德意志銀行再陷“洗錢醜聞”，這與川普有啥關係？

德國最大的銀行——德意志銀行再次陷入麻煩之中。

據德國之聲，當地時間11月29日，170名聯邦警察、檢察官、稅務稽查員突襲德意志銀行，對其法蘭克福總部及五個辦事處展開搜查。

據法蘭克福檢察官辦公室的聲明，兩名德意志銀行員工涉嫌幫助客戶為違法活動洗錢並避稅，檢察官正在查找該行員工為客戶設立海外账戶“為犯罪活動轉移資金”的證據。

檢方稱，僅在2016年，德意志銀行的英屬維爾京群島分公司就為900餘名客戶服務，涉及金額鋼彈3.5億美元。

當天稍晚，德意志銀行官方账號在推特上承認，目前該行德國的多處辦事處正在接受檢查。德意志銀行稱，正“全面配合當局工作”。

當天，德意志銀行歐股收跌3.4%，美股收跌4.75%。

德意志銀行“清醒的噩夢”

近年來，德意志銀行醜聞不斷。

美國《名利場》雜誌總結了德意志銀行近幾年遭遇的麻煩：未通過美聯儲的壓力測試，被指有著“普遍和致命的不足”；其內部調查顯示，大部分員工羞於承認他們在德銀工作；淨收入斷崖式下跌；交易者因操縱倫敦銀行間拆放款利率（Libor）被定罪；等等。

而11月29日的突襲搜查無疑使得德意志銀行再次陷入谷底。彭博社稱，此次搜查對德銀而言就是“清醒的噩夢”。

據彭博社，近年來，德意志銀行遭遇了一系列管理上、法律上的問題，其名聲也一跌再跌。

據統計，自2008年以來，德意志銀行被迫支付超過180億美元以解決各類訴訟及支付罰款。其中包括其與美國司法部門達成的72億美元和解協定，以解決德意志銀行在2006-2007年不當出售住宅抵押貸款支持證券一事。

而就在11月29日的涉嫌“洗錢”調查之前，德意志銀行還陷入了另一起洗錢醜聞。

據BBC，德意志銀行本月初承認其牽涉丹斯克銀行的洗錢醜聞。丹麥最大的銀行丹斯克銀行今年陷入洗錢醜聞，2007-2015年間，丹斯克銀行愛沙尼亞分行有近2000億歐元的資金流出，而其中大部分都是可疑的。目前，美國監管機構正在對這起世界上最大的洗錢醜聞進行調查。

據富比士新聞，世界各地的監管機構多次譴責德意志銀行監管不嚴。

2017年1月，美國和英國的監管機構對德銀處以總計6.3億美元的罰款，因其使用“鏡像交易”為俄羅斯洗錢。2017年末，美聯儲將德意志銀行的美國分行列入“問題銀行”名單。2018年9月，德國監管機構要求德銀加強對洗錢的監控，並派出一名特別代表對其予以監控。

但是，這家全球銀行界“大佬”還是再次陷落了。

《紐約時報》稱，或許德意志銀行一直就未能從2008年的金融危機中恢復過來。

德銀的麻煩也是川普的麻煩？

已前往阿根廷參加G20峰會的川普也沒能躲過這波德意志銀行醜聞。

彭博社稱，德意志的麻煩同時也是川普的麻煩。這是為何？

事實上，川普家族與德意志銀行有著非常密切的關係。

據彭博社，川普在20世紀90年代初面臨破產危機。當時，由於無法償還約3億美元的貸款，他的酒店、賭場、房地產、航空公司等都進入破產保護的範圍，而川普也成為美國主流銀行最不待見的人。

而這個時候，德意志銀行“拯救”了川普。

1998年，德意志銀行向川普的曼哈頓摩天大樓提供了第一筆貸款。2000年初，又向川普的芝加哥項目——酒店及川普大廈借款鋼彈6.4億美元。據美媒Politico，至今，川普還有部分貸款尚未償還。

而這些都成了中期選舉後控制眾議院的民主黨關注的焦點。

據《名利場》，即將擔任眾議院金融服務委員會主席的馬克辛·沃特斯表示，川普與德意志銀行的關係將成為審查的焦點，民主黨人想知道，在華爾街都無人願意借錢給川普時，為何德意志銀行會願意貸款給他。

而到了2008年，川普與德意志銀行曾“短暫交惡”。當時，德意志銀行起訴川普，要求他償還3.3億美元的貸款，卻反遭川普起訴。最後，川普用從德意志銀行借來的錢償還了貸款。

而德意志銀行與川普的商業往來使得其也陷入了通俄門調查中。

據美國《新聞周刊》，2017年底，美國通俄門特別檢察官穆勒曾要求德意志銀行提供川普及其家人的某些信貸交易資訊，以審查其貸款是否與俄羅斯有關。

彭博社稱，在眾議院被民主黨控制後，與德意志銀行有密切交易的川普或將面臨更嚴格的審查。