外匯局嚴打外匯違規:案件、罰款同比增19.7%和59.5%

　　日前，國家外匯管理局（下稱“外匯局”）又通報了一批外匯違規案例。

　　這是年內第二次通報，本次共27起違規案例，其中13起銀行違規，5起第三方支付公司違規，5例企業違規，4起個人違規。經過多輪檢查、處罰、通報後，銀行合規意識提高，目前業務較為規範和審慎。

　　值得注意的是，第三方支付機構外匯違規為首次公開通報。“2017年至今進行了支付機構專項檢查，過程中發現了一些違規案例，此次集中通報希望對支付機構外匯經營活動達到警示震懾的作用。”外匯局相關負責人稱，“只要有異常或可疑跨境交易，都在系統監測範圍內，第三方支付機構也不例外。”

　　近年來，外匯違規案例和罰沒金額均呈現增長態勢。上半年共查處外匯違規案件1354件，罰沒款3.45億元，同比分別增長19.7%和59.5%。其中，查處金融機構違規案件455件，企業違規案件340件，個人違規案件559件。2017年全年查處外匯違規案件3160件，罰沒款7.6億元人民幣，同比分別增長58%和76%。

　　近段時間以來，人民幣出現一定幅度貶值，這是否會造成外匯違規案例增長？外匯局相關人士對21世紀經濟報導記者表示，市場的短期波動是正常現象，人民幣基本面向好。“從我們發現的線索來看，沒有看到外匯違規明顯變化的趨勢。”

　　外匯局稱，將保持外匯行政執法跨周期的穩定性、連續性和一致性，嚴厲打擊虛假、欺騙性交易和非法套利等資金“脫實向虛”行為，嚴厲打擊地下錢莊、非法外匯交易平台等違法違規活動，保持健康良性的外匯市場秩序，維護國家經濟金融安全。

　　首次公開通報支付機構

　　本次外匯局首次公開通報第三方支付公司，智付電子支付、易智付、支付寶、財付通、上海盛付通電子支付5家公司被點名。

　　其中，支付寶（中國）網絡技術有限公司、財付通支付科技有限公司均因違反外匯管理規定，被處以罰款60萬元人民幣，屬於頂格處罰。具體而言，支付寶為超出核準範圍辦理跨境外匯支付業務，且國際收支申報錯誤；財付通未經備案程式為非居民辦理跨境外匯支付業務，且未按規定報送異常風險報告等資料。

　　此次被處罰最多的支付公司是智付電子支付，該公司於2016年1月至2017年10月憑虛假物流資訊辦理跨境外匯支付業務，金額合計1558.8萬美元。構成逃匯行為，嚴重擾亂外匯市場秩序，性質惡劣，被處以罰款1530.8萬元人民幣。

　　央行深圳市中心支行曾表示，智付為境外多家非法黃金、炒匯類互聯網交易平台提供支付服務，通過虛構貨物貿易，辦理無真實貿易背景跨境外匯支付業務。

　　與銀行一樣，第三方支付機構對外匯交易有審核責任，但是外匯局在檢查中發現，個別第三方支付機構成為非法資金轉移的通道，甚至淪為詐騙幫凶。

　　“一些支付機構是出於業務發展的衝動，故意放寬了要求，包括比較寬鬆的審核狀態，相互溝通、協調實現非法交易等，這種情況是我們嚴厲打擊的目標。”外匯局人士稱。

　　該人士說，當時第三方支付機構試點開展跨境業務是為了支持多管道支付發展，給小額交易一個更便利的管道，但支付機構可能有自身發展衝動，縱容了一些違規行為。本次通報給予警示，希望大家能遵紀守法。

　　2013年3月，外匯局下發《支付機構跨境電子商務外匯支付業務試點指導意見》等檔案，決定開展支付機構跨境電子商務外匯支付業務試點，當年10月17家支付機構獲批開展業務試點。截至2017年末，33家參與試點的支付機構累計辦理跨境外匯收支438億美元，單月跨境外匯收支最高達30億美元。

　　違規案例、金額攀升

　　據21世紀經濟報導梳理，本次銀行違規受罰力度較大，多數銀行被處以百萬以上罰款，部分銀行還被暫停相關業務。

　　如華夏銀行上海分行於2015年11月至2016年1月期間，在企業提交虛假提單的情況下，違規辦理轉口貿易購付匯業務，被處以罰款200萬元人民幣，暫停對公售匯業務兩年。

　　被暫停業務的還有交通銀行廈門前埔支行、民生銀行廈門分行、韓亞銀行廣州分行。其中交通銀行廈門前埔支行、韓亞銀行廣州分行還被責令追究負有直接責任的高級管理人員和其他直接責任人員責任。

　　“目前銀行已經很熟悉各項規章規定，相對比較規範，現在查出來的都是個別情況。”外匯局人士稱。

　　在本次13例銀行違規中，4起為違規辦理轉口貿易。多種外匯違規方式中，虛構轉口貿易逃匯較為高發。

　　前述外匯局人士稱，轉口貿易是虛構交易轉移資金的重要管道。一般貿易既有資金流，又有貨物流，虛構交易成本高、難度大，而轉口貿易在境內只有資金流，貨物流在境外，核實難度大。但假交易總會有破綻，一旦查實將受到嚴厲處罰。

　　以往逃匯案例較多，而本次出現了數個結匯違規案例，5例企業違規中，2例為違規結匯。

　　外匯局相關人士稱：“非現場監測系統裡會有一些違規指標設定，既有違規流入指標，也有違規流出指標，只要資金流動異常、可疑，就會納入檢查的視野。”

　　數據顯示，上半年外匯局共查處外匯違規案件、罰沒款同比分別增長19.7%和59.5%。這並非首次增長，2017年外匯局查處外匯違規案件3160件，罰沒款7.6億元人民幣，較2016年分別增長58%和76%。對此，外匯局相關負責人稱，一是案件發生數增多，二是打擊力度加大，三是處罰力度增強。

責任編輯：郭建