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最全香港數字貨幣監管政策匯總

  來源:核財經  

  最全香港數字貨幣監管政策匯總

  香港數字貨幣政策背景

  香港作為自治的經濟特區,有著別於中國大陸的政治制度,這對當地經濟產生了一定的影響。因此,香港不秉承中國大陸對加密貨幣的態度,於2017年9月在中國大陸頒布的禁止的ICO等一攬子禁令在香港都不實行。這就導致了許多與加密貨幣相關的企業在被中國政府鎮壓後紛紛轉向對加密貨幣政策友好的香港。例如,當中國當局對ICO由觀望態度轉為采取禁止行動時,中國比特幣主要會議BitKan從北京遷至香港,世界上最大的交易所Binance也在香港特別行政區開設辦事處。

  同一時間,香港政府表示支持區塊鏈,並表現出較中國大陸政府更加積極支持加密貨幣的立場。國家經濟機構InvestHK的金融科技負責人Charles d‘Haussy認為:“對區塊鏈的友好態度讓我們佔有先機。在某些情況下,炒幣和ICO可以快速募集資金。但我們期待在香港建設新業務和現有業務的基礎設施,確保技術和創新持續推動金融業增長。”

  香港區塊鏈貿易融資平台將於9月上線

  香港金融管理局(金管局)實際上是中國香港自治區的中央銀行,計劃在18年9月推出實時區塊鏈貿易融資平台。

  英國金融時報周一報導,金管局的區塊鏈平台有21家銀行作為參與節點參與,包括匯豐銀行和渣打銀行。

  項目於2017年初發布,當時有報導稱幾家銀行已與金管局一起完成了貿易融資平台的測試,以便為金融機構的數據共享提供透明度。當時的參與者包括金管局,中國銀行,東亞銀行,恆生銀行,匯豐銀行和渣打銀行,以及德勤谘詢公司。

  金管局解釋道:“該平台的目標是減少與貿易融資和雙重融資相關的欺詐行為,從而在長期內提高信貸可用性並降低融資成本。這可能會反過來幫助中小企業(SME)獲得貿易融資。”

  除了這些銀行之外,其他機構也表示對該平台感興趣,而金管局預計未來會有更多銀行加入。如果平台上線,金管局項目將成為政府機構支持的首批實時區塊鏈貿易融資平台之一。本月早些時候,一些歐洲銀行也宣布,加入在IBM幫助下建立的貿易融資區塊鏈平台We.Trade。

  與此同時,金管局也與新加坡的同行合作,發展以區塊鏈為基礎的貿易融資網絡,以解決跨境交易。

跨境區塊鏈計劃跨境區塊鏈計劃

  香港金融管理局(簡稱HKMA)在2017年9月份已與新加坡的的相關方合作,實施區塊驅動的項目,以最大限度擴大這兩個全球金融中心之間的貿易和融資。至2017年11月,兩方約有20家銀行參與了該項目來緩解跨境交易的緩慢進程。

  大約在同一時間,也就是2017年的11月,香港政府宣布計劃創建一個基於區塊鏈的貿易融資系統來作為中國“一帶一路”計劃(由習近平主席在2013年發起中國和其全球合作夥伴之間貿易聯繫的全國性計劃)的一部分。因此,香港金融服務和財政部長James Henry Lau聲稱,這項技術可以大大減少人力資源和貿易融資所需時間的投入,並“減少作弊的機會”。

  一帶一路的貿易主要是由中小企業進行的,因此區塊鏈的分布式账本技術可以幫助減少中央機構和中間商的需求。

  區塊鏈在中國的影響力要更大,阿里巴巴旗下的螞蟻金服(原名支付寶)於6月25日測試了其首筆區塊鏈匯款,將其在香港的AliPayHK與菲律賓支付應用GCash之間進行了資金轉账,後者是阿里巴巴與當地電信公司Globe Telecom的聯合項目,整個交易只花了三秒鐘。螞蟻金融的首席執行官馬雲評論道:“使用區塊鏈實現跨境匯款是我過去6個月最關心的項目之一。從香港開始,這項服務(AlipayHK)將在未來推廣至世界其他地方。”

  就在測試一天后的6月26日,香港金融管理局與阿聯酋金融市場監管機構——阿布扎比全球市場(ADGM)的金融服務監管局(FSRA)簽署了金融科技合作協定,“就利用分布式账簿技術(DLT)建立跨境貿易融資網絡的機會展開對話”,這進一步鞏固了香港對於建立基於區塊的國際貿易網絡的興趣,並逐步成為區塊鏈的天堂。

證監會監管下的ICO和交易所證監會監管下的ICO和交易所

  在中國當局實施全面禁止ICO的時候,香港監管機構采取了觀望的態度。 2017年9月,香港證監會對加密貨幣投資所存在的潛在危險發布公開警示,並指出ICO可能被視為“證券”。這意味著他們必須在監管機構注冊後才能正式發行。美國證券交易委員會(SEC)此前已經表現出類似的立場,其委員 Robert Jackson曾公開表示,他還沒有看到一個絕對可靠的ICO,因此,在發行給美國投資者之前,需要在美國證券交易委員會注冊。

  2018年2月,證監會對加密貨幣交易及投資ICO的潛在風險發出第二次公開警示,敦促投資者謹防受騙。證監會宣稱會持續關注和嚴密“監管”加密貨幣和ICO市場。其首席執行官Ashley Alder 表示,交易所和1C0提供商通過審查合格後,“市場專業人士”也應該發揮監督作用,確保令牌發行和交易所的合法性。

  但證監會中介人執行董事Julia Leung卻表示,如果投資者不能理解數字貨幣和ICO的風險,而且沒有做好承受巨大的損失的準備,那麽就不要投資。

  然而,這次證監暗示會加大的監管力度。監管機構稱已經向七個加密貨幣交易所發出了警告信,這些交易所駐地香港或在香港注冊,並表示他們不應該在沒有許可證的情況下進行虛擬貨幣交易。對此,大多數交易平台否定他們提供此類服務,或“立即采取整改措施”,例如,從交易所轉移某些數字貨幣。

  此外,證監會於3月采取強硬監管措施。該機構停止了Black Cell Technology的1C0,認為此次發行是一項未注冊的集體投資計劃(CIS)。據證監會的回應,Black Cell的1C0計劃 - 告訴投資者他們的投資將資助移動應用程式的開發並給予代幣持有人公司股權的權利 - 構成CIS並因此構成“安全”隱患,意味著它必須在出售前在監管機構注冊。 Black Cell還被要求退還其香港投資者對其令牌的投資。

  4月13日,證監會中介人執行董事Julia Leung對 ICO的性質作進一步解釋,稱此類融資項目更適合風險投資基金。

  Julia Leung強調,雖然證監會在其中擔任監管機構的角色,但他們對區塊鏈技術持友好態度,她還指出,很多投資者對這項新技術並不了解。Julia Leung說:“由於區塊鏈項目包含很多技術方面的專業知識,對於普通投資者來說久具有一定的門檻,他們分辨不出好的項目,這項投資更適合風險投資基金等專業投資者。” Leung補充道:“實際上,現在市場上許多ICO,即使不是徹頭徹尾的欺詐項目,但大多都是可疑的,因為它們跨境和加密資產的性質使他超出了監管機構的審查範圍。”

香港望成為國際區塊鏈中心

  香港有望成為國際區塊鏈中心  

  2018年6月27日,香港證券及期貨事務監察委員會(證監會)在年報中宣布,他們會密切關注加密貨幣及1C0的發展。監管機構稱,新技術“存在風險”,他們會“在適當的時候進行乾預”。

  事實上,證監會今年已制定了明確的監管政策,采取行動監管本地加密交易所和ICO,並提醒公眾加密市場投資存在的潛在風險。與此同時,香港繼續推動由區塊鏈為基礎的金融跨境計劃,希望成為重要的國際區塊鏈中心。

責任編輯:唐婧

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