“女員工侵佔億元”涉案外資行被罰1030萬，原行長遭警告

監管部門對三個月前傳出的“上海一外資行女員工非法侵佔銀行1億餘元”案作出處罰。

7月9日，上海銀保監局披露的罰單顯示，意大利裕信銀行上海分行存在六項違法違規事實，被責令整改並罰款1030萬元。

具體來看，意大利裕信銀行上海分行的違規違法情況包括：

1.2016年1月至2018年5月，該分行某員工無指令辦理部分账戶資金的對外支付；

2.2016年1月至2018年5月，該分行未完整準確記錄部分資金劃付交易信息；

3.2016年1月至2018年5月，該分行對部分账戶資金劃付交易未進行有效對账；

4.2016年1月至2018年5月，該分行對個別不相容崗位未實施分離措施；

5.該分行信息科技外包管理嚴重違反審慎經營規則；

6.該分行案件防控和員工行為管理嚴重違反審慎經營規則。

今年3月，據上海證券報報導，一名外資銀行女業務員利用銀行內部管理上的漏洞和自己的職務之便，在三年間連續做假账，非法侵佔銀行資金1億餘元，直到三年後銀行金庫出現巨大虧空才案發。

上海銀保監局當時回應稱，前期，在監管工作中發現轄內一家外資銀行的員工利用工作之便實施職務侵佔，已第一時間完成了對案件的調查。對銀行及相關責任人的行政處罰正按規定工作流程進行，稍後將根據信息公開有關規定披露相關案情和處罰決定。

罰單顯示，2016年1月至2018年5月，韓瑾娜無指令辦理部分账戶資金的對外支付，被上海銀保監局處以禁止終身從事銀行業工作。不過，當時媒體報導中的女業務員為“李某”，但也不排除為化名。

與此同時，Antonio D’Angioˋ對意大利裕信銀行上海分行2016年至2018年1月間以下違法違規行為負有直接管理責任，被上海銀保監局警告，並取消銀行業金融機構董事、高級管理人員任職資格2年。

澎湃新聞注意到，Antonio D’Angioˋ原為意大利裕信銀行上海分行行長。2016年6月，原上海銀監局發布的任職資格批複顯示，茲核準Antonio D’Angioˋ意大利裕信銀行上海分行行長的任職資格。工商資料顯示，2018年3月，該銀行負責人由Antonio D’Angioˋ變更為Niccolo` Bonferroni。

意大利裕信銀行是一家總部設在意大利米蘭的歐洲銀行，在1998年和1999年由意大利信貸(Credito Italiano)、CRT銀行(Banca CRT)、Cariverona、卡薩瑪卡(Cassamarca)和羅勞銀行 1473(Rolo Banca l473)等7家銀行合並而成。