示，“這是網上傳的一些新聞，上層也沒有給我們消息，不知道消息是從哪裡出來的。”

網信證券卷入的風波不止這些，內控問題的“實錘”也接連不斷：一個月內兩次被要求整改，還因一樁訴訟被查封凍結近2億銀行存款。

今年3月5日和6日，遼寧證監局接連披露的兩份公告顯示，網信證券因2018年12月和2019年1月淨資本、風險覆蓋率、資本杠杆率和淨穩定資金率等風險控制指標不符合《證券公司風險控制指標管理辦法》規定的標準被要求整改；又因2018年12月和2019年2月兩次系統中斷或故障被責令改正，並被要求於今年3-9月每月向證監局報送一份信息系統相關情況的書面報告。

“系統中斷時間雖然不長，但可能影響很多投資者的交易，（因為此事）網信證券在業內口碑有點變差。”一家AMC系券商營業部人士談及網信證券時，最先想到的就是其交易系統中斷一事。

記者走訪的另一營業部人士稱，公司此前風控不合規被監管是“（與）債券（業務有關）”，不過其也強調是“看新聞知道的”，內部沒有下發相關文件。

圍繞網信證券的債券業務，此前市場曾有過不少質疑。今年1月，中國裁判文書網披露的一份民事裁定書顯示，河南省商丘市虞城縣農村信用合作聯社向中國國際經濟貿易仲裁委員會申請財產保全，網信證券名下銀行存款約1.9億元被查封、凍結。有業內人士猜測這大概率是一起委外資金違約，即虞城縣信用社將過億的資金委託給網信證券，資金用途或為債券投資，但因債券違約到期無法還款。

中天運會計師事務所出具的內部控制鑒證報告中也指出，網信證券存在2018年固定收益業務規模超過公司淨資產120%及“賣出回購債券逾期未回購缺陷”。

核心業績指標全線“跳水”

對比業績來看，網信證券被查封凍結的1.9億元資產，相當於其2017年全年營收（2.9億）的65%以上，淨利潤（819.22萬元）的21倍。

據證券業協會披露的數據，2018年，網信證券營業收入直線跌至-32.44億元，淨利潤跌至-28.80億元，衡量券商資本流動性狀況的淨資本從上年的5.8億元變成了-30.55億元，年末現金及現金等價物期末餘額9.57億元，也比期初淨減少3.56億元。

網信證券2018年利潤表。 來源：證券業協會網站

前述營業部總經理談到公司業績時表示，還沒有看公司整體財報，“網信證券每個營業部都獨立，我們營業部是正收入，傭金賺了不少錢。”

他還介紹，公司核心是經紀業務，用戶的資金、账號、股東卡等都在中登有限公司，網信證券只是一個通道。而財報顯示，截至2018年末，公司經紀業務客戶資產總額同比下降29.06%，全年股票、基金交易額同比下降27.21%，證券經紀業務手續費淨收入也同比下降了30.61%。

2018年網信證券經紀業務部還出現減員。財報顯示，公司2017年有326名經紀業務人員，2018年減至318人。資產管理人員更是從43人減至21人，減幅超過50%。公司全部正式員工數從2017年的599人減至559人。

“資產管理部主要就是集合理財、信託、通道、經紀業務等，減少人員可能有很多原因，比如其他部門團隊不足，內部結構調整，業務方向調整等。”前述上市券商的研究人士分析稱。網信證券在2018年財報中也提到，資產管理行業尤其是非標資管產品規模壓縮明顯，整個資產管理行業都處於去杠杆以及壓縮通道業務的進程中。

截至2018年末，公司第一大股東為“先鋒系”的聯合創業集團有限公司，持股55.61%。

新京報記者 程維妙 編輯 趙澤 校對 李立軍