報告稱中國數字財富管理仍處於起步期

波士頓谘詢公司(BCG)與陸金所15日聯合發布《全球數字財富管理報告2018：科技驅動、鑄就信任、重塑價值》(以下簡稱“報告”)。報告指出，當前中國財富管理市場規模達6兆美元，財富管理產品線上化滲透率達34.6%，然而就獨立互聯網第三方財富管理規模而言，中國滲透率僅為10%。

與全球領先市場相比，中國在財富市場基礎、線上化滲透率、智能終端的使用情況及財富科技發展上來看都具備較好基礎。在過去五年間，互聯網金融、科技金融(Fintech)、獨立線上理財、智能投顧等新金融概念相繼誕生。

目前，從全球四大主要財富管理市場(美國、中國、英國、新加坡)的財富管理產品線上化銷售規模來看，2017年已達到6兆美元，其中，僅中國市場規模就超過2兆美元。從機構數量來看，目前全球已有超過600家財富科技公司，全球財富科技融資額至2017年前三季度已達67億美元，其中，中國財富科技企業總融資額達28.3億美元，位居世界第一。

值得注意的是，儘管目前中國財富管理產品線上化銷售滲透率約34.6%，僅次於美國(約40.7%)，然而就更能體現數字財富管理本質的獨立互聯網第三方財富管理規模而言，中國滲透率僅為10%，遠低於美國的35.5%。此外，中國互聯網第三方業務中，主要是以現金管理為主的“寶寶”類和固定收益類產品，並不符合數字財富管理的界定。因此，中國數字財富管理市場預估規模更小，還有很大發展太空。

“雖然中國的金融科技及線上化財富管理目前在全球佔據不可忽視的地位。但是中國真正的數字財富管理的發展仍處於起步期。”BCG全球合夥人兼董事總經理、大中華區金融業務負責人何大勇對中新社記者表示。

此外，波士頓谘詢與陸金所共同研究發現，當前的中國財富管理市場具有以下三大特徵：第一，市場亟需規範；第二，投資人尚未成熟；第三，機構良莠不齊。

陸金所聯席董事長兼CEO計葵生對中新社記者表示，未來財富管理有三大確定性：一是AI將在谘詢方面與人工形成互補以及替代；二是在新的資管規定下，將向基於績效的資產管理轉變；三是從固定收益更多轉向權益類投資，智能投資組合工具將可能會被大量採用，如何投資與投資什麽將變得同樣重要。