當心！貪圖小利替他人收款 將淪為不法者洗錢工具

近日，財付通反洗錢團隊接到用戶關於“出借收款碼”的舉報，迅速進行了案例分析，發現是組織賭博、色情、詐騙等黑色產業的不法分子利用普通用戶账戶，分批分量地運作，將贓款洗白的一種新型洗錢犯罪方式。

財付通反洗錢團隊將堅決打擊組織和宣傳涉及賭博、色情、詐騙等違法違規行為，依法保障用戶账戶的安全使用。

“出借收款碼” 洗錢方式分析

在這條洗錢路徑中有幾個關鍵人物，分別為出借收款碼用戶A、中介平台B和黑產參與者C，他們與組織黑色產業的不法分子（以下統稱：黑產團夥）之間的故事是這樣展開的：

【掃碼前】用戶A在某平台看到“租碼”廣告，被“網絡兼職賺傭金”的利益誘惑，按照要求上傳了自己的收款碼並繳納保證金。中介平台B提供用戶A收款二維碼給到黑產網站使用。

【掃碼付款】賭博、色情、詐騙等黑產活動的參與者C瀏覽黑產網站，按照要求掃描用戶A的收款二維碼進行付款，用戶A收到贓款。

【掃碼後】用戶A把贓款提現轉账到黑產網站銀行卡账號，完成任務，賺取傭金。

在這條洗錢路徑中，黑產團夥將數以億計的贓款，通過許多小白用戶的账戶，將資金洗白，因為涉及人數眾多且方式隱蔽，給警方追蹤資金的去向大大增加了難度。

財付通反洗錢專家提醒

出借收款碼違反了國家相關法律法規，用戶可能在不知情的情況下淪為違法犯罪活動中洗錢的工具，根據《刑法》第一百九十一條，為洗錢行為“提供資金账戶”，提供账戶的人會被立案追訴，最高刑罰是“處五年以上十年以下有期徒刑，並處洗錢數額百分之五以上百分之二十以下罰金”。

出借收款碼嚴重影響用戶账戶的安全使用，侵害用戶的合法權益，給用戶帶來押金被騙、信息洩露等重大風險。

出借收款碼而涉嫌賭博、色情、詐騙等違法違規行為，账戶會被凍結，影響正常使用。

那麽，大家要如何警惕洗錢陷阱，遠離洗錢活動？

學會自我保護，以下三點要牢記！

不洩露自己的支付账戶、銀行卡、收款碼、付款碼等個人信息。

不參與陌生人的資金往來交易。

如發現誘導用戶在平台上傳收款二維碼等不法行為，可向騰訊110（小程序）投訴舉報。

最後，請大家一定要珍惜自己支付账戶的使用權，不要輕信各類兼職賺傭金獎勵廣告，不要被網絡上不切實際的高額利潤誘惑。財路千萬條，守法第一條。